考前模拟2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷(含答案)

考前模拟考前模拟 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷职业道德与业务规范全真模拟考试试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后的 3 个月内 B.每个会计年度结束后的 1 个月内 C.每个会计年度结束后的 6 个月内 D.每个会计年度结束后的 4 个月内【答案】D 2、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是()。A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益 B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作 C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务 D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先【答案】A 3、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。A.道德在调整范围上对法律具有补充作用 B.道德规范都会转换为法律 C.法律对道德传播具有促进作用 D.道德与法律都是行为规范【答案】B 4、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）。A.证券公司 B.证券投资咨询机构 C.独立基金销售机构 D.律师事务所【答案】D 5、基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前 30 日公告大会的事项不包括（）。A.基金份额持有人名录 B.召开时间 C.表决方式 D.审议事项【答案】A 6、关于基金管理公司管理层应当承担的合规管理责任，以下说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】B 7、下列选项中，（）表明投资者对基金合同的承认和接受。A.投资者交纳基金份额认购款项 B.投资者签署基金合同 C.投资者向管理人提交认购基金的申请单 D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】A 8、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（）。A.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 B.不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益 C.不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益 D.为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益【答案】D 9、ETF 份额申购和赎回的程序不包括()。A.申购和赎回申请的提出 B.申购和赎回申请的确认与通知 C.申购和赎回的清算交收与登记 D.申购和赎回申请的场所【答案】D 10、（2017 年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元。甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（）。A.须同时登载基金业绩比较基准的表现 B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核 C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处【答案】B 12、为规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013 年 6 月，中国证监会修订了()。A.证券投资基金销售管理办法 B.证券投资基金运作管理办法 C.证券投资基金信息披露管理办法 D.证券投资基金法【答案】A 13、按投资对象的不同，分级基金的类型不包括（）。A.股票型分级基金 B.成长型分级基金 C.债券型分级基金 D.QDII 分级基金【答案】B 14、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为（）。A.完善信息安全技术防范措施 B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露 C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息 D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】C 15、依据基金法律形式的不同，基金可以分为（）。A.公司型基金与契约型基金 B.开放式基金与公司型基金 C.封闭式基金与契约型基金 D.契约型基金与开放式基金【答案】A 16、（2018 年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、(2017 年)下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。A.法律和道德在内容上不交叉 B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容 C.法律和道德都要求权利义务对等 D.违反道德一般也会有明确的制裁措施【答案】B 18、关于基金临时报告，下列表述错误的是（）A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告 B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.25%需要披露基金临时报告 C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告 D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】B 19、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.12 B.13 C.34 D.14【答案】A 20、某公司董事会人数为 15 人，下列独立董事人数符合要求的是（）。A.6 人 B.3 人 C.2 人 D.1 人【答案】A 21、(2016 年)关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查 B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查 D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查【答案】B 22、从 2015 年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施、降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。下列哪些说法是错误的（）A.加强私募机构的规范和清理 B.规范分级、保本等特殊类型基金产品,发展基金中基金产品 C.专业人士申请设立基金公司的数量攀升,申请主体渐趋多元 D.基金产品呈现货币化、个人化特点【答案】D 23、风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行清况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 24、2013 年 1 月，A 基金公司宣传新推出的 B 基金产品。3 月，监管机构例行检查时发现 A 基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书 B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 C.A 基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 D.A 基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处【答案】D 25、关于基金公司风险管理表述错误的是（）。A.做到自下而上全员参与 B.加强法律法规和公司制度学习 C.将风险管理纳入绩效考核 D.树立全员风险管理理念【答案】A 26、(2016 年)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 27、中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 28、ESG 是（）。A.社会责任投资 B.社会环境投资 C.社会基金投资 D.社会养老投资【答案】A 29、（2018 年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.2 B.5 C.1 D.3【答案】A 30、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是()。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测 C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】D 31、(2017 年)下列选项中，（）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。A.投资者缴纳基金份额认购款项 B.投资者签署基金合同 C.投资者向管理人提交认购基金的申请单 D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】A 32、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购金额【答案】D 33、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】B 34、关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。A.A 基金只募集一天，欲购从速 B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险 C.A 基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过 30 亿元 D.A 基金分红后，净值归一，申购良机【答案】B 35、(2016 年)不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.75 B.60 C.50 D.25【答案】C 36、以下关于内部控制目标的说法错误的是()。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位 D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展【答案】C 37、（2017 年真题）关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。A.行业的自律性组织 B.监管机构 C.营利性社会组织 D.行政机关【答案】A 38、(2017 年)关于督察长的工作，下列描述错误的是（）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议 B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价 C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权 D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况【答案】C 39、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（）。A.基金份额持有人工作委员会 B.风险控制委员会 C.专户投资决策委员会 D.公募基金投资决策委员会【答案】A 40、基金管理人合规管理旨在（）。A.B.C.D.【答案】B 41、下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（）。A.60以上的基金资产投资于其他基金份额的为 FOF B.LOF 采用完全被动式管理方法 C.ETF 具有指数基金的特点 D.分级基金又称伞形基金【答案】C 42、（2016 年真题）基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。A.销售人员的行为 B.社会关系 C.奖惩情况 D.诚信记录【答案】B 43、(2016 年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员