试卷复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考前冲刺试卷A卷(含答案)

试卷复习试卷复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考前冲刺试卷职业道德与业务规范模拟考前冲刺试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、目前，我国公募证券投资基金全部是（）。A.封闭式基金 B.股票基金 C.契约型基金 D.增长型基金【答案】C 2、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.风险评估 B.风险应对 C.事项识别 D.控制活动【答案】A 3、关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 4、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()A.中国证券登记结算公司 B.基金托管机构 C.基金销售机构 D.证券交易所【答案】A 5、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII 基金可以（）。A.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 B.投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品 C.参与未持有基础资产的卖空交易 D.购买不动产【答案】B 6、(2017 年)在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、（2016 年真题）基金售后服务不包括（）。A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务 C.提醒客户及时核对交易确认 D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户【答案】B 8、关于分级基金的说法，错误的是（）。A.是一种结构化基金 B.可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需要 C.普遍具有杠杆化特点 D.我国大多数分级基金属于复杂型分级基金【答案】D 9、ETF 建仓期通常不超过（）。A.2 个月 B.1 个月 C.3 个月 D.4 个月【答案】C 10、在我国，基金监管机构为（）。A.基金业协会 B.证券业协会 C.中国证监会 D.期货业协会【答案】C 11、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。A.基金销售的规模 B.基金机构网点的数量 C.基金机构的客户数量 D.销售基金的保有量【答案】D 12、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是()。A.该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案 B.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度 C.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 D.该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度【答案】A 13、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 14、以下关于避险策略基金安全垫的说法不正确的是（）。A.是风险投资可承受的最高损失限额 B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益 C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大 D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降【答案】D 15、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。A.在基金份额发售的 3 日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上 B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告 C.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告 D.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书【答案】A 16、（2016 年真题）基金份额持有人大会行使的职权不包括（）。A.提请更换基金管理人、基金托管人 B.决定基金扩募或者延长基金合同期限 C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同 D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】A 17、(2017 年)QDII 基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内托管人 B.境外投资顾问；境外托管人 C.境内投资顾问；境内托管人 D.境内投资顾问；境外托管人【答案】B 18、ETF 份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为（）。A.0.1 元 B.0.01 元 C.0.001 元 D.0.0001 元【答案】C 19、关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是（）A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略 C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式 D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】D 20、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人 B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系 C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系 D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证【答案】B 21、()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.诋毁他人【答案】A 22、证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.B.C.D.【答案】A 23、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.15 B.30 C.60 D.90【答案】D 24、基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。A.异常交易 B.紧急交易 C.正常交易 D.反馈业务【答案】A 25、()是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】D 26、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的()原则 A.安全第一 B.客户至上 C.专业规范 D.有效沟通【答案】A 27、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】C 28、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。A.保证收益率 B.财务状况 C.投资目的 D.风险承受能力【答案】A 29、(2017 年)关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（）。A.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集 B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理 C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管 D.仅向特定对象募集资金并累计超过 200 人【答案】A 30、非保证收益理财计划可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、基金管理人的合规文化一般要求（）。A.客观、准确、完整 B.认真、诚信、完整、规范 C.独立、准确、客观 D.规范、诚信、创新、和谐【答案】D 32、中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。A.独立性原则 B.健全性原则 C.相互制约原则 D.有效性原则【答案】B 33、基金产品风险评价的依据主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、（2017 年真题）下列关于 ETF 基金份额净值的说法中，错误的是（）。A.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在指定报刊披露 B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为次2 个工作日）揭示 C.按规定通过托管人托管系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为 2 个工作日）揭示 D.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在管理人网站披露【答案】C 35、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（）。A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值 B.具有基础性的特征 C.具有宏观性的特征 D.基础性是指是对基金监管活动的目的和宗旨的高度抽象【答案】D 36、可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。A.B.、C.、D.、【答案】D 37、除中国证监会另有规定外，QDII 基金可投资于（）等金融产品或工具。A.商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 B.购买不动产 C.购买贵金属或代表贵金属的凭证 D.购买实物商品【答案】A 38、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。A.基金资产保管 B.基金信息披露 C.基金资金清算 D.会计复核【答案】B 39、基金管理人授权控制的主要内容包含（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 40、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.LOF 采用“金额申购、份额赎回”原则 B.LOF 份额交易每日涨跌幅比例为 10%C.买入 LOF 份额申报数量应为 100 份或其整数倍 D.LOF 份额申报价格最小变动价位为 0.01 元人民币【答案】D 41、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制环境 B.控制活动 C.内部监控 D.以上都正确【答案】D 42、货币市场基金以（）为投资对象。A.股票 B.债券 C.货币市场工具 D.金融衍生工具【答案】C 43、基金公司内部控制是指（）。A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统 B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统 C.内部管理人员实施监督的程序 D.为防范和化解风险而制定的制度【答案】B 44、（2021 年真题）依据证券投资基金法的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（）。A.决定更换基金管理人 B.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 C.决定基金扩募或者延长基金合同期限 D.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准【答案】B 45、（2017 年真题）基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（）。A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中 B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 C.在基金募集期限届满后 60 天内返还投资者已缴纳的款项 D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息【答案】B 46、(2016 年)关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。A.不同基金账簿记录应当相互独立 B.不同基金的名册登记应当独立 C.对所管理的基金应当建立核算 D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体【答案】D 47、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】B 48、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本 B.体现了国家对募集基金和非公开募集基金的区别监管理念 C.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管 D.有利于非公开募集基金的灵活运作【答案】C 49、关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。A.日常机构有权提请更换基金管理人 B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围 C.日常机构有权提请调整基金托管人的报酬标准 D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动【答案】B 50、基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的（）从场内认购LOF 份额。A.保险公司 B.商业银行 C.期货公司 D.证券公司【答案】D 51、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子