考前模拟2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷A卷(含答案)

考前模拟考前模拟 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷职业道德与业务规范每日一练试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到()人以上。A.50 B.100 C.200 D.300【答案】C 2、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D 3、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（）。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失 B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介 C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金 D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】D 4、（）年 10 月 28 日，证券投资基金法成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.2000 B.2003 C.2005 D.2007【答案】B 5、（2021 年真题）目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。A.房地产基金 B.非上市股权基金 C.新股申购基金 D.商品基金【答案】C 6、公司型基金借用了相关法律规定的（）的组织方式，依据投资公司章程营运基金。A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.普通合伙人 D.国有独资公司【答案】B 7、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定 B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率 C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标 D.债券基金没有确定的到期日【答案】A 8、以下原则中，（）不是基金监管的基本原则。A.适度监管原则 B.合理监管原则 C.审慎监管原则 D.依法监管原则【答案】B 9、（2017 年真题）基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（）。A.行政管理负责人和人事绩效负责人 B.产品负责人和市场负责人 C.机构营销负责人和个人营销负责人 D.信息技术负责人和信息安全负责人【答案】D 10、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）。A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示 B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策 C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动 D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益【答案】A 11、下列关于 LOF 份额认购的说法中，错误的是（）。A.LOF 份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 B.LOF 份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点 C.LOF 份额认购方式为场内认购和场外认购 D.LOF 的场内认购需具有沪、深证券账户【答案】D 12、关于基金宣传推介材料，下列合规的是（）。A.转载财经专业知名人士对本基金的评论及推荐内容 B.承诺保底或本金不受损失 C.登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩 D.预测基金业绩【答案】C 13、(2016 年)基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。A.预期投资收益 B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 C.基金资产净值、基金份额净值 D.基金份额持有人大会决议【答案】A 14、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，下列不需要进行岗位分离的是（）。A.执行岗位与审核岗位 B.授权岗位与执行岗位 C.保管岗位与记账岗位 D.咨询岗位与审核岗位【答案】D 15、（2019 年真题）关于投资者教育，以下表述错误的是（）。A.投资者教育可以等同于投资咨询 B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式 C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式 D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划【答案】A 16、（2016 年真题）（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 17、基金市场营销的特征不包括（）。A.规范性 B.服务性 C.综合性 D.持续性和适用性【答案】C 18、基金投资跟踪与评价的核心是()。A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C 19、（2021 年真题）以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是（）。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务 B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务 C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠 D.基金公司通过其 APP 为客户办理基金申购、赎回业务【答案】C 20、下列基金监管的基本原则中，（）是行政法治原则的集中体现和保障。A.“三公”原则 B.审慎监管原则 C.适度监管原则 D.依法监管原则【答案】D 21、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A.10 B.20 C.5 D.30【答案】B 22、（2018 年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（）A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资 B.开放式基金强调流动性管理 C.开放式基金需要保留一定的现金资产 D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】A 23、关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义,以下表述错误的是()A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规则 B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系 C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求 D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提供帮助【答案】A 24、下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（）。A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则 B.后台管理系统直接面对基金投资人 C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能 D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用【答案】B 25、(2016 年)下列哪一项不属于我国基金行业快速发展阶段的特点（）A.基金资产规模平稳发展 B.基金产品和业务创新发展 C.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势 D.强化基金监督、规范行业发展【答案】A 26、(2017 年)关于道德与法律的联系，下列表述错误的是（）。A.法律对道德传播具有促进作用 B.道德在调整范围上对法律具有补充作用 C.道德与法律都是行为规范 D.道德规范都会转换为法律【答案】D 27、我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。A.3%；5 元 B.0.5%；5 元 C.3%；15 元 D.0.3%；15 元【答案】B 28、（）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.收入型 B.避税型 C.增长型 D.货币市场型【答案】C 29、关于基金宣传推介材料的规范性要求，以下描述错误的是（）A.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险 B.提及基金评价机构评价结果的，应当列明基金评价机构的名称及评价日期。C.推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行 D.登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度【答案】C 30、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。【答案】B 31、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】D 32、（2016 年真题）以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 33、目前，美国投资公司的基金一般为（）。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【答案】D 34、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B.基金财产的投资方向和投资限制 C.基金管理人和基金托管人的名称和住所 D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】D 35、某证券投资基金合同生效刚满 10 个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列做法错误的是（）。A.登载了最近半年的优异业绩表现 B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核 C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深 300 指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟 D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证【答案】A 36、（2016 年真题）对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务 B.基金销售业务 C.基金管理业务 D.募集资金活动【答案】A 37、证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.B.C.D.【答案】A 38、基金销售后台管理系统应当符合的要求不包括（）。A.具备交易清算、资金处理的功能 B.能记录和管理基金产品信息、投资资讯等相关信息 C.具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 D.基金投资人风险承担能力调查【答案】D 39、基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信 息基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。保存期限自（）起不得少于二十年。A.基金合同结束之日 B.基金开始募集之日 C.基金合同生效之日 D.基金账户销户之日【答案】D 40、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.20，15 B.15，10 C.20，l0 D.15，15【答案】C 41、基金管理人应在开放式基金合同生效后每_个月结束之日起_日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（）A.6；30 B.3；45 C.3；30 D.6；45【答案】D 42、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免 B.降低或消除 C.控制 D.转移【答案】B 43、下列不需要依