备考题库2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库含答案

备考题库备考题库 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库含答案职业道德与业务规范高分通关题型题库含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子信箱与手机短信 D.“一对一”专人服务【答案】D 2、(2016 年)下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息（）A.在临时报告中披露偏离度信息 B.在财务报告中披露偏离度信息 C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 D.在投资组合中披露偏离度信息【答案】B 3、关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（）。A.最近 1 年没有违法记录 B.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于 1000 万元人民币 C.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于 2 亿元人民币 D.主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于 30%【答案】C 4、根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A.安全保管基金财产 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A 5、基金管理人前台部门的目标是（）。A.利润最大化 B.消费者剩余最大化 C.客户满意度最大化 D.保障公司为客户提供服务的持续性【答案】C 6、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。A.B.C.D.【答案】C 7、ETF 申购赎回清单不包括下列（）内容。A.T-1 日现金差额 B.基金份额净值 C.现金替代 D.T-1 日预估现金部分【答案】D 8、及时性原则指的是（）应当根据实际情况及时更新。A.基金产品的阶段收益 B.基金产品的风险评价 C.基金管理人的风险承受能力评价 D.基金管理人的投资策略【答案】B 9、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系 B.实现对合规风险的有效识别和管理 C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设 D.避免基金管理人的操作风险【答案】D 10、（2017 年真题）下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。A.推荐基金产品 B.分析市场趋势 C.个人资产配置 D.优选基金经理【答案】C 11、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.基金管理机构 B.基金从业人员 C.基金监督机构 D.金融从业人员【答案】B 12、下列关于对冲基金说法正确的是（）。A.一般以公募基金为主要方式 B.意思是风险对冲过的基金，其投资风险低于传统的证券投资基金 C.起源于 20 世纪 50 年代的英国金融市场 D.一般广泛投资于金融衍生品【答案】D 13、（2018 年真题）关于基金信息披露，以下说法正确的是（）。A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露 B.基金信息披露的对象是基金的投资人 C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送 D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议【答案】C 14、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 B.建立并保管基金份额持有人名册 C.负责基金份额的登记 D.代理发放红利【答案】A 15、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。A.指数基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金【答案】D 16、（），“中国概念基金”相继推出。A.20 世纪 90 年代末期 B.20 世纪 60 年代以后 C.20 世纪 80 年代末期 D.20 世纪 40 年代以后【答案】C 17、广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。A.专业评估机构 B.审计机构 C.会计机构 D.社会力量【答案】D 18、(2017 年)对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（）。A.中国证券登记结算有限公司 B.中国各证券交易所 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证监会【答案】C 19、QDII 基金的基金合同、招募说明书中的特殊披露要求是（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息 B.投资交易信息 C.投资境外市场可能产生的风险信息 D.以上都是【答案】D 20、（2016 年真题）请回答下列问题。A.审慎监管原则 B.监管的连续性和有效性原则 C.保障投资者利益原则 D.依法监管原则【答案】B 21、（2016 年真题）基金市场的参与主体不包括（）。A.中国银行 B.基金当事人 C.基金市场服务机构 D.基金监管机构和自律组织【答案】A 22、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.LOF B.成长型基金 C.ETF D.收入型基金【答案】A 23、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.基金管理人或基金销售机构 B.中国证券投资基金业协会或基金销售机构 C.中国证监会 D.中国证券投资基金业协会或基金管理人【答案】A 24、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.7 日 B.10 日 C.20 日 D.30 日【答案】D 25、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 26、（）是调整各种社会人际关系的基本准则。A.诚实守信 B.守法合规 C.忠诚尽责 D.专业审慎【答案】A 27、公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的（）。A.B.C.D.【答案】D 28、(2017 年)基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。A.限制其业务活动 B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员 C.取消其基金托管资格 D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人【答案】A 29、（2016 年真题）股票反映的是一种（）关系。A.所有权 B.债权债务 C.信托 D.担保【答案】A 30、（2017 年真题）关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】C 31、(2017 年)关于我国基金份额注册登记确认时间，如果 T 日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+2 日 B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+1 日 C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+1 日，QDII 基金是 T+2 日 D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+2 日，QDII 基金是 T+1 日【答案】C 32、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担 B.收益共享 C.买者自慎 D.买者自负【答案】C 33、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.独立性原则【答案】D 34、（2021 年真题）以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存 10 年的有（）。A.基金交易记录 B.投资决策记录 C.投资者适当性管理材料 D.客户服务记录【答案】D 35、（2017 年真题）规范基金信息披露的作用有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 36、下列基金种类中，风险等级最高的是（）。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】C 37、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（）。A.B.C.D.【答案】C 38、关于基金公司风险管理表述错误的是（）。A.做到自下而上全员参与 B.加强法律法规和公司制度学习 C.将风险管理纳入绩效考核 D.树立全员风险管理理念【答案】A 39、()加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方基金业协会 D.基金发起人【答案】C 40、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购 B.申购 C.赎回 D.转换【答案】A 41、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。A.公平对待客户的要求 B.保守秘密的要求 C.专业审慎的要求 D.基金份额持有人优先的要求【答案】A 42、当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A.基金管理人员 B.基金份额持有人 C.基金托管人员 D.基金销售机构【答案】B 43、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。A.B.、V C.、D.、【答案】A 44、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。A.探索性 B.自发性 C.不规范性 D.收益性【答案】D 45、下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）。A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金 B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率 C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代 D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则【答案】B 46、合规独立性中，最重要的是（）。A.部门独立性 B.机制独立性 C.问责独立性 D.以上都正确【答案】A 47、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（）。A.B.C.D.【答案】D 48、（2021 年真题）交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方应资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。A.信用风险 B.流动性风险 C.市场风险 D.利率风险【答案】B 49、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.固有财产 B.风险准备金 C.基金资产 D.银行贷款【答案】B 50、目前，我国公募证券投资基金全部是（）。A.封闭式基金 B.股票基金 C.契约型基金 D.增长型基金【答案】C 51、董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面？（）A.内部环境 B.风险应对 C.控制活动 D.信息与沟通【答案】A 52、（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.国际股票基金 D.国内股票基金【答案】C 53、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上。A.美国 B.中国 C.欧盟各国 D.韩国【答案】A 54、（2020 年真题）不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。A.基金份额持有人 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.基金管理人【答案】B 55、(2016 年)基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【