综合检测试卷A卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(二)及答案

综合检测试卷综合检测试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之证券投卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题资基金基础知识练习题(二二)及答案及答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为()，而筹资活动产生的现金流量可能为()。A.正;正 B.负;正 C.正;负 D.负;负【答案】B 2、未上市的股票配股和增发新股，按评估日的（）估值。A.在证券交易所上市的同一股票的市价 B.单位基金资产净值 C.在证券交易所上市的相似股票的市价 D.基金资产的历史成本【答案】A 3、我国开放式基金的估值频率是（）。A.每个交易日 B.每两个交易日 C.每周 D.没有明确的规定【答案】A 4、下列业务中，会降低企业短期偿债能力的是（）A.企业采用分期付款方式购置一台大型机械 B.企业向战略投资者进行定向增发 C.企业向股东发放股票股利 D.企业向某国有银行取得 3 年期 500 万元的贷款【答案】A 5、下列选项中，不属于中期票据的优点的是()。A.弥补企业直接融资中等期限(110 年)产品的空缺 B.中期票据帮助企业更加灵活地管理资产负债表 C.违约风险小，由国家信用和财政收入作保证 D.节约融资成本，提高融资效率【答案】C 6、甲公司 2015 年资产收益率为 10%，负债权益比为 1.5，则甲公司 2015 年的净资产收益率为（）。A.25 B.15 C.20 D.30【答案】A 7、小李购买了 100 股 A 上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）A.公司召开股东大会时，享受表决权 B.公司有盈利时，享受约定的固定股息率的权利 C.在公司支付债息和优先股股息时，参与股利分配 D.公司破产清算时，享有财产分配权【答案】B 8、当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（）。A.成长期 B.初创期 C.衰退期 D.成熟期【答案】A 9、（）的局限性在于只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。A.下行风险 B.最大回撤 C.风险价值 D.风险敞口【答案】B 10、下面属于货币时间价值的应用的是（）。A.A 卖的比买的精 B.B 谷贱伤农 C.C 早收晚付 D.不要为洒掉的牛奶哭泣【答案】C 11、利润表的构成部分不包括（）。A.营业收入 B.利润 C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用 D.营业费用【答案】D 12、下列不属于普通股股东享有的基本权利的是（）A.收益权 B.知情权 C.优先分配股利权 D.表决权【答案】C 13、（）是最大的对冲基金管理公司。A.麦格理集团 B.世邦魏理仕全球投资集团 C.贝莱德 D.布里奇沃特投资公司【答案】D 14、关于不动产投资的定义，以下表述错误的是()A.不动产强调财产在地理位置上的相对固定性 B.国内习惯不区分不动产和房地产，二者常常互换使用 C.不动产是指土地以及建筑物等土地定着物 D.固定车位是不动产中的主要类别【答案】D 15、基金在估值时，对于（）和公开增发新股等发行但未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值。A.送股 B.转增股 C.配股 D.以上选项都对【答案】D 16、各类非银行金融机构可以通过（）实现套期保值、头寸管理、资产管理、增值等目的。A.回购协议 B.定期存款 C.存款准备金 D.同行拆借【答案】A 17、股票型基金的投资风格分析指标不包括（）。A.持有全部股票的平均市值 B.平均市盈率 C.平均市净率 D.周转率【答案】D 18、证券登记结算机构须采用（）措施保证业务的正常运行。A.B.C.D.【答案】D 19、基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构有()A.基金公司稽核监督部门 B.相关监管机构 C.第三方销售机构 D.托管人【答案】D 20、下列说法中错误的是（）。A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。B.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越偏离到期收益率。C.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。【答案】B 21、目前，我国证券投资基金的交易费用不包括()。A.印花税 B.审计费 C.过户费 D.交易佣金【答案】B 22、关于收益率曲线,以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】A 23、()是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。A.成交量加权平均价格算法 B.时间加权平均价格算法 C.跟量算法 D.执行偏差算法【答案】D 24、根据（），投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高。A.风险报酬理论 B.风险控制理论 C.多米诺骨牌理论 D.能量破坏性释放理论【答案】A 25、申请 QDII 资格的证券公司，净资本不低于（）亿元人民币。A.5 B.6 C.8 D.4【答案】C 26、不影响净资产收益率的指标包括（）。A.总资产周转率 B.资产收益率 C.资产负债率 D.流动比率【答案】D 27、关于冲击成本，以下表述错误的是（）。A.、B.、C.、D.【答案】D 28、某日，投资者 A 在场内申购 B 货币 ETF，适用该交易的交收规则是（）。A.T+1 银货对付担保交收 B.T+0 逐笔非担保交收 C.T+0 银货对付担保交收 D.T+1 逐笔非担保交收【答案】A 29、（）指的是采用投资决策时的证券市场价格建仓的模拟投资组合（理想组合）与采用实盘交易建仓的真实投资组合之间的收益率之差，其本质就是交易成本。A.执行缺口 B.最佳执行 C.交易执行 D.交易成本【答案】A 30、关于影响投资者需求的关键因素，以下表述错误的是()A.基金管理人应当为投资者提供顾问服务，让其了解符合自身风险容忍度和当前市场环境的可实现的收益目标 B.一般情况下，投资期限较长的投资者对流动性的要求不高 C.对于投资者的风险容忍度，投资经理应当剔除其风险承受意愿，而只考虑其风险承受能力 D.其他条件相同时，投资期限越长，投资者的风险承受能力越高【答案】C 31、新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为()，而筹资活动产生的现金流量可能为()。A.正;正 B.负;正 C.正;负 D.负;负【答案】B 32、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具？（）A.股指期货 B.证券投资基金 C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证 D.以上说法都正确【答案】D 33、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】C 34、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的（）。A.初创期 B.成熟期 C.成长期 D.衰退期【答案】B 35、以下关于债券到期收益率的说法错误的是（）。A.水平收益曲线特征是长短期债券收益率基本相等 B.下降收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低 C.上升收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低 D.描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线称为收益率曲线【答案】C 36、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为()个月。A.3 B.6 C.9 D.12【答案】B 37、下列对贝塔系数（）的使用表达正确的是（）。A.贝塔系数小于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场一致 B.贝塔系数大于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场相反 C.贝塔系数大于 1 时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致 D.贝塔系数小于 1（大于 0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小【答案】D 38、基金收入主要来源不包括（）。A.股利收益 B.存款利息 C.债券利息 D.证券买卖差价【答案】D 39、下列是基础风险指标有（）。A.B.C.D.【答案】D 40、()认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。A.最大方差法模型 B.最小方差法模型 C.均值方差法模型 D.资本资产定价模型【答案】D 41、下列关于信用利差特点的表述，错误的是（）。A.信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小 B.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大 C.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响 D.从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标【答案】A 42、按照同业存单管理暂行办法规定，同业存单的利率参考同期限（），发行期限原则上不超过 1 年。A.SHIBOR B.LIBOR C.SIBOR D.NIBOR【答案】A 43、关于买断式回购，以下表述正确的是（）。A.买断式回购到期由逆回购方以约定价格从正回购方购回回购债券 B.买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方 C.买断式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金 D.买断式回购首期由逆回购方将回购债券出售给正回购方【答案】B 44、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。A.负数，正数 B.正数，负数 C.正数，正数 D.负数，负数【答案】B 45、投资者张三通过 ABC 证券公司购买股票，成交额为 5000 元，其中经手费为5 元，印花税 6 元，经管费为 0.5 元，证管费为 0.3 元。该投资者应交的费用为（）元。A.5011.8 B.5005.8 C.5000 D.5005【答案】B 46、关于房地产有限合伙，下列说法错误的是()。A.房地产有限合伙由有限合伙人和普通合伙人组成 B.房地产有限合伙人将资金提供给普通合伙人，并不直接参与管理和经营项目 C.房地产普通合伙人和私募股权当中的普通合伙人一样，收取固定比例的管理费 D.房地产有限合伙在功能上类似于公募股权合伙【答案】D 47、关于目前我国 A 股股票交易印花税的征收政策，以下说法正确的是（）。A.单边征收，只在卖出股票时征收 B.双向征收，税率千分之一 C.双向征收，税率千分之二 D.单边征收，只在买入股票时征收【答案】A 48、下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B.基金会计核算应当独立于公司会计核算 C.独立建账、独立核算 D.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体【答案】D 49、基金运营过程中发生的增值税，最终的承担者是（）。A.基全销售机构 B.基金 C.基金管理人 D.基金份额持有者【答案】D 50、基金资产估值不需考虑（）因素。A.估值频率 B.交易价格及其公允性 C.估值方法的一致性和公开性 D.基金的会计核算【答案】D