自测提分题库加精品答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)

自测提分题库加精品答案基金从业资格证之基金法自测提分题库加精品答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳考点梳理理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并可将调查结果作为是否（）的重要依据。A.B.C.D.【答案】D 2、基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.15 B.12 C.9 D.6【答案】A 3、证券投资基金的分类标准包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 4、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】B 5、（2018 年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果 B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员 C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素 D.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立【答案】C 6、基金行业协会会员不包括（）。A.普通会员 B.高级会员 C.联席会员 D.特别会员【答案】B 7、基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.1 个 B.2 个 C.5 个 D.7 个【答案】C 8、(2017 年)下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（）。A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务 B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失 C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务 D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗【答案】A 9、（2017 年真题）下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。A.应指导投资者理性选择 B.应指导投资者紧跟市场热点 C.应宣传证券市场法规 D.应普及证券市场知识【答案】B 10、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（）的原则。A.客户至上 B.有效沟通 C.安全第一 D.专业规范【答案】B 11、在合规管理的原则中，（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。A.公正性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】B 12、基金市场的参与主体不包括()。A.中国银行 B.基金当事人 C.基金市场服务机构 D.基金监管机构和自律组织【答案】A 13、证券投资基金销售管理办法规定，()可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 14、我国基金信息披露制度体系不包括（）。A.基金监管 B.规范性文件 C.部门规章 D.国家法律【答案】A 15、(2016 年)监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 16、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。A.运作方式不同 B.法律形式不同 C.投资对象不同 D.投资理念不同【答案】C 17、基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般经（）认可后公告。A.证券交易所 B.基金业协会 C.中国证监会 D.证券业协会【答案】A 18、（2021 年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 19、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。A.支付机构客户备付金存管办法 B.支付机构预付卡业务管理办法 C.支付机构网络支付业务管理办法 D.非银行支付机构网络支付业务管理办法【答案】A 20、基金销售人员的以下行为中，不合规的是（）。A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金 B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者 C.向投资者重点揭示基金投资风险 D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率【答案】D 21、下列关于分级基金份额的上市交易、申购和赎回的表述，错误的是（）。A.仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回 B.分级基金较普通基金复杂，风险更大 C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回 D.自 2012 年起，合并募集的分级基金，单笔认购申购金额不得低于 5 万元【答案】C 22、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A.持有人户数 B.基金投资组合报告 C.基金财务状况 D.基金净值表现【答案】D 23、基金经理任职应当具备的条件包括（）。A.取得基金从业资格 B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 C.具有 1 年以上证券投资管理经历 D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A 24、关于私募基金销售行为，以下说法错误的是（）。A.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益 B.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益 C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失 D.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证【答案】D 25、下列关于套利的说法正确的是（）。A.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易 B.折价套利会导致 ETF 总份额的增加 C.溢价套利会导致 ETF 总份额的缩减 D.ETF 不存在套利交易【答案】A 26、交易部的主要职能有（）。A.B.C.D.【答案】D 27、ETF 基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。A.每一交易日闭市后 B.每一交易日开市后 C.每一交易日闭市前 D.每一交易日开市前【答案】D 28、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（）.A.离岸基金、在岸基金和国际基金 B.债券基金和股票基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.契约型基金和公司型基金【答案】A 29、基金在英国被称为（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金【答案】B 30、我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。A.B.、C.、D.、【答案】B 31、关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（）A.基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明 B.基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起 5 个工作日内向当地证监局报备 C.基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见 D.基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告【答案】B 32、关于基金管理人信息技术系统控制，说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 33、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。A.企业 B.居民 C.金融机构 D.政府【答案】C 34、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。A.投资管理能力 B.内部控制情况 C.股东背景 D.经营管理能力【答案】C 35、（2017 年真题）中华人民共和国证券投资基金法对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（）。A.承销证券 B.从事承担无限责任的投资 C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券 D.向基金管理人出资【答案】C 36、基金公司监事会履行合规责任不包括（）。A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为 B.经股东会批准，董事会可以调查公司的财务状况 C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查 D.可以提议召开临时股东会【答案】B 37、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险不包括（）。A.业务风险 B.投资风险 C.操作风险 D.市场风险【答案】D 38、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A.投资者 B.交易部 C.研究部 D.风控部【答案】C 39、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金 C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】C 40、下列属于价值型股票的是()。A.趋势增长型股票 B.持续增长型股票 C.周期型股票 D.蓝筹股【答案】D 41、(2016 年)内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。A.设置内部控制机构 B.建立内部控制制度 C.监督内部控制 D.执行内部控制制度【答案】C 42、（2017 年真题）基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.场内买卖、申购和赎回 B.份额登记、申购和赎回 C.认购、申购和赎回 D.认购、场内买卖【答案】C 43、（2019 年真题）下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（）。A.管理基金投资者基金份额账户 B.基金资产估值 C.对基金投资者的申购、赎回进行确认 D.保管基金投资者名册【答案】B 44、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A.基金账户只能用于基金认购及交易 B.基金账户在商业银行办理 C.基金账户开户在证券登记机构办理 D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户【答案】C 45、（2017 年真题）下列体现依法监管原则的行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 46、（）是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会 B.基金管理公司；托管人 C.基金托管人；基金投资者 D.基金管理公司；基金管理人【答案】B 47、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法错误的是（）。A.涉及政治、社会、文化等方面的风险 B.宏观经济周期导致的整体行业风险 C.火山地震等地质条件导致的风险 D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【答案】D 48、下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。A.投资者教育有固定的推广模式 B.存在广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教肓不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验可以遵循【答案】C 49、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（）。A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式 B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。C.按照资金募集方式