考前复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合练习试卷A卷(含答案)

考前复习考前复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷职业道德与业务规范综合练习试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范 B.积极配合基金监管机构的监管 C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果 D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范【答案】D 2、某投资人赎回某开放式基金 1 万份基金份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10347.5 B.10227.5 C.10497.5 D.10447.5【答案】D 3、（2017 年真题）下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）。A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人 B.基金反映的是一种信托关系 C.投资者购买股票后就成为公司的债权人 D.股票反映的是一种所有权关系【答案】C 4、下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 5、从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是（）。A.解除经营风险 B.提高基金管理人的经营效益 C.消除经营风险 D.直接促进组织目标的实现【答案】D 6、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。A.开放式基金可以进行申购赎回 B.开放式基金的基金份额不固定 C.封闭式基金不能进行交易 D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】C 7、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B.向基金持有人解答各类疑问 C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念 D.向基金持有人邮寄投资策略报告【答案】A 8、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 9、(2016 年)对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 10、下列属于基金客户售中服务的是（）。A.定期进行投资者回访 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.推介符合适用性原则的基金【答案】D 11、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响 B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格 D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类【答案】C 12、在我国，公司型基金的设立依据是（）。A.基金公司章程 B.基金托管协议 C.基金招募说明书 D.基金合同【答案】A 13、以下属于基金份额持有人权利的是（）。A.运作和管理基金资产 B.管理基金资产 C.托管基金财产 D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料【答案】D 14、（2019 年真题）以下属于基金托管人职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 15、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德 B.职业道德 C.品德 D.素养【答案】B 16、（2018 年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果 B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员 C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素 D.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立【答案】C 17、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每 6 个月结束之日起（）日内披露。A.10 B.45 C.15 D.30【答案】B 18、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A.股东会 B.会员大会 C.总经理 D.董事会【答案】A 19、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括()。A.B.C.D.【答案】B 20、关于封闭式基金开放式基金在投资策略方面的差异，以下表述错误的是（）A.封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行 B.开放式基金基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较高的证券 C.开放式基金需要考虑赎回对投资策略对影响 D.封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小【答案】B 21、私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。A.B.C.D.【答案】B 22、（2017 年真题）基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 23、基金销售费用不包括（）。A.基金托管费 B.申购（认购）费 C.赎回费 D.销售服务费【答案】A 24、（）是 ETF 最大的特色之一。A.最小申购、赎回份额 B.被动操作的指数基金 C.风险较小、收益稳定 D.实物申购、赎回机制【答案】D 25、以下关于股票基金说法正确的是（）。A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中 B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判 D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险【答案】B 26、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 27、(2017 年)基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。A.采取抽奖方式销售基金 B.依靠服务质量销售基金 C.赠送基金份额销售基金 D.低于基金销售成本销售基金【答案】B 28、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）A.B.C.D.【答案】B 29、不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是（）。A.公开原则 B.公平原则 C.公正原则 D.公允原则【答案】D 30、下列属于专业投资者的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 31、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（）。A.LOF B.ETF C.开放式基金 D.QDII 基金【答案】B 32、（2016 年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13 B.12 C.23 D.34【答案】A 33、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A.董事 B.监事 C.咨询服务人员 D.投资管理人员【答案】C 34、(2016 年)甲是 A 基金管理公司的基金经理，利用业余时间到 B 基金管理公司兼职，并将 A 基金管理公司的经营信息分享给 B 基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责 B.客户至上和专业审慎 C.忠诚尽责和保守秘密 D.保守秘密和专业审慎【答案】C 35、投资者于交易日投资 5 万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为 1.178 元，确认日基金份额净值为 1.181 元，下列说法中正确的是（）。A.净申购金额为 49,400,00 元 B.确认份额为 41,834,98 份 C.确认份额为 41,935,48 份 D.确认份额为 41,941,52 份【答案】D 36、（2016 年真题）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。A.10 B.15 C.20 D.25【答案】D 37、下列选项中属于商品基金的是（）。A.黄金 ETF 和黄金期货 B.黄金 ETF 和商品期货 ETF C.黄金期货和商品期货 ETF D.黄金 ETF、黄金期货和商品期货 ETF【答案】B 38、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限 B.交割期限 C.市场性质 D.交易标的物【答案】D 39、某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误 B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确 C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误 D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确【答案】D 40、（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A.专业审慎 B.客户至上 C.诚实守信 D.守法合规【答案】B 41、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.价值型股票【答案】D 42、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。A.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 B.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 C.抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主 D.对上级的不当干预无条件服从【答案】D 43、(2017 年)中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。A.基金股东 B.代销机构总部 C.基金托管人 D.基金管理人【答案】A 44、金融资产分为（）。A.B.C.D.【答案】C 45、基金的重大事件不包括（）。A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.1%B.延长基金合同期限 C.转换基金运作方式 D.更换基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员【答案】A 46、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.基金份额持有人人数达到 100 人以上 B.基金份额总额达到核准规模的 60%以上 C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额 D.基金份额总额达到核准规模的 80%以上【答案】D 47、合规独立性不包括（）。A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.产品独立性【答案】D 48、以下说法中，正确的是（）。A.专业审慎是基金职业道德的核心规范 B.基金行业的本质是销售行业 C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素 D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础【答案】C 49、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于公开募集证券投资基金的募集行为，下列说法错误的是（）。A.基金管理人应当在收到准予注册文件之日起 6 个月内进行基金募集 B.基金募集资金应当存入专用账户，任何人不得在募集期间动用 C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D.基金在收到基金准予注册文件后 6 个月后方开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请【答案】D 50、货币市场基金以（）为投资对象。A.股票 B.债券 C.货币市场工具 D.金融衍生工具【答案】C 51、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。A.基金份额持有人 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.基金管理人【答案】B 52、关于审慎监管原则，以下表述正确的是（）。A.审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中