过关复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题含答案一

过关复习过关复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题含答案一职业道德与业务规范模拟试题含答案一 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金宣传推介材料禁止使用（）A.基金合同生效不足六个月的基金业绩 B.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩 C.基金合同生效十年以上的基金业绩 D.基金管理人管理的其他基金过往业绩【答案】A 2、(2016 年)下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证 B.股票属于间接投资工具 C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业 D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D 3、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。A.1 B.10 C.100 D.1000【答案】C 4、按照主要投资对象不同,可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、ETF B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金【答案】C 5、货币市场基金需要披露收益公告，其包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】C 6、投资决策委员会一般由基金管理公司的（）及其他相关人员组成。A.B.C.D.【答案】A 7、基金宣传推介材料的范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 8、下列属于中台部门的是（）。A.清算部 B.信息技术部 C.监察稽核部 D.以上选项都正确【答案】C 9、在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。A.缘故法 B.介绍法 C.陌生拜访法 D.电话约访法【答案】A 10、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益 B.避险策略基金与金融机构同业存款相似 C.避险策略基金与银行存款相似 D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D 11、ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D 12、(2017 年)下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同 B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗 C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案 D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全【答案】B 13、合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定,符合条件的境内基金管理公司和（）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司 B.信托公司 C.证券公司 D.投资咨询公司【答案】C 14、私募投资基金募集行为管理办法在基金监管法律制度体系中属于（）。A.法律 B.部门规章 C.规范性文件 D.自律规则【答案】D 15、关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（）。A.从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约 B.相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面 C.从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制 D.经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度【答案】C 16、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。A.6 B.5 C.3 D.1【答案】C 17、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大 D.债券基金没有确定的到期日【答案】C 18、开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。A.基金受托人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易市场【答案】B 19、根据中国证券投资基金业协会章程，关于协会会员所享有的权利了，以下错误的是（）。A.对协会给予的纪律处分提出听证、陈述和申辩 B.对协会工作提出批评、建议并进行监督 C.通过协会向有关部门反映意见和建议 D.选举和罢免理事、监事【答案】D 20、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金投资顾问 D.基金估值核算【答案】A 21、下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是（）。A.投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的 50%B.基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠 C.对于持有期低于 5 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。D.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准【答案】B 22、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。A.受到募集份额不少于 2 亿份，份额持有人不少于 200 人的限额 B.基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动终止 C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于 100 万元 D.公司股东资金认购基金超过 1000 万元且持有不少于 3 年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答案】B 23、某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.025 0 元，则其赎回费用为()。A.50.25 B.51.25 C.52.25 D.53.25【答案】B 24、（2016 年真题）以下关于监事会的说法错误的是（）。A.提议召开董事会 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A 25、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。A.基金客户售前服务 B.基金客户售中服务 C.基金客户售后服务 D.基金客户理财服务【答案】B 26、资本市场的基础是（）。A.充足的资金 B.信息披露 C.资金增值 D.高效的交易平台【答案】B 27、目前，居民理财的主要方式有（）。A.B.C.D.【答案】C 28、美国的投资公司法和投资顾问法于（）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。A.1867 B.1958 C.1922 D.1940【答案】D 29、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。A.每交易日公告 1 次 B.一般每月公告 2 次 C.一般每周公告 1 次 D.一般每周公告 2 次【答案】C 30、(2017 年)关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（）。A.提供业绩信息的原始出处 B.业绩陈述应当客观、全面、准确 C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩 D.不得片面夸大过往业绩【答案】C 31、（2016 年真题）金融资产一般分为（）。A.股权类和基金类金融资产 B.股权类和债券类金融资产 C.基金类和债券类金融资产 D.证券类和股票类金融资产【答案】B 32、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金 B.公募基金和私募基金 C.契约型基金和公司型基金 D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等【答案】B 33、（2017 年真题）关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。A.不同基金可以共用名册登记 B.应当以基金为会计核算主体独立核算 C.不同基金可以共用统一账户 D.可以根据基金类别分类一起核算【答案】B 34、（）开始，公募 FOF 产品在美国进入了飞速发展的阶段。A.2000 年 B.2001 年 C.2002 年 D.2003 年【答案】C 35、(2016 年)关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响 B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格 D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类【答案】C 36、关于各类风险的判断，表述正确的是（）。A.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险 B.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险 C.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险 D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险【答案】D 37、下列关于 QDII 基金的表述，正确的是（）。A.QDII 可以融资购买证券 B.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品 C.QDII 可以投资贵金属凭证 D.QDII 可以投资房地产抵押按揭【答案】B 38、股票型分级基金份额为（）。A.母基金份额 B.A 类子份额 C.B 类子份额 D.以上都是【答案】D 39、(2017 年)下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 40、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜 B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉 C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调 D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉【答案】D 41、(2016 年)只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。A.主动型基金 B.被动型基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】D 42、行政监管的监管时间为（）。A.市场进入时 B.市场活动期间 C.市场退出时 D.基金机构从设立直至终止的全过程【答案】D 43、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。A.I、III B.I、IV C.I、D.III、IV【答案】B 44、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，其内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责 B.合规管理部门的权限 C.合规负责人的合规管理职责 D.合规管理部门的薪资待遇【答案】D 45、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 46、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.10 B.30 C.60 D.90【答案】D 47、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】C 48、(2016 年)关于金融资产的定义，下列表述正确的是（）。A.金融资产是无形的，没有明确的价值 B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系 D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产【答案】B 49、(2017 年