真题精选附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案

真题精选附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题练习题(一一)及答案及答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 2、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离 B.弯曲 C.分散 D.离线【答案】B 3、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、II B.III、IV C.I、III、IV D.I、II、III、IV【答案】D 4、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A.子弹式策略 B.极端策略 C.两极策略 D.梯式策略【答案】B 5、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.已获利息倍数 B.流动比率 C.速动比率 D.应收账款周转率【答案】A 6、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长 B.保守 C.稳健 D.激进【答案】B 7、以下属于次级信息的收集方法的是（）A.从业人员与客户的交谈 B.政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息 C.客户的资产状况 D.交谈和数据调查表相结合【答案】B 8、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 9、证券投资顾问的主要职责是包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 10、公司分红派息一般程序是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 11、使用每股收益指标要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 12、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B 13、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00 B.10.00 C.7.20 D.3.52【答案】C 15、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长 B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短 C.价格走向与预期相反 D.全部利率反向变化【答案】B 16、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 17、证券投资顾问向客户提供投资建议的（）等信息，应当予以记录留存。A.B.C.D.【答案】D 18、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 天【答案】A 19、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 20、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 21、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D 22、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 23、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D 24、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况 B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的 C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资 D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】C 25、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 26、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 27、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D 28、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】C 29、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 30、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 31、资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦 B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期 C.资本市场不可分割 D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】C 32、由股票和债券构成的收入型证券组合追求（）最大化。A.、B.、C.、D.、【答案】C 33、下列关于投资组合 X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全负相关 B.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于正相关 C.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于不相关 D.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全正相关【答案】A 34、宏观分析中的经济先行指标是指（）。A.库存量 B.利率 C.失业率 D.GDP【答案】B 35、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 36、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C 37、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D 38、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 40、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 41、证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 42、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 43、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5 B.-1 C.1.5 D.0【答案】C 44、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 45、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D 46、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】C 47、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司今年年初的股票市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 48、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 49、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A 50、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.B.C.D.【答案】B