考前复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷(含答案)

考前复习考前复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷职业道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金合同当事人不包括（）。A.基金份额持有人 B.销售代理人 C.基金托管人 D.基金管理人【答案】B 2、体现依法监管原则的行为包括()A.A：、B.B：、C.C：、D.D：、【答案】C 3、()是金融市场上最重要的中介机构。A.政府 B.非金融机构 C.金融机构 D.证券公司【答案】C 4、（2018 年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果 B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员 C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素 D.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立【答案】C 5、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。A.、B.C.、D.、【答案】A 6、(2017 年)下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任 B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案 C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统 D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】A 7、一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。A.1 B.5 C.10 D.20【答案】B 8、投资者可将托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到乙证券经营机构，属于从（）的转托管。A.场内到场外 B.场外到场内 C.场内到场内 D.场外到场外【答案】C 9、（）加入基金业协会的，为联席会员。A.基金管理人 B.律师事务所 C.证券期货交易所 D.地方基金业协会【答案】B 10、(2016 年)基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 11、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A.金额申购、金额赎回 B.份额申购、份额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回【答案】D 12、对 QDII 基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。A.T+10 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】A 13、金融市场中，金融资产的（）、金融交易的（）、金融行业的（）等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。A.风险性灵活性专业性 B.风险性专业性无形性 C.专业性无形性灵活性 D.无形性灵活性专业性【答案】D 14、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。A.B.C.D.【答案】B 15、(2016 年)目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金【答案】C 16、基金合同一般不约定（）的权利和义务 A.基金销售机构 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.基金托管人【答案】A 17、内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。A.信息对证券价格的影响是明确的 B.信息的来源是可靠的 C.信息是非公开的 D.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的【答案】D 18、在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是（）。A.虚假记载 B.误导性陈述 C.重大遗漏 D.诋毁其他基金管理人【答案】D 19、关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产 B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理 C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管 D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益【答案】A 20、以下关于 ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是（）。A.中小投资者被排斥在一级市场之外 B.二级市场上，ETF 与普通股票一样在市场挂牌交易 C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF 份额的交易 D.正常情况下，二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值【答案】D 21、(2016 年)下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 C.基金资产的资金来源发生了重大变化 D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出【答案】B 22、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.股票 B.债券 C.基金 D.衍生金融工具【答案】D 23、(2017 年)下列不属于基金与股票之间区别的选项为（）。A.投资主体不同 B.反映的经济关系不同 C.投资收益和风险大小不同 D.所筹集资金的投向不同【答案】A 24、（）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问【答案】C 25、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.3 B.10 C.5 D.20【答案】C 26、下列哪项不属于货币市场（）A.回购市场 B.票据市场 C.大面额可转让存单市场 D.股票市场【答案】D 27、下列不属于基金销售机构职责规范的是（）。A.严格账户管理 B.基金托管人应制定业务规则并监督实施 C.签订销售协议，明确权利和义务 D.禁止提前发行【答案】B 28、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益 B.召开基金份额持有人大会 C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D.基金资金清算【答案】D 29、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每天 B.每 10 天 C.每月 D.每周【答案】D 30、我国开放式基金认购采取的收费模式有（）。A.B.、C.、D.、【答案】B 31、（2017 年真题）下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金销售机构 D.基金份额持有人【答案】C 32、对于短期交易而言，持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额()的赎回费用。A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%【答案】B 33、对在 6 个月内_被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_后，方可使用。()A.连续两次;10 日 B.连续三次;10 日 C.连续两次;5 日 D.连续三次;5 日【答案】A 34、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】B 35、(2017 年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送 B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题 C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息 D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】A 36、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A.1 B.6 C.3 D.12【答案】B 37、以下关于监事会的说法错误的是（）。A.提议召开董事会 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A 38、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45 日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。A.3 B.6 C.1 D.9【答案】B 39、基金管理人内部控制机制不包括（）。A.公司管理层对人员和业务的监督控制 B.员工自律 C.部门主管的检查监督 D.证监会及派出机构检查、监督和指导【答案】D 40、某基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息、传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的（）方式。A.媒体和宣传手册的应用 B.“一对一”专人服务 C.邮寄服务 D.电话服务中心【答案】A 41、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）进行产品备案。A.中国证券投资基金业协会 B.中国人民银行 C.中国证券监督管理委员会 D.中国证券业协会【答案】A 42、(2016 年)下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正 B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函 C.6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会 D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起 15 日后，方可使用【答案】D 43、（2018 年真题）开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）A.1 年 B.3 个月 C.6 个月 D.1 个月【答案】B 44、（）会导致 ETF 总份额的减少，（）会导致 ETF 总份额的扩大。A.折价套利；溢价套利 B.溢价套利；折价套利 C.风险套利；无风险套利 D.无风险套利；风险套利【答案】A 45、（2017 年真题）中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（）。A.普通会员组成的会员大会、理事会 B.全体会员组成的会员大会、监事会 C.普通会员组成的会员大会、监事会 D.全体会员组成的会员大会、理事会【答案】D 46、下列关于开放式基金申购费的收取方式，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。（）A.同一资产管理人为单融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；C.社会保障基金、企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；D.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。【答案】B 48、下列（）可以作为保险资产管理产品的投资人。A.、B.、C.、D.、【答案】B 49、根据证券投资基金法的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出是否核准的决定。A.1 B.3 C.6 D.9【答案】C 50、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。A.继承性 B.规范性 C.约束性 D.差异性【答案】C 51、货币储蓄的特点不包括（）。A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄会有一定的利息收益 C.货币储蓄确保本金安全 D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动【答案】A 52、（2019 年真题）开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45