备考题库2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷(含答案)

备考题库备考题库 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷职业道德与业务规范全真模拟考试试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，为其办结登记手续。A.20 日 B.30 日 C.20 个工作日 D.15 个工作日【答案】C 2、（2020 年真题）私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）A.I、II、III B.I、II、III、IV C.III、IV D.I、II【答案】D 3、（2016 年真题）下列均为债券类金融资产的是（）。A.现金、定期分红蓝筹股 B.基金、国债期货 C.可转债、票据 D.城投债、限售股【答案】C 4、T 日买入 LOF 基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 5、下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是()。A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响 B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响 D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响【答案】A 6、关于金融市场监管的外部性问题说法正确的是（）A.监控成本过大带来经营压力弓 I 发的外部性问题 B.过于重视规范化带来的发展问题 C.金融产品、金融机构之间的关联性较弱带来的协调问题 D.追求自身利益带来的忽视风险引发的外部性问题【答案】D 7、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）。A.有利于降低投资成本 B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全 C.有利于发挥资金规模优势 D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】B 8、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。A.2/3 以上 B.1/3 以上 C.全部 D.半【答案】A 9、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。A.伦理道德 B.法律意识 C.社会制度 D.科技发展【答案】B 10、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。A.基金公司 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金监管机构【答案】B 11、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。A.它是指组织金融工具交易时采用的方式 B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式【答案】D 12、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。A.企业 B.个人居民 C.政府 D.金融机构【答案】B 13、中国证监会的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】D 14、定期开放基金按照一个固定的周期开放，目前市场上常见的有（）开放一次的。A.B.、C.、D.、【答案】C 15、(2016 年)下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势 B.宣传推介基金 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】A 16、担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。A.审批制 B.登记制 C.注册制 D.核准制【答案】B 17、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率 B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费 D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式【答案】B 18、基金管理人内部控制机制一般包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 19、根据证券投资基金法的规定，下列可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形是（）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3 年的 C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 D.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员【答案】B 20、下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。A.对冲基金是“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式 C.私募股权基金可用字母“VC”表示 D.风险投资基金又叫创业基金【答案】C 21、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。A.收取销售费用的项目 B.收取销售费用的条件 C.收取销售费用的方式 D.收取销售费用的用途【答案】D 22、（2019 年真题）关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式 B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密 C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查 D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理【答案】B 23、负责基金销售业务的管理人员应取得（）。A.证券从业资格 B.期货从业资格 C.基金从业资格 D.以上全部【答案】C 24、下列不属于伞型基金的优势的是（）。A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回 B.简化管理 C.降低成本 D.强大的扩张功能【答案】A 25、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每季度 B.每周 C.每月 D.每日【答案】D 26、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化 B.分散化专业化 C.层次化专业化 D.加深化和专业化【答案】C 27、(2016 年)如果基金募集期限届满后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项。并加计银行同期存款利息。A.7 B.10 C.15 D.30【答案】D 28、以下不属于基金与保险的差异的是（）A.目的不同 B.性质不同 C.对投资人要求不同 D.变现能力不同【答案】B 29、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。A.商业银行 B.保险公司 C.基金管理公司 D.信托公司【答案】C 30、（）年 7 月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。A.2006 B.2007 C.2008 D.2009【答案】B 31、(2016 年)投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+7【答案】B 32、（2017 年真题）下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（）。A.办理基金清算 B.办理基金申购 C.办理基金认购 D.办理基金赎回【答案】A 33、证券投资基金销售管理办法规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 34、(2016 年)封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0001 B.0.001 C.0.01 D.0.1【答案】B 35、下列关于基金宣传推介材料表述正确的是（）。A.在缺乏足够证据支持的情况下，仍然使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述 B.使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等表述使投资者安心 C.不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述 D.使用“净值归一”等表述【答案】C 36、()对公司的合规管理承担最终责任。A.督察长 B.合规与风险控制部 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 37、根据基金管理公司风险管理指引（试行），投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 38、（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则 B.易入原则 C.成长原则 D.利润原则【答案】B 39、法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明，法律与道德（）。A.调整手段不同 B.目的不同 C.调整范围相同 D.功能相互排斥【答案】A 40、基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造（）的合规文化。A.客观、准确、完整 B.认真、诚信、完整、规范 C.独立、准确、客观 D.规范、诚信、创新、和谐【答案】D 41、（2016 年真题）关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（）。A.是基金投资人的交易结算资金。在一定条件下不得归入基金销售机构的自有资金 B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金 C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产 D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金【答案】D 42、基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A.基金公司 B.基金托管人 C.商业银行 D.某行业投资占股票投资的比例【答案】B 43、投资者可将托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到乙证券经营机构，属于从（）的转托管。A.场内到场外 B.场外到场内 C.场内到场内 D.场外到场外【答案】C 44、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括（）。A.票据 B.债券 C.契约型投资工具 D.各类股票【答案】D 45、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（）。A.基金份额持有人工作委员会 B.风险控制委员会 C.专户投资决策委员会 D.公募基金投资决策委员会【答案】A 46、我国相关法律法规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。A.16；18 B.14；18 C.14；16 D.18；20【答案】A 47、基金管理人的中台部门的目标是（）。A.利润最大化 B.消费者剩余最大化 C.客户满意度最大化 D.保障公司为客户提供服务的持续性【答案】D 48、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】D 49、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDII B.ETF C.QFII D.LOF【答案】A 50、我国上海、深圳证券交易所属于()。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 51、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998 B.1999 C.2000 D.2003【答案】C 52、(2016 年)下列基金种类中，具有最低风险的是（）。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】B 53、公司股东享有的权利包括（）。A.收益分