题库与答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)

题库与答案基金从业资格证之基金法律法规、职业题库与答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列夺冠系列)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息 B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同 C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容 D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查【答案】B 2、与其他金融工具相比较，基金是一种（）。A.受益凭证 B.股权凭证 C.信用凭证 D.债权凭证【答案】A 3、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）。A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 B.违规承诺收益或者承担损失 C.预测该基金的证券投资业绩 D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A 4、基金公司日常运营中的风险不包括（）。A.业务风险 B.业务持续风险 C.投资风险 D.操作风险【答案】B 5、基金托管人应当履行下列（）职责。A.B.、C.、D.、【答案】D 6、以下私募基金的推介行为，错误的是（）。A.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金 B.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人 C.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益 D.自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介【答案】C 7、基金行为监管的三条底线是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 8、（2020 年真题）私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）A.I、II、III B.I、II、III、IV C.III、IV D.I、II【答案】D 9、按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.I、II、II、IV B.I、II、IV C.I、II D.I、II、III【答案】B 10、股票反映的是一种()关系。A.所有权 B.债权债务 C.信托 D.担保【答案】A 11、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】D 12、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。A.I、II、B.I、IV C.、IV D.I、II、IV【答案】D 13、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（）来与基金募集相关的最新信息。A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.24 个月【答案】B 14、(2016 年)下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容（）A.建立信息披露风险责任制 B.制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守 C.明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任 D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】B 15、（2017 年真题）下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明 B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率 C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费 D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率【答案】B 16、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】C 17、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户 B.基金托管人 C.基金管理人 D.监管机构【答案】C 18、以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 19、基金行业的本质是（）A.资产管理行业 B.投资咨询行业 C.资产托管行业 D.中间介绍行业【答案】A 20、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧【答案】A 21、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 22、下列基金年度投资组合报告应披露的信息错误的是（）。A.期末基金资产组合 B.期末按行业分类的股票投资组合 C.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的，应披露至少前 20名的股票明细 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 5 名债券明细及投资组合报告附注【答案】C 23、（2016 年真题）（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.忠诚尽责 B.诚实守信 C.守法合规 D.专业审慎【答案】D 24、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善 B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制 C.法律法规的颁布及实施 D.公司规章制度的制定与实施【答案】B 25、依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A.检查 B.调查取证 C.刑事处罚 D.限制交易【答案】C 26、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 B.有足够的基金销售网点 C.有安全高效的清算、交割系统 D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员【答案】B 27、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.基金信息披露有利于投资者的价值判断 B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用 C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D 28、法律法规只规定了基金管理公司必须设立（），其他委员会的设立由各家公司根据实际情况而定。A.产品审批委员会 B.投资决策委员会 C.风险控制委员会 D.运营估值委员会【答案】B 29、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 30、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。A.功能互补 B.相互促进 C.内容交叉 D.手段一致【答案】D 31、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 32、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10 日 B.30 日 C.3 个月 D.6 个月【答案】D 34、处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等 C.基金的发起运作普遍不规范 D.“老基金”深受 20 世纪 80 年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】D 35、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.应在招募说明书中载明费率标准 B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用 C.基金的申购费必须在申购时收取 D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金【答案】A 36、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.20【答案】B 37、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损。A.甲的观点错误，乙的观点错误 B.甲的观点正确，乙的观点错误 C.甲的观点正确，乙的观点正确 D.甲的观点错误，乙的观点正确【答案】A 38、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司（）、中国证监会及相关派出机构报告。A.股东会 B.董事会 C.经理层 D.以上都不是【答案】B 39、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（）。A.基金业绩表现异常出色，创历史新高 B.基金产品和业务创新继续发展 C.互联网金融与基金业有效结合 D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大【答案】C 40、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.本金 B.投资组合现时净值 C.保本基金到期收益总和 D.安全垫【答案】D 41、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。A.持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费 B.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例 C.收取的赎回费按一定比例计入基金财产 D.收取认购费的金额，可减免赎回费【答案】C 42、依据证券投资基金法的规定，以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是（）。A.决定更换基金管理人 B.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 C.决定基金扩募或者延长基金合同期限 D.调整基金管理人和基金托管人的报酬标准【答案】B 43、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务 B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记 C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况 D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记【答案】C 44、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。A.基金持有人共同承担 B.基金管理人负责承担 C.基金发起人承担 D.基金当事人共同承担【答案】A 45、董事会可以成立（），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。A.投资委员会 B.专业委员会 C.智能部门 D.监察部门【答案】B 46、目前,我国（）开办上市开放式基金业务。A.中国证监登记结算公司 B.上海证券交易所 C.深圳证券交易所 D.基金管理人指定的证券公司【答案】C 47、下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。A.基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念 B.基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能 C.严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生 D.基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则【答案】A 48、关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。B.符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。C.普通投资者和专业投资者在定条件下可以互相转化 D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材