备考试题2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题模拟练习试题B卷(含答案)

备考试题备考试题 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题模拟练习试题职业道德与业务规范押题模拟练习试题 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。A.基本管理制度 B.部门业务规章 C.内部控制大纲 D.内部风险控制制度【答案】C 2、经中国证监会批准，沪深两大交易所于（）双双发布了分级基金业务管理指引，并于次年 5 月 1 日起正式施行。A.2012 年 11 月 25 日 B.2015 年 11 月 25 日 C.2016 年 11 月 25 日 D.2017 年 11 月 25 日【答案】C 3、ETF 的建仓期不超过（）。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.4 个月【答案】C 4、(2016 年)基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密 B.客户资料 C.国家机密 D.内幕信息【答案】C 5、(2016 年)下列哪一项不属于证券投资基金的特点（）A.集中资金 B.专业理财 C.分开投资 D.分散风险【答案】C 6、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。A.风险固定 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.强化监管【答案】B 7、风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行清况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 8、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B 9、基金份额可在交易所上市交易，下列说法错误的是。（）A.基金成立后,投资者在场内认购的母基金份额自动分离为 A 类份额和 B 类份额，并上市交易；B.深交所母基金份额通常只能够被申购和赎回（QDII 分级除外）；C.上交所母基金份额既能够被申购和赎回,也可上市交易；D.A 类份额和 B 类份额则既能够被申购和赎回,也可上市交易；【答案】D 10、进行 ETF 折价套利交易未涉及到（）。A.在二级市场上卖出股票 B.在一级市场赎回 ETF 份额 C.在二级市场买进 ETF 份额 D.在二级市场买进股票【答案】D 11、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。A.招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务 B.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件 C.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期 D.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要【答案】A 12、我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.信托投资公司 B.政策性银行 C.商业银行 D.保险公司【答案】C 13、下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是（）。A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 6 个月的除外 B.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 C.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以不用登载上半年度的业绩 D.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载基金合同生效当日起计算的业绩【答案】C 14、公司应当建立科学、严格的（），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。A.岗位轮换制度 B.岗位分离制度 C.岗位组合制度 D.岗位审查制度【答案】B 15、ETF 份额的申购和赎回原则不包活（）。A.申购和赎回均以份额申请 B.申购、赎回 ETF 的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。C.申购、赎回申请提交后不得撒销 D.基金申报价格最小变动单位为 0.001 元【答案】D 16、封闭式基金发售方式主要有（）。A.金额认购和证券认购 B.证券认购和网上发售 C.网上发售和网下发售 D.网下发售和金额认购【答案】C 17、(2016 年)以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平 B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D 18、封闭式基金份额上市交易应当符合（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 19、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。A.不得从事与投资人利益相冲突的业务 B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突【答案】C 20、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（）。A.封闭式基金和开放式基金 B.契约型基金和公司型基金 C.离岸基金和在岸基金 D.主动型基金和被动型基金【答案】D 21、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费 B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率 C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费 D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式【答案】A 22、(2017 年)下列机构不可以担任基金托管人的是（）。A.中国证券登记结算有限责任公司 B.商业银行 C.证券公司 D.中国证监会【答案】D 23、道德实现其约束力主要依靠的手段不包括（）A.内心信念 B.传统习俗 C.国家强制力 D.社会舆论【答案】C 24、（2017 年真题）货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 25、避险策略基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益 D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D 26、按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A.狭小 B.广泛 C.相同 D.不确定【答案】B 28、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.01 B.0.05 C.0.1 D.0.001【答案】D 29、（2016 年真题）甲是 A 基金管理公司的基金经理，利用业余时间到 B 基金管理公司兼职，并将 A 基金管理公司的经营信息分享给 B 基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责 B.客户至上和专业审慎 C.忠诚尽责和保守秘密 D.保守秘密和专业审慎【答案】C 30、（2016 年真题）（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。A.信息与沟通 B.风险应对 C.风险评估 D.事项识别【答案】D 31、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括（）。A.超高风险等级 B.高风险等级 C.中风险等级 D.低风险等级【答案】A 32、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3；T+7 B.T+1；T+2 C.T+2；T+3 D.T；T+1【答案】B 33、当前我国 QDII 基金的认购程序的步骤不包括（）。A.审核 B.开户 C.认购 D.确认【答案】A 34、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）。A.职责终止时，均需要委托会计事务所进行审计并对审计结果给予公告，报中国证监会备案 B.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前 30 日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项 C.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告 D.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务【答案】C 35、货币储蓄的特点不包括（）。A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄会有一定的利息收益 C.货币储蓄确保本金安全 D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动【答案】A 36、（2016 年真题）下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。A.持有时间越长，适用的赎回费率越低 B.申购可采用分期缴款方式 C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产 D.赎回以份额申请【答案】B 37、（）是金融市场上主要的资金供应者。A.个人居民 B.中央银行 C.金融机构 D.政府【答案】A 38、甲在担任 A 基金管理公司基金经理期间，将 A 基金管理公司的研究报告发送给在 B 基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（）规范的要求。A.守法合规 B.诚实守信 C.保守秘密 D.忠诚尽责【答案】C 39、修改公司章程、批准对公司经营范围的任何修改属于（）的职权范围。A.董事会 B.股东会 C.监事会 D.督察长【答案】B 40、基金的募集一般要经过（）等四个步骤。A.注册、申请、认购、基金合同生效 B.发售、注册、认购、基金合同生效 C.申请、注册、发售、基金合同生效 D.申请、发售、认购、基金合同生效【答案】C 41、（2016 年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手续费 B.交易佣金 C.客户维护费 D.客户垫付费【答案】C 42、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A 43、（2017 年真题）为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。A.基金份额持有人自行保管 B.基金管理人负责保管 C.基金注册登记机构负责保管 D.基金托管人负责保管【答案】D 44、下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 45、公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.成本控制 B.人员控制 C.风险控制 D.效益控制【答案】C 46、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通 B.控制活动 C.风险披露 D.控制环境【答案】C 47、基金托管人的职责不包括（）。A.安全保管基金财产 B.编制中期和年度基金报告 C.按规定召集基金份额持有人大会 D.复核基金资产净值【答案】B 48、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每月 B.每周 C.每季 D.每日【答案】B 49、某基金销售机构在销售基金的过程中，以下行为正确的是（）A.可以对基金销售费用实行一定的优惠 B.采取抽奖的方式进行基金销售 C.采用奖励基金的方法进行激励 D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平【答案】A 50、一般而言，风险从小到大的顺序是（）。A.、B.、I C.、D.、【答案】A 51、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。A.B.C.D.【答案】D 52、主要负责识别、评估和监控基