提升训练试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷A卷含答案

提升训练试卷提升训练试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷 A A 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列不属于注册公开募集基金需提交的文件的是（）。A.申请报告 B.基金合同草案 C.上市公告书 D.招募说明书草案【答案】C 2、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。A.一 B.三 C.六 D.九【答案】C 3、以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算 B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督 C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算 D.基金会计核算主体为证券投资基金【答案】C 4、下列关于基金市场营销的说法，错误的是（）。A.市场营销不同于有形产品营销 B.强调销售服务的持续性 C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段 D.在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量【答案】C 5、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月 B.每半年 C.每季度 D.每年【答案】C 6、下列不属于我国基金交易费的是（）。A.印花税 B.增值税 C.过户费 D.经手费、证管费【答案】B 7、目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托 B.债权 C.担保 D.股权【答案】A 8、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大 B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营 1 理直接进行干预 C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则 D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域【答案】D 9、不动产投资基金投资与服务的领域有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B 11、（2016 年真题）下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格（1+现金替代溢价比例）B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异 D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】D 12、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。A.熟悉法律法规等行为规范 B.基金从业人员应当自觉遵守自律准则规定的各类行为规范 C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管 D.欺诈客户【答案】D 13、基金宣传推介材料应当（）A.培养投资人长期投资的理念 B.无需揭示投资风险 C.宣传基金最佳业绩表现 D.根据发行情况，及时修改备案的宣传材料【答案】A 14、目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】B 15、（2016 年真题）某投资人投资 10 万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息 50 元，对应认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其可得到的认购份额为（）。A.98850.00 份 B.98863.64 份 C.98814.25 份 D.98864.23 份【答案】D 16、在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 17、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发 B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体 C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发 D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络【答案】A 18、以下原则中，（）不是基金监管的基本原则。A.适度监管原则 B.合理监管原则 C.审慎监管原则 D.依法监管原则【答案】B 19、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。A.波动大 B.业绩有望加速增长 C.高质量 D.高分红【答案】C 20、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含以下方面内容（）。A.B.C.D.【答案】D 21、(2016 年)股票反映的是一种（）关系。A.所有权 B.债权债务 C.信托 D.担保【答案】A 22、投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T B.T+3 C.T+1 D.T+2【答案】D 23、ETF 在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A.0.0001 元 B.0.001 元 C.0.1 元 D.0.01 元【答案】B 24、契约型基金的营运依据是（）。A.基金公司章程 B.托管协议 C.基金合同 D.基金招募说明书【答案】C 25、同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为()。A.混合型基金 B.平衡型股票基金 C.保本型基金 D.收入型基金【答案】B 26、（2017 年真题）按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 27、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金注册登记机构【答案】A 28、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A.能有效防止信息滥用 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于投资者的价值判断 D.有利于提高基金市场活跃度【答案】D 29、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.客观性原则 B.全面性原则 C.及时性原则 D.投资人利益优先原则【答案】A 30、（2019 年真题）某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（）。A.甲的观点错误，乙的观点正确 B.甲的观点正确，乙的观点错误 C.甲的观点错误，乙的观点错误 D.甲的观点正确，乙的观点正确【答案】C 31、下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。A.诚信体系不健全 B.高层管理人员不重视 C.薪酬绩效体系不完善 D.合规管理意识缺乏【答案】C 32、(2017 年)某投资者持有的基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A.托管人 B.销售机构 C.注册登记机构 D.管理人【答案】D 33、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）。A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为 B.侵占、挪用基金财产 C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资【答案】A 34、基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的依据是（）。A.销售基金的保有量 B.销售机构的销售成本 C.基金销售的规模 D.销售机构的客户数量【答案】A 35、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易【答案】C 36、从参与方来看，资产管理包括（）。A.股票和基金 B.固定资产和非固定资产 C.委托方和受托方 D.资金的需求方和供给方【答案】C 37、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 38、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】A 39、以下不属于金融市场构成要素的是（）A.外部环境 B.金融交易的组织方式 C.市场参与者 D.金融工具【答案】A 40、为了强化基金行业的风险管控约束机制，建立压力测试的风险监测与预警制度，提高基金管理公司的风险管理水平，（）制定和颁布了公募基金管理公司压力测试指引（试行）。A.基金公司 B.基金业协会 C.中国证监会 D.证券交易所【答案】B 41、基金年度报告的内容不包括（）。A.基金总值表现的披露 B.基金财务会计报告的编制和披露 C.基金财务指标的披露 D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任【答案】A 42、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则【答案】D 43、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A.严格账户管理 B.基金托管人应制定业务规则并监督实施 C.签订销售协议，明确权利和义务 D.禁止提前发行【答案】B 44、下列不可视为合格投资者的是（）。A.社会保障基金、企业年金等养老基金 B.依法设立并未在基金业协会备案的投资计划 C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 D.慈善基金等社会公益基金【答案】B 45、(2016 年)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。A.基金客户售前服务 B.基金客户售中服务 C.基金客户售后服务 D.基金客户理财服务【答案】B 46、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。A.客户人数较少 B.运作形式灵活 C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高 D.不面向公众发行【答案】C 47、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，其主要内容是（）。A.姓名 B.从业资质证明及编号 C.所在营业网点 D.以上都是【答案】D 48、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B 49、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.风险评估 B.风险应对 C.事项识别 D.控制活动【答案】A 50、（2016 年真题）目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金【答案】C