题库资料2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库含精品含答案

题库资料题库资料 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库含精品含答案职业道德与业务规范题库含精品含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列不属于基金托管人职责的是（）。A.基金资金清算 B.会计复核 C.基金资产保管 D.基金资产的投资运作【答案】D 2、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】A 3、证券期货市场诚信信息的采集主体包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 4、基金募集申请获得（）核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。A.中国人民银行 B.工商局 C.中国证监会 D.中国银监会【答案】C 5、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于()。A.声誉风险 B.市场风险 C.合规风险 D.操作风险【答案】C 6、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】C 7、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 8、(2017 年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式 B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式 C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式 D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式【答案】C 9、公募证券投资基金“利益共享，风险共担是指（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享 B.基金管理人、基金托管人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险 C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险 D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C 10、下列对 ETF 基金份额申购赎回的说法正确的是（）。A.申购、赎回 ETF 采用金额申购、份额赎回的方式 B.一般最小申购、赎回单位为 100 万份 C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍 D.申购、赎回申请提交后可以撤销【答案】C 11、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）A.投资合规性风险 B.监管合规性风险 C.销售合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】B 12、ETF 基金管理人在（）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每 15 秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.每一交易日闭市后 B.每一交易日开市后 C.每一交易日闭市前 D.每一交易日开市前【答案】D 13、公开募集基金合同的内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 14、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。A.诚实守信 B.忠诚尽责 C.守法合规 D.专业审慎【答案】C 15、关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失 B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中 C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域 D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心【答案】D 16、(2017 年)下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）。A.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限 B.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标 C.目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金 D.封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】C 17、对非公开募集基金推介方式的限制，说法错误的是（）。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失 B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介 C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金 D.不得通过电话、短信和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】D 18、国际金融市场的经营内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 19、基金财产的独立性表现在以下哪些方面（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 20、我国证券投资基金业的发展历程为（）。A.（1）萌芽和早期发展时期（19851997 年）（2）试点发展阶段（19982002 年）（3）行业快速发展阶段（20032007 年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（20082014 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015 年至今）B.（1）萌芽和早期发展时期（19831998 年）（2）试点发展阶段（19982004 年）（3）行业快速发展阶段（20052009 年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（20092015 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015 年至今）C.（1）萌芽和早期发展时期（19831997 年）（2）试点发展阶段（19982005 年）（3）行业快速发展阶段（20052009 年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（20092016 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2016 年至今）D.（1）萌芽和早期发展时期（19831997 年）（2）试点发展阶段（19982003 年）（3）行业快速发展阶段（20032008 年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（20082014 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2014 年至今）【答案】A 21、根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（）。A.信托公司：单一资金信托，集合资金信托 B.证券资产管理公司：集合资产管理计划，定向资产管理计划 C.商业银行：银行理财产品，私人银行业务 D.私募机构：公募基金，各类非公募资产管理计划【答案】D 22、(2016 年)关于投资者教育，以下说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益 B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规 C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育 D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择【答案】C 23、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A.可转换债券 B.1 年以内的中央银行票据 C.信用等级在 AAA 级以下的企业债券 D.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券【答案】B 24、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A 25、(2017 年)下列关于基金财产的运用中，合规的是（）。A.用于承销公开发行的股票和债券 B.购买基金托管人的股权 C.购买上市公司定向增发的股票 D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人【答案】C 26、基金市场营销的特殊性包括（）。A.稳定性、周期性、安全性 B.服务性、持续性、成长性 C.阶段性、全面性、可控性 D.专业性、规范性、适用性【答案】D 27、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（）。A.基金的市场营销 B.基金的投资管理 C.基金的监督管理 D.基金的后台管理【答案】C 28、基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则 B.易入原则 C.识别原则 D.成长原则【答案】B 29、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 30、封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A.投资本人 B.基金管理人 C.基金发售人 D.基金代销机构【答案】B 31、下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（）A.基金托管人 B.基金服务机构 C.证券期货交易所 D.登记结算机构【答案】B 32、（2017 年真题）关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】C 33、关于我国 LOF 的交易规则，错误的是（）。A.申报价格最小变动单位为 0.001 元 B.涨跌幅限制为 5%C.买入申报数量为 100 份或其整数倍 D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值【答案】B 34、公开募集基金份额登记机构由（）和中国证监会认定的其他机构担任。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金投资人 D.基金核算机构【答案】A 35、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）A.I、II、III B.I、II、III、IV C.III、IV D.I、II【答案】D 36、（2017 年真题）下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如（?），实现投资组合价值的保本与增值。A.股票 B.债券 C.股指期货 D.货币市场基金【答案】C 38、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（）。A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管 B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施 C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D 39、（2021 年真题）关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（）。A.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况 B.负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为 C.守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规 D.守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范【答案】A 40、为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（）的债券。A.短 B.一致 C.长 D.以上都不是【答案】B 41、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。A.基金申请报告 B.基金托管协议草案 C.招募说明书草案 D.上市交易公告书【答案】D 42、基金投资者教育的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 43、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A.基金管理人员 B.基金份额持有人 C.基金托管人员 D.基金销售机构【答案】B 44、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。A.II、IV B.IV C.I、III、IV D.I、II、III、IV【答案】B 45、（）是金融市场上进行交易的载体。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.金融工具【答案】D 46、（2016 年真题）（）体现基金监管的本质属性和根本价值。A.基金监管法律 B.基金监管目标 C.基金监管的方式 D.基金监管的基本原则【答案】D 47、（2020 年真题）投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额 5 万元，申购手续费 500 元。申购当日基金份额净值为 1.012 元，份额确认日基金净值为1.009 元，投资者当日的有效申购份额为（）。A.48,913.04 B.