综合检测试卷A卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题B卷含答案

综合检测试卷综合检测试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题律法规、职业道德与业务规范押题练习试题 B B 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。A.一级债基 B.二级债基 C.标准债券型基金 D.普通债券型基金【答案】C 2、关于基金监管，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 3、基金投资跟踪与评价的核心是()。A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C 4、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵 B.基金托管人出具委托其托管的委托涵 C.具备安全保管基金全部资产的条件 D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函【答案】C 5、关于 XBRL，以下表述不正确的有（）。A.用于结构化数据 B.一次录入，多次使用 C.会计准则和计算机语言相结合 D.对数据统一进行识别【答案】A 6、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（）。A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 B.管理并运作基金资产 C.持有并保管基金资产 D.计算并公告基金资产净值【答案】C 7、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A.投资人不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.法律主体资格不同【答案】A 8、公募证券投资基金”利益共享，风险共担，是指（）A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余甶基金投资者和基金管理人一起分享”B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险 C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险 D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C 9、（2017 年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。A.客观、全面、准确展示业绩 B.提供业绩信息的原始出处 C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础 D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】C 10、下列说法错误的是（）。A.保本基金可以 100保证本金 B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5 秒钟的影像显示 C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险 D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险【答案】A 11、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（）。A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 B.管理并运作基金资产 C.持有并保管基金资产 D.计算并公告基金资产净值【答案】C 12、投资基金的目的是获得（）。A.投资收益 B.资产保值 C.资产保障 D.资产升值【答案】A 13、基金信息披露内容主要有下列事项（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 14、下列属于成长型股票的是（）。A.防御性股票 B.低市盈率股 C.蓝筹股 D.周期型股票【答案】D 15、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B.基金财产的投资方向和投资限制 C.基金管理人和基金托管人的名称和住所 D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】D 16、（2017 年真题）下列不属于资产管理行业功能的是（）。A.能够为市场经济有效配置资源 B.保证给投资者带来收益 C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来【答案】B 17、据基金管理公司风险管理指引（试行）.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 18、根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、（2016 年真题）基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗位职业道德教育 B.政府监管机构监督 C.岗前职业道德教育 D.社会各界监督【答案】C 20、(2016 年)下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息（）A.在临时报告中披露偏离度信息 B.在财务报告中披露偏离度信息 C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 D.在投资组合中披露偏离度信息【答案】B 21、基金信息披露的原则体现在（）上。A.对披露内容和披露形式的要求 B.对披露制度和披露形式的要求 C.对披露法规和披露形式的要求 D.对披露法规和披露制度的要求【答案】A 22、(2017 年)“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A.监管机构 B.所在机构 C.职业 D.投资人【答案】B 23、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高 B.以追求长期的资本增值为目标 C.应对通货膨胀有效的手段 D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利【答案】D 24、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A.证券交易所 B.中国证监会 C.基金业协会 D.工商登记注册地中国证监会派出机构【答案】C 25、(2017 年)下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、基金客户服务的核心服务理念是（）。A.良好的客服形象 B.良好的技术 C.良好的客户关系 D.以上都是【答案】D 27、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德 B.道德 C.职业道德教育 D.职业道德修养【答案】C 29、关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 30、股票基金与股票的主要区别不包括（）。A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断 B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响 C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险 D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有 一个价格【答案】D 31、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易【答案】D 32、下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体 C.独立建账、独立核算 D.基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】B 33、客户服务中售中服务的内容不包括（）。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 B.推介符合适用性原则的基金 C.提醒客户及时核对交易确认 D.介绍基金产品【答案】C 34、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B.向基金持有人解答各类疑问 C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念 D.向基金持有人邮寄投资策略报告【答案】A 35、（）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。A.监事会 B.合规管理部门 C.董事会 D.管理层【答案】C 36、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。A.合规管理部门 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】C 37、我国封闭式基金在 T 日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1 B.T+1，T+0 C.T+0，T+0 D.T+1，T+1【答案】A 38、（）负责基金资产的保管。A.基金投资者 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人【答案】D 39、(2017 年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任 B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门 C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险 D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任【答案】B 40、在每日开市前，基金管理人需向（）提供 ETF 的申购清单和购回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。A.基金托管人 B.证券交易所、证券登记结算公司 C.交易对手方 D.基金销售机构【答案】B 41、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离 B.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金 C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息 D.由于汇率市场波动，导致 QDII 基金的损益波动较大【答案】C 42、基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（）。A.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德 B.公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德 C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的 D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德【答案】A 43、(2017 年)投资者在 T 日 15：03 申请赎回某开放式基金 1000 份，该笔赎回的确认日期为（）。A.T+2 日 B.T-1 日 C.T+1 日 D.T 日【答案】A 44、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.、B.、C.、D.、【答案】D 45、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。A.二公司的内幕交易 B.基于交易的操纵市场 C.基于信息的操纵市场 D.不正当竞争【答案】B 46、（2017 年真题）关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管 B.公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 C.基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易 D.为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性【答案】B 47、我国证券投资基金的萌芽期是指（）。A.19851997 年 B.19982002 年 C.20032007 年 D.20082014 年【答案】A 48、(2017 年)以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.法律规范【答案】D 50、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是