押题练习试题B卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷A卷含答案

押题练习试题押题练习试题 B B 卷含答案基金从业资格证之证券投卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷资基金基础知识考前冲刺模拟试卷 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值被称为（）A.风险价值 B.预期损失 C.最大回撤 D.下行标准差【答案】B 2、以下关于财务报表分析和财务比率的说法错误的是（）。A.净现金流为正或为负是判断企业财务现金流量健康的唯一指标 B.财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助 C.现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段。在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性 D.流动性比率是用来衡量企北的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小，重点关注的是企业的流动资产【答案】A 3、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险【答案】C 4、逐笔全额结算的主要特点是（）。A.B.C.D.【答案】A 5、特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。A.系统风险；非系统风险 B.非系统风险；系统风险 C.系统风险；全部风险 D.非系统风险；全部风险【答案】C 6、下列关于回购协议市场说法，不正确的是()。A.我国存在两个分离的国债回购市场 B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主 C.场外交易的参与者包括个人和企业 D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所【答案】C 7、()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率【答案】A 8、以下是国内外主流基金业绩评价方法体系的特点是（）。A.B.C.D.【答案】D 9、关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（）。A.有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任 B.普通合伙人收取固定比例的管理费 C.有限合伙人可能面临长达数年的负现金流 D.普通合伙人负责日常管理，重大经营决策需要经过有限合伙人审批【答案】D 10、QDII 是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排，目前（）不可以发行代客境外理财产品。A.非金融机构 B.商业银行 C.证券公司 D.基金管理公司【答案】A 11、100.2015 年度，某公司的实收资本 100 亿元，资本公积 40 亿元，盈余公积 40 亿元，未分配利润 60 亿元，则应计入所有者权益的金额为（）。A.240 亿元 B.140 亿元 C.200 亿元 D.180 亿元【答案】A 12、交易所上市交易的债券按（）估值。A.第三方估值机构提供的当日估值净价 B.当日的开盘价 C.估值当日的结算价 D.采用估值技术【答案】A 13、以下不属于市场风险的是（）A.利率风险 B.政策风险 C.赎回风险 D.汇率风险【答案】C 14、（）是指包含对通货膨胀补偿的利率。A.实际利率 B.名义利率 C.即期利率 D.远期利率【答案】B 15、在国际金融市场上，（）是被广泛采纳的基准利率。A.上海银行间同业拆借利率 B.伦敦银行间同业拆借利率 C.新加坡银行间同业拆借利率 D.纽约银行间同业拆放利率【答案】B 16、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额的（）。A.50；200 B.50；100 C.20；200 D.20；100【答案】C 17、按照“最佳执行”的交易管理理念，投资管理公司应向现有和潜在客户披露的信息包括 A.、B.、C.、D.、【答案】D 18、市面上出现一种特殊债券，没有到期日，每年只按照 4的息票率付息，面值为 100 元，市场利率为 8，则该债券的市场价格为（）元。A.40 B.50 C.100 D.80【答案】B 19、数据分布越散，其波动性和不可预测性（）。A.越强 B.越弱 C.没有影响 D.视情况而定【答案】A 20、关于基金估值，以下表述正确的是（）.A.基金估值的第一 责任主体为基金管理人。但基金合同另有约定的除外 B.基金对交易活跃的证券估值时。一般采用最新的市场价格 C.基金管理人可以将基金资产价格适当低估从而阻止巨额赎回 D.对于投资者来说，持有期间基金净值的波动无关紧要，仅赎回的净值做到公允即可【答案】B 21、（）是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约。A.交换合约 B.互换合约 C.金融互换合约 D.远期合约【答案】B 22、上交所规定，符合条件的证券公司可以为 A.充当经纪人角色，执行投资者的指令 B.充当做市商角色，执行投资者的指令 C.充当做市商角色，为市场提供流动 D.充当经纪人角色，为市场提供流动【答案】C 23、关于买断式回购，以下表述正确的是（）。A.买断式回购到期由逆回购方以约定价格从正回购方购回回购债券 B.买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方 C.买断式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金 D.买断式回购首期由逆回购方将回购债券出售给正回购方【答案】B 24、以下关于有效市场的说法，错误的是（）。A.弱有效市场，认为股价已反映了全部能从市场交易数据中得到的信息 B.半强有效市场，认为股价已反映了所有公开的信息 C.强有效市场，指股价已反映了全部与公司有关的信息，包括所有公开信息及内部信息 D.有效市场分为二种不同类型，即强有效市场和弱有效市场【答案】D 25、下列关于混合基金的风险管理，说法正确的是（）。A.偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高 B.偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率较低 C.偏债型基金的风险较低，预期收益率较高 D.偏债型基金的风险较高，预期收益率较低【答案】A 26、下列不属于衍生工具组成要素的是（）。A.合约标的资产 B.结算方式 C.抵押品 D.到期日【答案】C 27、关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、以下不属于债券按嵌入的条款分类的是（）。A.可赎回债券 B.通货膨胀联结债券 C.浮动利率债券 D.结构化债券【答案】C 29、在经合组织国家内部，投资基金又被称作“集合投资计划”，该组织于（）率先在国际范围内进行投资基金监管标准的研究和制定。A.20 世纪五十年代 B.20 世纪六七十年代 C.20 世纪八十年代 D.20 世纪九十年代【答案】B 30、（）是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的短期流动资产偿还短期负债的能力的大小。A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率【答案】A 31、某类基金共 6 只，2016 年的净值增长率分别为 8.4%、7.2%、9.2%、10.1%、6.3%、9.8%,则该类基金的净值增长率平均数和中位数分别为（）。A.8.5%和 8.8%B.8.4%和 9.2%C.9.2%和 9.2%D.8.4%和 8.8%【答案】A 32、下列关于我国 QFII 的发展历程说法错误的是（）。A.合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法的正式实施，标志着制度在我国正式进入操作阶段 B.2002 年 11 月 5 日，上海证券交易所和深圳证券交易所发布了合格境外机构投资者证券交易实施细则 C.2003 年 5 月 23 日，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者 D.2003 年 7 月 9 日，瑞士银行通过电话下达了第一单交易指令，意味着 QFII正式在我国证券市场上实际参与投资【答案】B 33、使用内在价值法对股票进行估值,不同现金流决定了不同的现金流贴现模式,股利贴现模式（D.D.M）采用的现金流是（）。A.现金股利 B.业自由现金流 C.留存收益 D.权益自由现金流【答案】A 34、以下关于基金投资管理三大根本能力的说法错误的是（）。A.基金投资管理的三大根本能力为风险管理能力、证券选择能力和时机选择能力 B.投资组合管理首要的是风险管理，要在控制风险的基础上创造稳定、可持续的超额收益 C.超额收益的来源主要通过证券选择和时机选择 D.证券选择能力为基金通过选择价值被高估的证券产生额外收益的能力【答案】D 35、下列关于财务报表中的各个项目的关系，说法错误的是（）。A.资产=负债+所有者权益 B.流动资产=流动负债 C.净利润=息税前利润-利息费用-税费 D.净现金流量=经营活动产生的现金流量+投资活动产生的现金流量+筹资活动产生的现金流量【答案】B 36、（）是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。A.股票的票面价值 B.股票的内在价值 C.股票的账面价值 D.股票的清算价值【答案】C 37、以下不属于可转换债券的基本要素的是（）。A.赎回条款 B.转换期限 C.市场利率 D.回售条款【答案】C 38、（）在充分征求行业意见并向中国证监会报备后，对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提出估值指引。A.基金管理公司 B.托管银行 C.基金估值工作小组 D.基金注册登记机构【答案】C 39、以下不属于分级基金典型风险类型的是（）。A.风险收益特征变化风险 B.杠杆变动风险 C.杠杆机制风险 D.影子价格偏离度风险【答案】D 40、某一证券组合 P 由 A 和 B 构成,其中 A、B、证券的期望收益率分别为 10%、5%，标准差分别为 6%、2%，两证券在投资组合中的比重为 30%和 70%；则该组合 P 的期望收益率为（）。A.6%B.6.5%C.3%D.8%【答案】B 41、()是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。A.政策风险 B.经济周期性波动风险 C.利率风险 D.购买力风险【答案】A 42、主动收益=（）。A.证券组合的真实收益+基准组合的收益 B.证券组合的真实收益/基准组合的收益 C.证券组合的真实收益基准组合的收益 D.证券组合的真实收益基准组合的收益【答案】D 43、（）可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价。A.当期收益率 B.当前收益率 C.再投资收益率 D.到期收益率【答案】D 44、关于投资组合管理的基本流程，以下表述错误的是（）。A.投资规划的首要任务就是建立战略资产配置 B.投资管理过程是一个动态反馈的循环过程 C.投资管理的目标是使投资者在获得一定收益水平的同时承担最低的风险 D.投资管理的目标是在投资者可接受的风险水平内使其获得最大的收益【答案】A 45、现阶段银行间债券市场债券结算的主要方式是（）o A.券款对付 B.见款付券 C.见券付款 D.纯券过户【答案】A 46、关于各类收入所得的税收，以下表述错误的有（）。A.I、II B.I、III C.I、II、III D.II、III、IV【答案】A 47、人民币合格境外机构投资者，简称为（）。A.RQFII B.QDII C.QFII D.RQDII【答案】A 48、下列等式中，符合资产负债表的基本逻辑关系的是（）。A.资产=所有者权益 B.所有者权益=负债资产 C.资产=负债所有者权益 D.负债=所有者权益资产【答案】C 49、假设某投资者持有 10000 份基金 A、,T 日该基金发布公告，拟以 T+2 日为除权日进行利润分配，每 10 份分配现金 0.5 元，T+2 日该基金份额净值为1.635 元，除权后该基金的基金份额净值为（）元，该投资者这可分得现金股利（）元。A.1.635;5000 B.1.135;5000 C.1.