题库复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷A卷(含答案)

题库复习题库复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷职业道德与业务规范真题练习试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人 B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的 C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产 D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值【答案】A 2、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】D 3、基金监管目标是基金监管活动的（）。A.出发点和价值归宿 B.基础 C.中心环节 D.第一要义【答案】A 4、对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下属于加强对“内部人”监督措施的是（）。A.B.C.D.【答案】D 5、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金 B.国外股票型基金 C.欧洲股票基金 D.全球股票型基金【答案】C 6、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】C 7、（2019 年真题）某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（）。A.甲的观点错误，乙的观点正确 B.甲的观点正确，乙的观点错误 C.甲的观点错误，乙的观点错误 D.甲的观点正确，乙的观点正确【答案】C 8、ETF 建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF 建仓期不超过（）个月。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 9、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.15 B.5 C.10 D.3【答案】A 10、基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（）的风险偏好。A.监事会 B.股东大会 C.经理层 D.董事会【答案】C 11、（2018 年真题）在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（）。A.部门业务规章 B.业务操作手册 C.基本管理制度 D.内部控制大纲【答案】D 12、按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。A.交易工具的期限 B.交易标的物 C.交割期限 D.交易方式【答案】A 13、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得有的行为，不包括。（）A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动 B.公平地对待其管理的不同基金财产 C.侵占、挪用基金财产 D.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动【答案】B 14、合规管理部门的独立性包含的要素有（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 15、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结 B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结 C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结 D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内【答案】C 16、(2016 年)下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责 B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配 C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点 D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】B 17、基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。A.风险控制 B.公司治理 C.投资管理 D.以上选项都正确【答案】D 18、关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式 B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛 C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容 D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力【答案】B 19、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）。A.优先满足从业人员个人的利益 B.优先满足股东的利益 C.优先满足机构的利益 D.优先满足客户的利益【答案】D 20、根据（）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。A.运作方式 B.法律方式 C.投资对象 D.投资目标【答案】A 21、关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 22、由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。A.、B.、C.、D.、【答案】B 23、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金 B.公募基金和私募基金 C.契约型基金和公司型基金 D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等【答案】B 24、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.定期进行投资者回访【答案】A 25、当 QDII 基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。A.定期报告 B.基金合同 C.托管协议 D.招募说明书【答案】D 26、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性【答案】C 27、基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是（）。A.专业基金销售机构的人员 B.从事基金理财业务咨询的人员 C.证券投资咨询机构总部从事基金宣传推介的人员 D.以上人员都需要【答案】D 28、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.10 C.20 D.30【答案】B 29、下列不属于基金客户服务特点的是（）。A.持续性 B.规范性 C.永久性 D.专业性【答案】C 30、(2016 年)从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括（）。A.基金的募集发行 B.基金的市场营销 C.基金的投资管理 D.基金的后台管理【答案】A 31、（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售谨慎性 B.基金销售合规性 C.基金销售适用性 D.基金销售审慎性【答案】C 32、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正 B.客观、全面、准确 C.及时、认真、高效 D.认真、准确、客观【答案】B 33、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】C 34、（2016 年真题）金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民【答案】D 35、（2016 年真题）我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1 B.T+1，T+0 C.T+0，T+0 D.T+1，T+1【答案】A 36、(2016 年)基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（）。A.认购费 B.过户费 C.手续费 D.申购费【答案】D 37、基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年报摘要。A.基金投管人的官网 B.基金代销机构的官网 C.基金注册登记机构的官网 D.中国证监会指定的报刊【答案】D 38、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务隔离制度。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.基金结算机构【答案】B 39、货币市场基金可以投资于（）。A.不动产 B.房地产抵押按揭 C.贵金属 D.货币市场工具【答案】D 40、以下说法中，正确的是（）。A.专业审慎是基金职业道德的核心规范 B.基金行业的本质是销售行业 C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素 D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础【答案】C 41、货币型基金的认购费一般为（）。A.0 B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A 42、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易制度 B.投资决策授权制度 C.审查制度 D.投资对象备选库制度【答案】A 43、（2016 年真题）基金份额持有人大会行使的职权不包括（）。A.提请更换基金管理人、基金托管人 B.决定基金扩募或者延长基金合同期限 C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同 D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】A 44、关于基金信息披露，以下说法正确的是()A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露 B.基金信息披露的对象是基金的投资人 C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送 D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议【答案】C 45、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。A.基金管理公司利益优先的原则 B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 C.基金托管银行利益优先的原则 D.基金份额持有人利益优先的原则【答案】D 46、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A.10 B.20 C.5 D.30【答案】B 47、基金投资组合一般在（）中公布。A.周报 B.季报 C.临时报告 D.月报【答案】B 48、关于督察长的合规责任，下列表述错误的是（）。A.督察长的职责范围应该涵盖公司所有业务 B.督察长对公司经营管理的业务进行监督 C.督察长有充分的知情权和独立调查权 D.督察长组织公司监察稽核的工作【答案】B 49、(2017 年)下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。A.是一项专业性很强的服务 B.重点展示公司的投资业绩 C.在服务时必须遵守相关业务规则 D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求【答案】B 50、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.10 C.20 D.30【答案】B 51、下列不属于考虑公司软件的使用的一项是（）。A.安全性 B.可靠性 C.公平性 D.稳定性【答案】C 52、（2019 年真题）私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 53、(2016 年)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（）。A.基金客户售前服务 B.基金客户售中服务 C.基金客户售后服务 D.基金客户理财服务【答案】B 54、基金管理人制定内部