能力测试试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

能力测试试卷能力测试试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案附答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、保本基金将大部分资金投资于（）。A.股票 B.货币市场工具 C.衍生金融工具 D.与基金到期日一致的债券【答案】D 2、在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（）的原则。A.客观合理 B.独立 C.客户利益第一 D.谨慎专业【答案】C 3、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。A.T+1；T+1 B.T+1；T+0 C.T+0；T+0 D.T+0；T+1【答案】D 4、(2016 年)下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构 B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构 C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构 D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构【答案】B 5、封闭式基金的交易价格主要受()的影响。A.投资基金规模大小 B.上市公司质量 C.二级市场供求关系 D.投资时间长短【答案】C 6、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A.可转换债券 B.1 年以内的中央银行票据 C.信用等级在 AAA 级以下的企业债券 D.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券【答案】B 7、下列选项没有规定基金销售机构人员销售行为规范的文件是（）。A.证券投资基金销售管理办法 B.中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则 C.证券投资基金销售行为准则 D.证券投资基金销售机构内部控制指导意见【答案】C 8、以下关于 LOF 与 ETF 区别的说法错误的是()。A.申购、赎回的标的不同。LOF 是基金份额与现金的交易，ETF 是基金份额与“一篮子”股票的交易 B.申购、赎回的场所不同。ETF 通过交易所;LOF 在代销网点 C.基金投资策略不同。ETF 通常采用被动式管理方法，属于指数基金;LOF 采用主动方式 D.申购、赎回的限制不同：ETF 最低要求 50 万份;LOF 在申购、赎回上最低要求为 1000 元【答案】C 9、合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司 B.证券公司 C.信托公司 D.投资咨询公司【答案】B 10、避险策略基金常见的保本比例是（）。A.60%80%B.70%90%C.80%100%D.100%150%【答案】C 11、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.1 年【答案】D 12、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。A.12 B.24 C.36 D.48【答案】B 13、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。A.基金持有人共同承担 B.基金管理人负责承担 C.基金发起人承担 D.基金当事人共同承担【答案】A 14、（2016 年真题）境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（）。A.驾驶证 B.护照 C.军官证 D.警官证【答案】A 15、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。A.B.C.D.【答案】C 16、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等 B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导 C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门 D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求【答案】D 17、交易型场内货币市场基金，下列说法错误的是。（）A.计息规则：T 日申购，T+1 日享受收益；T 日赎回，T 日享受收益，T+1 日不享受收益。B.计息规则：T 日赎回或卖出，T1 日享受收益。C.交易规则：T 日买入，T 日可赎可卖；T 日卖出，资金 T 日可用，T+1 日可取。D.交易规则：T 日申购，T+2 日可卖可赎；T 日赎回，资金 T+2 日可用可取。【答案】B 18、关于非公开募集基金的基金管理人的登记，下列说法错误的是（）A.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批 B.非公开募集基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求 C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动 D.非公开募集基金的基金管理人需通过中国基金业协会审批【答案】D 19、(2017 年)未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（）。A.私募基金 B.社会保险基金 C.全国社会保障基金 D.政府性基金【答案】A 20、（2017 年真题）某投资者赎回开放式基金 2 万份，持有时间为 1 年，对应的赎回费率为 05，赎回费用的 25归基金资产，赎回当日基金单位净值为1003 元，下列结果正确的是（）。A.赎回费用为 100 元 B.投资者可得到净赎回金额为 19959.7 元 C.赎回总金额为 20035 元 D.归入基金资产的赎回费收入为 25 元【答案】B 21、基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制 B.员工自律 C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导 D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督【答案】D 22、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.年度报告 B.半年报告 C.与基金份额持有人大会相关 D.重大事项【答案】C 23、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A.基金托管银行 B.第三方支付公司 C.中国人民银行清算总中心 D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】D 24、对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 25、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户的是（）。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 26、一般来说 ETF 的运作特点不包括（）。A.被动操作的指数型基金 B.独特的实物申购、赎回机制 C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.保证获得投资本金【答案】D 27、ETF 基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。A.8 位 B.3 位 C.2 位 D.4 位【答案】A 28、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。A.风险低 B.流动性好 C.适合长期投资 D.暂时存放现金的理想场所【答案】C 29、基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的（）为基础计算转换基金份额数量。A.基金份额总值 B.基金份额净值 C.基金资产总值 D.基金资产净值【答案】B 30、（2017 年真题）某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下述指数中可以用来计算模拟历史业绩的是（）。A.金牛基金指数 B.中证 500 指数 C.央视财经 50 指数 D.淘金 100 指数【答案】B 31、广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构 B.审计机构 C.会计机构 D.社会力量【答案】D 32、下列选项不属于公募另类投资基金的是（）。A.商品基金 B.非上市股权基金 C.房地产基金 D.混合基金【答案】D 33、基金宣传推介材料禁止使用（）。A.基金合同生效不足六个月的基金业绩 B.基金合同生效十年以上的基金业绩 C.基金管理人管理的其他基金过往业绩 D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩【答案】A 34、（2020 年真题）某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。A.I、IV B.I、C.、IV D.I、IV【答案】B 35、下列可以担任公募基金管理人的是（）。A.基金发起人 B.基金管理公司 C.基金托管银行 D.基金投资者【答案】B 36、关于机构申请基金销售业务资格所应具备的条件，以下说法错误的是（）A.该机构具备完整的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度 B.该机构需要根据中国证监会规定进行备案 C.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度 D.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系【答案】B 37、投资基金所投资的资产是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 38、关于 ETF 份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申请提交后不得撤销 B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金 C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日 D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式【答案】D 39、基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是（）。A.基金估值 B.运作费用 C.基金运作方式 D.基金份额持有人的权利【答案】D 40、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则【答案】B 41、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金 B.偏债型基金 C.平衡型基金 D.配置型基金【答案】D 42、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.政府监管机构监管 D.社会各界监管【答案】A 43、（2017 年真题）下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益 B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户 C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益 D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A 44、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.10 日，5 日 B.5 日，10 日 C.10 日，10 日 D.5 日，5 日【答案】C 45、ETF 从本质上讲是一种（）。A.货币基金 B.债券基金 C.指数基金 D.股票基金【答案】C 46、（2017 年真题）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护 B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门 C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容 D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施【答案】A 47、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。A.6 B.5 C.3 D.1【答案】C 48、美国货币市场基金致力于维持稳定的（）并提供良好的流动性。A.基金净值 B.基金资产总值 C.基金资产估值 D.基金收入【答案】A 49、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了基金管