押题练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟题库及答案下载

押题练习试卷押题练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。A.证券公司 B.证券投资咨询机构 C.独立基金销售机构 D.期货公司【答案】D 2、(2016 年)证券交易所自律管理的内容不包括（）。A.基金公司人员的聘任 B.对基金上市交易的监控和管理 C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理 D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理【答案】A 3、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。A.利用职务牟取暴利 B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务 C.公正廉明，接受监督 D.接受他人帮助【答案】C 4、老基金存在的问题不包括（）。A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制 C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。【答案】D 5、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A.T 日现金差额在 T+1 日的申购清单和赎回清单中公告 B.现金差额的数值只可能为正 C.T 日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收 D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金【答案】B 6、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。A.3 日 B.7 日 C.2 周 D.1 个月【答案】A 7、开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。A.基金受托人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易市场【答案】B 8、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易制度 B.投资决策授权制度 C.审查制度 D.投资对象备选库制度【答案】A 9、基金试点的当年，我国共建立了()家基金管理公司。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】C 10、以下正确的是（）。A.基金资产 60%以上投资于股票的为股票基金 B.基金资产 60%以上投资于债券的为债券基金 C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 D.基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中基金【答案】C 11、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A.是实行自律管理的法人 B.享有交易所业务规则制定权 C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管 D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为【答案】C 12、（2017 年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为 C1 到 C5 五个类型，其中 C5 为最低类别 B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查 C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查【答案】D 13、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（）日年化收益率。A.7；7 B.15；7 C.20；15 D.30；30【答案】A 14、（2020 年真题）关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见 B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责 C.组织实施重大风险的解决方案 D.制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】C 15、在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料,A.发布之日前 3 个工作日 B.发布之日起 5 个工作日内 C.发布之日前 5 个工作日 D.发布结束后 3 个工作日内【答案】B 16、所谓（）,简单来讲即货币资金的融通。A.理财 B.融资 C.金融 D.投资【答案】C 17、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致 B.内容符合合规性 C.预测基金的证券投资业绩 D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字【答案】C 18、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债权 B.股权 C.证券 D.实物【答案】A 19、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.建立健全基金管理人合规风险理体系 C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设 D.确保基金持有人依法合规经营【答案】D 20、“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以政府监管为核心 B.以行业自律为纽带 C.以社会监督为补充 D.以科学技术为基础【答案】D 21、关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（）。A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误 B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确 C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确 D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误【答案】A 22、目前,LOF 的交易在（）进行。A.指定代销网点 B.登记结算公司 C.上海交易所 D.深圳交易所【答案】D 23、下列不属于 ETF 申购赎回清单的内容的是（）。A.证券代码及数量 B.现金替代标志 C.最大申购单位 D.最小赎回单位组合证券名称【答案】C 24、基金信息披露的禁止行为，不包括（）。A.对证券投资业绩进行预测 B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C.基金资产净值、基金份额净值的披露 D.违规承诺收益或者承担损失【答案】C 25、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。A.目的一致 B.内容交叉 C.表现形式相同 D.相互促进【答案】C 26、（2020 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（）。A.收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务 B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规 C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为 D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解【答案】A 27、(2016 年)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B 28、根据（）可以将基金分为增长型成长型基金、收入型基金和平衡型基金。A.投资目标 B.投资理念 C.投资对象 D.投资标的【答案】A 29、（2016 年真题）公司型基金的最高权力机构是（）。A.会员大会 B.股东大会 C.投资决策机构 D.监察稽核机构【答案】B 30、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括()。A.基金宣传推介材料的形式和用途说明 B.基金经理出具的合规意见书 C.基金托管银行出具的基金业绩复核函 D.有关获奖证明的复印件【答案】B 31、（2021 年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。A.基金的管理费率 B.基金成立以来有无违规行为的发生 C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金历史规模、持仓比例【答案】A 32、银行代销基金具有下列（）特点。A.B.、C.、D.、【答案】C 33、（）是我国基金注册登记机构的职责。A.建立并管理投资者基金份额账户 B.向托管人下达投资指令 C.向管理人下达投资指令 D.提供基金投资咨询【答案】A 34、保险资产管理机构应当根据（）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。A.、B.、C.、D.、【答案】D 35、对（）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。A.基金管理人 B.基金产品 C.基金投资人 D.以上都是【答案】D 36、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。A.基金份额的募集与客户服务 B.基金份额的登记与基金份额的募集 C.基金的投资管理与客户服务 D.基金份额投资管理与基金份额的登记【答案】A 37、（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.独立性 B.健全性 C.相互制约 D.成本效益【答案】C 38、在证券交易所的交易日里，（），投资者可办理基金份额的申购和赎回。A.9：00-12：00 B.9：30-11：30 C.11：30-12：00 D.12：30-13：00【答案】B 39、（2017 年真题）下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（）。A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价 C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价 D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格【答案】A 40、属于销售业务控制内容的是（）。A.宣传推介材料必须经过审核 B.公司应对信息数据实行严格的管理 C.应当采取合理的估值方法和科学的估值程序 D.设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作【答案】A 41、根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事会向（）负责。A.董事会 B.理事会 C.股东会 D.管理层【答案】C 42、下列不属于公司员工违反忠实义务的是（）。A.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户 B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质 C.不得参与任何操纵市场的行为 D.向任何其他人透露、除非是代表客户履行职责的行为，关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息【答案】C 43、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 44、下列关于基金管理人合规部门的合规检查内容，说法错误的是（）。A.公司是否独立运作 B.非重大关联交易的执行情况 C.公平交易制度建设及执行情况 D.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破【答案】B 45、基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（）。A.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德 B.公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德 C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的 D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德【答案】A 46、认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的（）收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的（）收费方式。A.后端，前端 B.后置，前置 C.前置，后置 D.前端、后端【答案】D 47、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 B.被基金份额持有人大会解任 C.被依法取消基金管理资格 D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A 48、