模拟考试试卷A卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范练习题(一)及答案

模拟考试试卷模拟考试试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题律法规、职业道德与业务规范练习题(一一)及答案及答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得（）。A.投资利润 B.最高利润 C.投资本金 D.补偿本金【答案】C 2、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是()。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认 B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费 C.封闭式基金的认购价格按 1 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D 3、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合 B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友 C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念 D.离职 3 年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息【答案】C 4、对冲保险策略主要依赖（）来实现投资组台的保本与升值。A.金融衍生产品 B.安全垫 C.金融工具 D.产品的多样化选择【答案】A 5、(2016 年)从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。A.现场形式 B.非现场形式 C.电子形式 D.纸质形式【答案】A 6、QDII 基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。A.、B.、C.、D.、【答案】A 7、（2016 年真题）下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金 B.申购或赎回参与券商可按照 0.5的标准收取佣金 C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定 D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T 1 日公告【答案】A 8、根据复制方法的不同，ETF 可分为（）。A.股票型 ETF 和债券型 ETF B.完全复制型 ETF 和抽样复制型 ETF C.成长型 ETF 和价值型 ETF D.行业指数 ETF 和风险指数 ETF【答案】B 9、（2018 年真题）关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是（）。A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益 B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作 C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务 D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先【答案】A 10、（2016 年真题）在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。A.证券交易所 B.中国证券业协会 C.专家评审会 D.中国证监会【答案】D 11、关于基金管理人的内部控制要求，以下表述错误的是（）。A.基金管理人提升投入产出效应 B.公司严格控制基金财产的财务风险 C.部门设置体现权责明确、相互制约的原则 D.建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度【答案】A 12、（2018 年真题）基金管理公司董事会审议事项必须经 2/3 以上独立董事通过的是（）。A.I、II、III、B.I、C.II、III D.I、II、III【答案】A 13、下列关于 LOF 份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。A.以金额申购，以份额赎回 B.场内申购和赎回申报单位分别为 1 元人民币和 1 份基金份额 C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1 日可在深圳证券交易所卖出或赎回 D.T 日买入的基金份额，T 日可在深圳证券交易所卖出或者赎回【答案】D 14、在合规管理的原则中，（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A.公正性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】B 15、(2017 年)关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（）。A.促进证券市场合理定价 B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心 C.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉 D.防止证券市场过度投机【答案】B 16、2008 年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A.分业化局面初步显现 B.放松管制、加强监管 C.向多元化发展 D.互联网金融与基金业有效结合【答案】A 17、基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。A.上市交易 B.基金募集 C.基金资产保管 D.投资运作【答案】C 18、货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（）。A.在临时报告中披露偏离度信息 B.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 C.在投资组合报告中披露偏离度信息 D.以上都是【答案】D 19、下列关于保本基金的说法中，正确的是（）。A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作 B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的 C.保本基金没有本金损失的风险 D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金【答案】A 20、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了私募投资基金监管暂行办法规定不得有行为中的（）。A.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动 B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动 C.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送 D.泄露内幕信息，从事内幕交易【答案】B 21、基金管理人的合规审核包含的程序不包括）.A.制定合规审核核机制 B.合规审核调查 C.合规审核后续完善 D.合规审核评价【答案】C 22、关于基金监管的审慎监管原则，以下说法正确的是（）。A.旨在维护投资者对金融机构和金融市场的信心 B.保证金融机构股东不受损失的一项监管原则 C.精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构发生亏损之前采取有效措施 D.各个行业普通应用的一项监管原则【答案】A 23、（2016 年真题）基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A.投资 B.中介服务 C.信托 D.控股【答案】C 24、（）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金【答案】B 25、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。A.政府债券 B.企业债券 C.金融债券 D.公司债券【答案】D 26、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 27、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。A.基金托管人;中国证监会 B.基金管理人;中国基金业协会 C.基金托管人;中国基金业协会 D.基金管理人;中国证监会【答案】D 28、对于私募基金募集对象的限制，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 29、对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如（?），实现投资组合价值的保本与增值。A.股票 B.债券 C.股指期货 D.货币市场基金【答案】C 30、(2016 年)中华人民共和国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务（）。A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理 B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理 C.只能由基金管理人办理 D.只能由销售机构办理【答案】A 31、（2020 年真题）关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。A.该摘要包括基金业绩和费用概览 B.该摘要应包括招募说明书的更新说明 C.该摘要是招募说明书内容的精华 D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中【答案】D 32、基金管理人会计核算控制应（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 33、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的()。A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】C 34、（）年 12 月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003 B.2006 C.2004 D.2007【答案】C 35、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小 B.上市公司质量 C.二级市场供求关系 D.投资时间长短【答案】C 36、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 37、基金主要投资比例应符合（）。A.只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 5%B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在 1 年以内的政府债券 C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有 70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容 D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的 30%【答案】B 38、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是()。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议 B.是从事基金投资顾问活动的机构 C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益 D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【答案】C 39、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。A.基金份额持有人利益优先的原则 B.基金托管银行利益优先的原则 C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A 40、下列属于欺诈客户行为的是（）。A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。【答案】C 41、(2016 年)世界上最早的开放式证券投资基金是（）。A.1943 年英国的海外政府信托契约 B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873 年苏格兰的美国投资信托 D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B 42、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金 B.在岸基金、离岸基金和国际基金 C.开放式基金和封闭式基金 D.公司型基金和契约型基金【答案】B 43、(2016 年)在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。A.部门业务规章 B.内部控制大纲 C.内部控制制度 D.业务操作手册【答案】B 44、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）