过关复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选(含答案)

过关复习过关复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选职业道德与业务规范真题精选(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2016 年)（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】B 2、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1 B.2 C.5 D.10【答案】C 3、（2016 年真题）在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 4、广义的资本市场不包括（）。A.银行中长期存贷款市场 B.大额可转让定期存单市场 C.中长期债券市场 D.股票市场【答案】B 5、（2016 年真题）下列哪一项不属于监事会的职权?（）A.检查公司的财务 B.提议召开临时股东会 C.编制年度报告 D.列席董事会会议【答案】C 6、（2016 年真题）（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。A.信息与沟通 B.风险应对 C.风险评估 D.事项识别【答案】D 7、（2018 年真题）在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。A.董事长 B.董事会 C.独立董事 D.总经理【答案】B 9、下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值 B.采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离 C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回 D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况【答案】C 10、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括()。A.份额登记机构 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.销售支付机构【答案】C 11、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。A.自基金账户销户之日起不得少于 15 年 B.自基金账户开户之日起不得少于 15 年 C.自基金账户销户之日起不得少于 20 年 D.自基金账户开户之日起不得少于 20 年【答案】C 12、（2017 年真题）关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。A.不同基金可以共用名册登记 B.应当以基金为会计核算主体独立核算 C.不同基金可以共用统一账户 D.可以根据基金类别分类一起核算【答案】B 13、基金试点的当年，我国共建立了()家基金管理公司。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】C 14、下列关于 ETF 的说法，错误的是（）。A.ETF 本质上是一种指数基金 B.ETF 规模的变动最终取决于市场对 ETF 的真正需求 C.抽样复制型 ETF 的目的是以最低的交易成本构建样本组合 D.我国首只 ETF 采用的是抽样复制【答案】D 15、(2016 年)基金募集期限届满封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 16、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公正性 B.协调性 C.公开性 D.健全性【答案】B 17、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（）。A.封闭式基金规模不固定 B.开放式基金规模固定 C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D.开放式基金交易在投资者之间完成【答案】C 18、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究 B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试 C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则【答案】B 19、可能对基金持有*益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。A.编制年度报告 B.更换基金管理人 C.转换基金运作方式 D.延长基金合同期限【答案】A 20、估值委员会所议事项包括（）。A.B.C.D.【答案】D 21、（2019 年真题）基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。A.、B.、C.、D.、【答案】B 22、招募说明书的重要信息不包含（）。A.基金收益分配原则和方式 B.基金运作方式 C.从基金资产中列支的费用的种类 D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定【答案】A 23、合规独立性不包括（）。A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.产品独立性【答案】D 24、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（）。A.结构个人化、机构多元化 B.结构多元化、机构分散化 C.结构集中化、机构多元化 D.结构多元化、机构个人化【答案】A 25、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是()。A.确定基金份额申购价格 B.编制基金财务会计报告 C.为基金财产开设证券账户 D.制定基金收益分配方案【答案】C 26、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 27、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物【答案】D 28、基金托管协议是基金管理人与()之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。A.基金投资者 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金发起人【答案】C 29、开放式基金于 2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.8 月 8 日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值 B.7 月 3 日至 8 月 7 日披露该基金每日的资产净值 C.7 月 3 日至 8 月 7 日每周披露一次该基金的份额净值 D.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值【答案】D 30、(2016 年)基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密 B.客户资料 C.国家机密 D.内幕信息【答案】C 31、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A.股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用未知价交易原则 B.股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用份额申购、金额赎回原则 C.货币市场基金的申购和赎回可以使用确定价原则 D.货币市场基金的申购和赎回可以使用金额申购、份额赎回原则【答案】B 32、(2017 年)下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 33、()是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【答案】B 34、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。A.15 个工作日 B.30 个工作日 C.15 个自然日 D.30 个自然日【答案】A 35、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律 B.法律与道德的评价标准都是相同的 C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式 D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】B 36、我国上海、深圳证券交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 37、基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 38、(2017 年)基金的自律组织主要包含（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 39、(2016 年)下列哪一项不属于信息披露内容应遵循的原则（）A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.公正性原则【答案】D 40、基金从业执业活动中，禁止的行为是（）A.在宣传材料中，使用坐享财富增长安心享受成长尽享牛市的表述 B.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益 C.不明示、暗示他人从事内幕交易活动 D.保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益【答案】A 41、关于 QDII 基金，下列表述错误的是（）。A.赎回申请成功后，基金管理人将在 T+10 日（含该日）内支付赎回款项 B.基金管理公司一般在 T+5 日内对 QDII 基金的申购和赎回申请的有效性进行确认 C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购 D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种【答案】B 42、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金 B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求 C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活 D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金【答案】D 43、（2021 年真题）关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回 B.基金份额在合同期限内固定不变 C.基金份额净值与基金二级市场价格一致 D.基金份额净值固定不变【答案】B 44、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 B.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加 C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定【答案】B 45、关于封闭式基金以下表述错误的是（）。A.基金份额可以在证券交易所交易 B.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回 C.基金份额在基金合同期限内固定不变 D.一般无特定存续期限【答案】D 46、（）不是伞型基金的特点。A.简化管理 B.强大的扩张功能 C.降低成本 D.结构单一【答案】D 47、关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（）。A.从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约 B.相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面 C.从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制 D.经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度【答案】C 48、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件 B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期 C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要 D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准【答案】D 49、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A.易入原则 B.不可测原则 C.成长原则 D.利润原则【答案】B 50、（）不属于混合型基金。A.对冲配置型基金 B.股