押题练习试题B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案

押题练习试题押题练习试题 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷 B B 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2019 年真题）关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开 B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决【答案】A 2、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。A.混合型基金同时投资于股票、债券 B.混合型基金的风险小于股票基金 C.混合型基金的收益小于债券基金 D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间【答案】C 3、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.契约性基金、公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 C.股票基金、债券基金 D.成长型基金、收入型基金【答案】B 4、ESG 是（）。A.社会责任投资 B.社会环境投资 C.社会基金投资 D.社会养老投资【答案】A 5、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【答案】D 6、（）是 FOF 母基金采用指数编制的方式或者采用特定的投资比例对子基金进行投资并做定期调整，而被投资的子基金则为主动管理型基金。A.主动管理主动型 FOF B.主动管理被动型 FOF C.被动管理主动型 FOF D.被动管理被动型 FOF【答案】C 7、关于 ETF，以下描述不正确的是（）。A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间 B.我国 ETF 最小申购赎回单位一般为 1 万份 C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式 D.申购、赎回申请提交后不得撤销【答案】B 8、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()元。A.2 亿 B.5000 万 C.1 亿 D.1.5 亿【答案】C 9、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。A.持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费 B.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例 C.收取的赎回费按一定比例计入基金财产 D.收取认购费的金额，可减免赎回费【答案】C 10、在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A.发起人协议 B.公司章程 C.基金托管协议 D.基金合同【答案】D 11、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有()更强的特征。A.规范性 B.强制性 C.连续性 D.具体性【答案】A 12、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可 B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报 C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易 D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益【答案】D 13、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】C 14、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（）。.投资人利益优先原则.全面性原则.客观性原则.及时性原则 A.B.C.D.【答案】D 15、以下关于基金募集监管方面的表述，正确的是（）。A.注册制对基金的募集主要进行合治规性的审查 B.资本市场不发达的国家一般实行注册制 C.核准制对基金的募集不进行实质性审查 D.注册制主要适用于新兴资本市场国家【答案】A 16、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A.募集情况与上市交易安排 B.基金合同摘要 C.基金托管人报告 D.基金持有人结构【答案】C 17、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 18、（2017 年真题）托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。A.公司资本金 B.高管工资和控股股东股利 C.基金管理报酬 D.营业收入【答案】C 20、从事私募基金募集业务的人员应当参加（）。A.后续职业培训 B.行为规范培训 C.后续执业培训 D.职业技能培训【答案】C 21、（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控【答案】A 22、金融的含义是（）。A.货币资金的融通 B.实物的融通 C.虚拟资产的融通 D.互联网金融的融通【答案】A 23、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。A.支付机构客户备付金存管办法 B.支付机构预付卡业务管理办法 C.支付机构网络支付业务管理办法 D.非银行支付机构网络支付业务管理办法【答案】A 24、（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。A.B.、C.、D.、【答案】C 25、ETF 属于（）。A.主动操作的指数基金 B.被动操作的指数基金 C.只在一级市场交易 D.只在二级市场交易【答案】B 26、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构 B.基金的投资方向 C.基金的运作方向 D.基金的投资基本要素【答案】A 27、基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A.基金管理人的风险控制能力 B.基金产品风险评价结果 C.基金经理的过往业绩 D.基金销售机构的营销计划【答案】B 28、(2016 年)股票基金份额净值的计算每天进行（）次。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 29、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A.不得损害服务对象的合法利益 B.不得以任何方式承诺或保证投资收益 C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 D.向投资人充分揭示投资风险【答案】D 30、（2017 年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域 B.基金、股票和债券都是直接投资工具 C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品 D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】B 31、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.对冲基金 D.另类投资基金【答案】B 32、下列关于开放式基金申购费的收取方式，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、某证券经营机构在期营业场所的投资者教育园地专栏发布了以下信息，其中正确的是（）A.证券经营机构在进行投资者教育时可以适当收费，但收费标准必须公开、公平、公正 B.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节，但应避免与市场参与者的任何产品营销有明显联系 C.投资者教育是一种手段，其最终目的是为了替代对市场参与者的监管工作 D.随着证券市场的发展，证券经营机构可以将投资者教育活动与证券投资咨询业务整合在起【答案】B 34、下列关于基金的分类说法错误的是（）。A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金 B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金【答案】B 35、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是()。A.确定价原则 B.未知价交易原则 C.金额申购原则 D.份额赎回原则【答案】B 36、(2016 年)据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。A.基金会计、公司出纳 B.基金经理、行政经理 C.人事经理、客服坐席 D.资金清算、基金销售【答案】D 37、（2019 年真题）中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得 B.罚款 C.撤销基金从业资格 D.出具纪律处分决定书【答案】D 38、2001 年 9 月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A.招商安泰系列基金 B.华夏大盘精选基金 C.华安创新基金 D.南方避险增值基金【答案】C 39、A 基金是一只普通开放式证券投资基金，于 2016 年成立。投资者甲于 2017年 2 月 7 日上午 10:00 申购了 A 基金 10150 元，申购费率 1.5%。基金于 2 月 6日至 2 月 8 日的基金份额净值如下所示：日期：2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分别对应的基金份额净值为 2.05、2.0 和 2.1。假设该笔申购成功，投资者甲可得到的 A 基金份额是（）份。A.4878.05 B.4761.9 C.5000 D.5075【答案】C 40、(2017 年)关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（）。A.基金职业道德与基金法律法规目的一致 B.基金职业道德与基金法律法规功能互补 C.基金职业道德与基金法律法规内容独立 D.基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】C 41、（2016 年真题）ETF 基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（）位。A.2 B.3 C.5 D.8【答案】D 42、以下说法中，正确的是（）。A.专业审慎是基金职业道德的核心规范 B.基金行业的本质是销售行业 C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素 D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础【答案】C 43、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别 B.风险评估 C.风险应对 D.控制活动【答案】B 44、（2016 年真题）基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 45、公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则【答案】D 46、体现依法监管原则的行为包括()A.、B.、C.、D.、【答案】C 47、董事会履行的合规职责不包括（）。A.审议批准合规管理的基本制度 B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项 D.建立与合规负责人的直接沟通机制【答案】B 48、（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.内部环境 B.目标设定 C.控制活动 D.信息与沟通【答案】C 49、关于债券基金与债券的说法错误的是()。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金 B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者 C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率 D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C 50、基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D