考前测试2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库(考点梳理)

考前测试考前测试 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库础知识通关提分题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、隐性成本不包括()。A.机会成本 B.买卖价差 C.市场冲击 D.印花税【答案】D 2、下列不同类型的证券中，拥有公司股东大会投票权的资本类型为（）A.优先股 B.可转换债券 C.期权 D.普通股【答案】D 3、（）是债券交易实现的关键环节。A.债券发行 B.债券流通 C.债券询价 D.债券结算【答案】D 4、同业拆借对金融市场具有重要意义，主要表现在（）A.同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标 B.同业拆借市场的存在，必然增加金融机构的流动性风险 C.同业拆借的资金用于缓解金融机构的中长期资金紧张 D.同业拆借市场不能提高资金拆出方的获利能力【答案】A 5、贝塔系数（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。贝塔系数大于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。贝塔系数等于 l 时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。贝塔系数大于 l 时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。上述说法（）。A.错误 B.部分错误 C.正确 D.部分正确【答案】C 6、影响基金流动性风险的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】A 7、目前，托管资产产场内资金清算主要采用结算模式有（）。A.托管人结算模式和券商结算模式 B.托管人结算模式和管理人结算模式 C.托管人结算模式和对手结算模式 D.托管人结算模式和分级结算模式【答案】A 8、关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。A.回售价格根据回售时标的股票市价确定 B.回售条款由发行人行使 C.回售条款由可转债持有人行使 D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款【答案】C 9、下列属于 UCITS 基金投资品种的是（）。A.银行存款 B.指数基金 C.货币市场工具 D.以上选项都正确【答案】D 10、下列关于我国回购协议市场的说法不正确的是（）。A.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主 B.场内交易的回购协议对国债种类、期限、合约金额、清算方式都有极其严格的规定 C.场外交易的回购协议指银行间国债回购市场，参与者包括中国人民银行、商业银行、证券公司、基金管理公司等金融机构 D.货币基金在银行间回购市场只作为资金供给方【答案】D 11、衍生工具的特点不包括()。A.跨期性 B.杠杆性 C.联动性 D.低风险性【答案】D 12、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了（）的影响 A.汇率波动 B.税收 C.流动性 D.通货膨涨率【答案】D 13、下列关于基金业行业自律组织监管，说法错误的是（）。A.是对政府监管的有益补充 B.自律组织对市场运作和行为的了解深入，专业水平高 C.对市场变化的反应比政府机构慢且不够灵活 D.自律组织可以要求其管理对象除遵循政府法规之外，还要遵守一定的道德规范【答案】C 14、下列不属于跟踪误差产生原因的是（）。A.复制误差 B.分红 C.现金留存 D.追加投资【答案】D 15、关于印花税，以下表述错误的是()A.目前，我国 A 股印花税为双边征收，税率为 0.1%B.相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用 C.在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取 D.印花税是在股票成交后对买卖双方投资者分别收取的税金【答案】A 16、某投资者在周五赎回某普通货币市场基金，那么该投资者能享有的利润不包括以下哪天？（）A.周日 B.下周一 C.周六 D.周五【答案】B 17、（）是财政部代表中央政府发行的债券。A.国债 B.地方政府债 C.商业银行债券 D.政策性金融债【答案】A 18、投资政策说明书的制定，主要依据投资者的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、（）是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。A.贝塔系数 B.标准差 C.跟踪误差 D.风险价值【答案】D 20、根据投资者对风险不同的（），可以将投资者分为风险偏好、风险中性和风险厌恶三类。A.范围 B.属性 C.态度 D.角色【答案】C 21、下列属于基金利润来源中利息收入的是（）。A.买入返售金融资产收入 B.股利收益 C.手续费返还 D.基金投资收益【答案】A 22、银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过（）天。A.180 B.365 C.120 D.360【答案】B 23、均值方差法，是由（）于 1952 年提出的风险度量模型。A.哈里 马可维茨 B.威廉 夏普 C.尤金 法玛 D.菲尔普斯【答案】A 24、多因子模型最大的优点不包括()。A.调整组合业绩 B.提高了大规模资产组合的风险度量难度 C.降低了大规模资产组合的估计和预测难度 D.方便基金经理对资产组合风险进行分解【答案】B 25、另类投资基金的投资对象不包括（）。A.大宗商品 B.房地产 C.艺术品 D.股票【答案】D 26、深训证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。A.柜台竞价 B.自由竞价 C.连续竞价 D.集合竞价【答案】D 27、（）是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。A.官方利率 B.名义利率 C.实际利率 D.浮动利率【答案】C 28、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。A.40%B.60%C.80%D.100%【答案】D 29、（）是指投资者（收购方）利用收购的资产作为债务抵押进行收购的策略。A.杠杆收购 B.管理层收购 C.合并收购 D.发起收购【答案】A 30、关于债券基金的利率风险，以下表述错误的是（）。A.债券价格与利率呈反向变动，债券投资存在因利率波动所导致价格波动的风险 B.债券基金久期越长，净值随利率波动的幅度就越小，所承担的利率风险就越低 C.分散债券期限、长短期配台是防范债券基金利率风险的措施之一 D.债券基金加杠杆操作会增大基金对利率变化的敏感度，增加基金的利率风险【答案】B 31、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的（）的收益。A.现金 B.现金等价物 C.现金及现金等价物 D.存款【答案】C 32、国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了（）。A.货银对付原则 B.净额结算原则 C.共同对手方原则 D.分级结算原则【答案】D 33、某企业 2015 和 2014 年比较，销售利润率增长 10%，总资产周转率减少 10%。在其他条件不变的情况下该企业 2015 年的净资产收益率（）。A.增加 B.减少 C.不变 D.不清楚【答案】B 34、以下可以成为可转换债券发行人的是（）A.上市公司控股股东 B.市公司持股超过 20%的股东 C.上市公司 D.拟上市公司【答案】C 35、进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是（）。A.基金管理规模 B.基金公司股权稳定性 C.基金经理从业年限 D.基金公司资产管理规模【答案】A 36、某公司发行了面值为 100 元的 3 年期零息债券，现在市场利率为 10%，则该债券的现值为（）。A.75.13 元 B.133.10 元 C.82.64 元 D.70.00 元【答案】A 37、投资者使用股权收益互换的目的包括（）。.策略投资.杠杆交易.股权融资.市值管理.创建结构产品 A.、B.、C.、D.、【答案】C 38、隐性成本不包括()。A.机会成本 B.买卖价差 C.市场冲击 D.印花税【答案】D 39、以下公式正确的是（）。A.转换价格=可转换债券面值/转换比例 B.转换价格=可转换债券市值/转换比例 C.转换比例=可转换债券面值*转换价格 D.转换比例=可转换债券市值/转换价格【答案】A 40、（）是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。A.全球存托凭证 B.美国存托凭证 C.无担保的存托凭证 D.有担保的存托凭证【答案】C 41、投资政策是指令的重点内容不包括（）。A.投资回报 B.可投资的品种 C.投资比例限制 D.投资禁止【答案】A 42、申请 QDII 资格的证券公司，净资本不低于()亿元人民币。A.5 B.6 C.8 D.4【答案】C 43、下列关于所有者权益的观点中，错误的是（）。A.除非发生减资、清算或分派现金股利，企业无须偿还所有者权益 B.企业清算时，企业的所有者具有优先求偿权 C.所有者凭借所有者权益能够参与企业利润分配，获取股息红利 D.盈余公积和未分配利润统称为留存收益【答案】B 44、保证物为发行人持有的债权或股权而非实物资产的债权是（）。A.担保债券 B.质押债券 C.无保证证券 D.抵押债券【答案】B 45、关于有效前沿，下列说法正确的是()。A.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为曲线 B.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线与曲线的组合 C.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线 D.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿也为曲线【答案】C 46、以下属于财务风险的是（）。A.某企业发行的债券在付息日无法及时支付利息 B.某上市公司股票在资本市场不景气时，价格出现较大波动 C.某公司由于某重大投资项目的亏损，使得公司息税前利润大幅度减少 D.某公司的海外资产由于汇率波动遭受损失【答案】A 47、随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会増加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者之间的一个均衡点，这一均衡点被称为（）。A.最佳收益比率 B.最佳负债比率 C.最佳权益比率 D.最佳股本比率【答案】B 48、A 基金的最大回撤为 40%，投资期限为 2015 年一整年，B 基金的最大回撤为 20%，投资期限为 2015 年 6 月至 12 月，根据以上信息，从投资者的角度判断 A 基金和 B 基金的优劣，以下表述正确的是（）A.A 基金优于 B 基金 B.B 基金优于 A 基金 C.根据题干信息无法作出判断 D.A 基金与 B 基金下行风险相似【答案】A 49、我国可转换债券期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束后（）个月才能转换成公司股票。A.2:2:3 B.2:4:6 C.1:6:6 D.1:5:3【答案】C 50、下列属于基金会计核算中基金费用核算范围内的是（）。A.红利再投资核算 B.基金申购核算 C.基金持有债券的利息核算 D.托管费核算【答案】D 51、目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过（）。A.10%B.20%C.49%D.51%【答案】C 52、（）是资金的远期价格，即隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。A.远期利率 B.即期利率 C.票面价格 D.发行价格【答案】A 53、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是()。A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减 B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低 C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减 D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率变动会影响投资者实际的到期收益率【答案】B 54、债券的（）是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。A.利率风险 B.流动性风险 C.汇率风险 D.赎回风险【答案】B 55、根据嵌入条款对债券进行分类，以下不属于该分类的选项是（）A.通货膨胀联结债券 B.结构化债券 C.可赎回债券 D.息票债