综合检测试卷B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案

综合检测试卷综合检测试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案律法规、职业道德与业务规范题库与答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于混合型基金，以下表述错误的是()。A.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整 B.混合型基金的股票配置不得低于 80%C.混合型基金的预期收益一般高于债券基金 D.为投资者提供了一种分散投资的工具【答案】B 2、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧【答案】A 3、（2017 年真题）基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（）。A.基金净值变动的收益 B.销售佣金 C.基金托管费 D.基金管理费【答案】B 4、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则【答案】B 5、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。()是金融市场上主要的资金供应者。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民【答案】D 6、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化 B.开放式基金没有固定的存续期限 C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高 D.开放式基金具有独立法人资格【答案】D 7、基金销售机构中应取得基金从业资格的人员是（）。A.负责基金销售业务的管理人员 B.从事基金理财业务咨询的人员 C.总部从事基金宣传推介的人员 D.基金研究分析人员【答案】A 8、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为 3 年期或（）。A.20 年期 B.15 年期 C.10 年期 D.5 年期【答案】D 9、（2016 年真题）私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A.投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元 B.单位的净资产不低于 1000 万元 C.个人的金融资产不低于 200 万元 D.最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元【答案】C 10、基金运作信息披露文件包括（）。A.招募说明书 B.基金合同 C.上市交易公告书 D.基金份额发售公告【答案】C 11、私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在 10 个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是()。A.变更控股股东 B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称 C.变更公司名称 D.投资者数量变动【答案】D 12、基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用 B.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物 C.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用 D.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元，人民币以下的等价值礼物【答案】A 13、（2019 年真题）关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责 B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险 C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案 D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作【答案】A 14、关于 QDII 基金的临时公告，以下表述错误的是（）。A.当 QDII 基金涉及境外诉讼等重大事项的，应及时发布临时公告 B.当 QDII 基金委托的境外托管人发生变更的，应及时发布临时公告 C.基金管理人已经发布了临时公告的，在更新的招募说明书中无需做出说明 D.当 QDII 基金委托的境外投资顾问发生变更的，应及时发布临时公告【答案】C 15、下列（）可以作为保险资产管理产品的投资人。A.、B.、C.、D.、【答案】B 16、ETF 上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、按照证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D 18、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于 25%的股东 B.出资额不低于基金管理公司注册资本 90%的股东 C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东 D.出资额不低于基金管理公司注册资本 25%的股东【答案】A 19、投资者可以通过（）申购和赎回 ETF 的基金份额。A.参与券商 B.参与券商提供的其他方式 C.场外 D.以上都是【答案】D 20、（2017 年真题）关于督察长的工作，下列描述错误的是（）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议 B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价 C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权 D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况【答案】C 21、基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当（）。A.责令其改正 B.予以警告 C.罚款 D.报司法机关【答案】A 22、(2017 年)关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 23、检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A.日常检查 B.季度检查 C.现场检查 D.非现场检查【答案】B 24、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A 25、非公开募集基金的管理人登记制度，目的在于（）A.防范非法集资 B.防范非法拆分份额 C.防范内幕交易 D.防范公开募集行为【答案】A 26、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。A.基金份额持有人大会 B.基金份额变化信息 C.基金运作、托管监督报告 D.基金份额持有信息【答案】A 27、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者 B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B 28、对 QDII 基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。A.T+10 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】A 29、（2016 年真题）公司型基金以（）的投资公司为代表。A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧【答案】A 30、投资者进行 ETF 证券认购时需具有()。A.沪、深 B 股或 H 股证券账户 B.开放式基金账户 C.沪、深 A 股证券账户 D.封闭式基金账户【答案】C 31、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（）。A.整个报告期内买入股票的成本总额 B.整个报告期内卖出股票的收入总额 C.期末基金资产组合 D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值 2的股票明细【答案】C 32、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5 B.10 C.20 D.30【答案】B 33、（2021 年真题）确认和变更开放式基金份额的机构是（）。A.基金投资交易机构 B.基金份额登记机构 C.基金估值核算机构 D.基金代销机构【答案】B 34、（2016 年真题）（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。A.独立性原则 B.客观性原则 C.规范性原则 D.协调性原则【答案】B 35、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。A.证券公司 B.证券投资咨询机构 C.独立基金销售机构 D.律师事务所【答案】D 36、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较 B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础 C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管 D.以上说法都对【答案】D 37、基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。A.基金投资者 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金发起人【答案】C 38、在资产管理业务中，通过（）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化。A.、B.、C.、D.、【答案】B 39、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】A 40、（2017 年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（）。A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为 C1 到 C5 五个类型，其中 C5 为最低类别 B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查 C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查 D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查【答案】D 41、关于金融机构的作用，以下表述正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 42、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B 43、(2016 年)股权类金融资产以各类（）为主。A.票据 B.股票 C.基金 D.期货【答案】B 44、（2021 年真题）关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 45、(2016 年)下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。A.确定价原则 B.未知价交易原则 C.金额申购原则 D.份额赎回原则【答案】B 46、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。A.持有基金份额及其变动情况 B.持有基金金额 C.申购基金行为 D.申购基金金额【答案】A 47、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员【答案】B 48、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.兼任其他基金公司董事会成员 B.兼任公司理事 C.任免公司总经理 D.列席公司相关会议【答案】D 49、（2017 年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。A.客观、全面、准确展示业绩 B.提供业绩信