备考复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题模拟练习试题B卷（含答案）

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题模拟练习试题职业道德与业务规范押题模拟练习试题 B B 卷（含答卷（含答案）案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2016 年)根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】B 2、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。A.基金投资者是基金的所有者 B.基金管理人负责基金的投资操作 C.基金实行组合投资，以便分散风险 D.基金管理人负责基金财产的保管【答案】D 3、关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（）A.基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明 B.基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起 5 个工作日内向当地证监局报备 C.基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见 D.基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告【答案】B 4、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。A.有效性原则 B.相互依赖原则 C.健全性原则 D.成本效益原则【答案】B 5、（2020 年真题）关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A.证明投资者的财产已经由托管人托管 B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续 C.证明对基金管理人的投资能力的认可 D.反映了基金管理人持续合规经营【答案】B 6、(2016 年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。A.披露内容 B.披露形式 C.披露时间 D.披露地点【答案】B 7、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是（）。A.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量 B.基金份额的转换不需要额外支付转换费用 C.基金份额的转换不需要缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费 D.一般采用未知价法【答案】D 8、下列不属于按投资对象分类的基金是（）。A.债券基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.全球股票基金【答案】D 9、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则 B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成 C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品 D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型【答案】B 10、在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A.发起人协议 B.公司章程 C.基金托管协议 D.基金合同【答案】D 11、基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。A.正文，摘要 B.正文，正文 C.摘要，正文 D.摘要，摘要【答案】A 12、普通基金净值公告不包括（）。A.基金资产净值 B.投资组合 C.份额净值 D.份额累计净值【答案】B 13、(2017 年)根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 14、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。A.货币市场基金信息披露特别规定）B.基金信息披露内容与格式准则 C.基金信息披露编报规则 D.基金信息披露 XBRL 模板和相关标引规范【答案】A 15、商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下（）条件。A.B.、C.、D.、【答案】D 16、（2016 年真题）基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票 B.将货币基金投资于可转债 C.向基金份额持有人承诺 5的预期收益 D.不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易【答案】A 17、基金管理人面临的风险包括外部风险和内部风险。关于外部风险，以下表述错误的是（）。A.机房环境、温度、防火降水等不达标的风险 B.火山地震等地质条件相关的风险 C.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险 D.宏观经济周期导致行业整体风险【答案】A 18、(2017 年)甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 19、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 20、（）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.基金开元和基金金泰 B.淄博基金 C.安信基金 D.华安创新【答案】A 21、以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。A.规模在 3000 万元人民币以上的家族信托 B.企业年金 C.规模在 1000 万元人民币以下的慈善基金 D.社会保障基金【答案】A 22、ETF 在二级市场上每（）提供一个基金参考净值（IOPV）报价。A.1 秒 B.15 秒 C.30 秒 D.60 秒【答案】B 23、依据证券投资基金法的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求（）。A.B.C.D.【答案】D 24、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的 B.由基金公司直销、商业银行代销 C.在证券交易所上市交易 D.通过证券公司进行委托买卖【答案】B 25、（2017 年真题）关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金 B.申购或赎回参与券商可按照 0.5%的标准收取佣金 C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定 D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日公告【答案】A 27、基金管理人应当在 FOF 所投资基金披露净值的（）日，及时披露 FOF 份额净值和份额累计净值。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 28、丁先生投资 2000000 元认购 A 基金，该笔认购资金在 A 基金募集期间产生利息 60 元，A 基金认购价格每份 1 元，认购费率为 15，则丁先生可得到的认购份额为（）份。答案四舍五入取整 A.1999940 B.1970503 C.2000060 D.1970443【答案】B 29、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】C 30、（2021 年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 31、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含以下方面内容（）。A.B.C.D.【答案】D 32、(2017 年)除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。A.封闭式基金 B.LOF C.ETF D.分级基金【答案】A 33、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。A.、B.、C.、D.、【答案】B 34、当发生对基金份额持有*益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1 B.2 C.5 D.7【答案】B 35、私募基金的特殊风险不包括下列哪项。（）A.基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险 B.投资标的的风险 C.基金委托募集所涉风险 D.未在中国基金业协会登记备案的风险【答案】B 36、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、(2016 年)关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 38、（2021 年真题）行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。A.医药健康股票基金 B.信息科技股票基金 C.蓝筹股票基金 D.基础行业股票基金【答案】C 39、开放式基金的（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。A.份额的转换 B.非交易过户 C.转托管 D.冻结【答案】B 40、证券投资基金销售管理办法中，允许的行为有（）。A.合理预测基金的投资业绩 B.基金销售机构可按规定收取相关费用 C.登载单位或个人推荐性文字 D.基金管理人违规承诺收益【答案】B 41、基金从业人员向客户推荐或销售基金产品时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.风险承受能力 B.保证收益率 C.投资经验 D.流动性要求【答案】B 42、(2017 年)关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管 B.公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 C.基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易 D.为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性【答案】B 43、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。A.证券交易所 B.证券业协会 C.证监会 D.银监会【答案】C 44、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.能有效防止信息滥用 C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题 D.有利于提高证券市场的效率【答案】C 45、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）。A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品 B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务 C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 D.确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】C 46、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可 B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报 C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易 D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益【答案】D 47、根据基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性风险管理措施主要不包括（）。A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 B.信息披露前应经过必要的合规性审查 C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存 D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源【答案】B 48、公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。A.B.、C.、D.、【答案】D 49、（2017 年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 50、（2017 年真题）下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（）。A.公司管理层有权根据业务需