过关复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷（含答案）

过关复习过关复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷职业道德与业务规范全真模拟考试试卷 A A 卷（含答卷（含答案）案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A.15 B.16 C.17 D.18【答案】A 2、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应经过（）以上的独立董事通过。A.1/3 B.2/3 C.3/4 D.1/2【答案】B 3、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次 B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在证券投资基金法 C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则【答案】C 4、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括()。A.申请报告 B.合同草案 C.基金托管协议 D.招募说明书草案【答案】C 5、根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易 B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道 C.基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规 D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩【答案】A 6、（2016 年真题）根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于 25的股东 B.出资额不低于基金管理公司注册资本 90的股东 C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东 D.出资额不低于基金管理公司注册资本 25的股东【答案】A 7、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的。A.信托关系 B.借贷关系 C.投资关系 D.以上都是【答案】A 8、投资基金中最主要的一种类别是（）。A.对冲基金 B.风险投资基金 C.证券投资基金 D.另类投资基金【答案】C 9、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、在 1970 年以前，美国的共同基金大多数都是()。A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金【答案】B 11、常见的客户服务内容不包括（）。A.基金账户信息查询 B.基金信息查询 C.基金管理公司信息查询 D.基金投资者个人信息查询【答案】D 12、封闭式基金的折（溢）价率的计算公式为（）。A.（一级市场价格基金资产净值）基金份额净值 100%B.（二级市场价格基金资产净值）基金份额净值 100%C.（二级市场价格基金份额净值）基金份额净值 100%D.（二级市场价格基金份额净值）基金资产额净值 100%【答案】C 13、ETF 份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为（）。A.0.1 元 B.0.01 元 C.0.001 元 D.0.0001 元【答案】C 14、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。A.投资人利益优先 B.公司利益优先 C.投资人收益一风险匹配 D.公司收益一风险匹配【答案】A 15、开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购【答案】A 16、（）年，第一只货币市场基金建立。A.1968 B.1971 C.1871 D.1972【答案】B 17、（2016 年真题）对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，应（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 18、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是()。A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所 B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资 C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低 D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。【答案】D 19、基金运作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度报告 B.基金份额上市交易公告书 C.基金资产净值和份额净值公告 D.基金合同和基金份额发售公告【答案】D 20、（）基金业协会出台了基金管理公司风险管理指引（试行），对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。A.2014 年 6 月 B.2012 年 8 月 C.2014 年 8 月 D.2012 年 6 月【答案】A 21、(2016 年)（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】B 22、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全垫 B.价值底线 C.投资组合现时净值 D.最低目标值【答案】A 23、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告和基金半年报告 B.基金季度报告和基金年度报告 C.基金半年度报告和基金年度报告 D.基金季度报告和基金半年度报告【答案】C 24、（2018 年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 25、(2016 年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得 B.罚款 C.强制整顿 D.撤销相关业务许可【答案】C 26、(2016 年)下列哪一项不属于证券投资基金的特点（）A.集中资金 B.专业理财 C.分开投资 D.分散风险【答案】C 27、下列对股权投资基金的表述中，正确的是（）。A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式 B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资 C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产 D.在实施过程中附带考虑了将来的退出机制【答案】D 28、关于基金交易业务控制的内容，以下表述正确的是（）。A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待 C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管 D.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施【答案】D 29、在基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足（）个月的情况下，才可以不编制。A.5 B.3 C.2 D.4【答案】C 30、（2017 年真题）关于投资者教育，下列描述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、下列对于专业委员会描述错误的是（）。A.投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构 B.产品审批委员会负责审核具体产品方案，评估产品运作风险 C.风险控制委员会由 IT 治理委员会和估值委员会组成 D.运营估值委员会由公司主管基金运营的副主管、督察长、投资/研究总监、合规风险部、基金运营部等相关人员组成【答案】D 32、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B 33、（2017 年真题）确认基金交易是（）的职责之一。A.中央结算公司 B.基金托管人 C.基金注册登记机构 D.销售机构【答案】C 34、对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费()。A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 5%的赎回费 B.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 2%的赎回费 C.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费 D.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费【答案】C 35、（2017 年真题）基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）。A.完善的内部控制 B.完善的风险管理制度 C.有效的投资研究团队 D.健全的治理结构【答案】C 36、下列不属于基金托管人职责的是（）。A.基金资产的投资运作 B.会计复核以及对基金投资运作的监督 C.基金资产保管 D.基金资金清算【答案】A 37、基金管理人办理（）份额的赎回应当收取赎回费。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.股权基金 D.债券基金【答案】B 38、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的。A.信托关系 B.借贷关系 C.投资关系 D.以上都是【答案】A 39、根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书 B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明 C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料 D.自基金募集行为结束之日起 10 日内编制专项稽核报告，予以存档备查【答案】C 40、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇 B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D.监管部门对被监管对象给予公正待遇【答案】D 41、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是()A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法 B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查 D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断【答案】B 42、按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。A.法律形式不同 B.运作方式不同 C.约束机制不同 D.期限不同【答案】A 43、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。A.降低交易成本 B.给金融市场提供流动性 C.为国有企业解决融资需求 D.对金融资产合理定价【答案】C 44、（2017 年真题）下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。A.发生涉及托管业务的诉讼 B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过 20 C.托管人召集基金份额持有人大会 D.托管人的法定名称或者住所变更【答案】B 45、下列不属于我国基金交易费的是（）。A.印花税 B.增值税 C.过户费 D.经手费、证管费【答案】