备考资料2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟题库(含答案)

备考资料备考资料 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库职业道德与业务规范模拟题库(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为用最佳行为是（）A.甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告 B.甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C.甲无需主动向监管机构提供违法违规线索 D.甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为【答案】A 2、（2016 年真题）基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A.投资 B.中介服务 C.信托 D.控股【答案】C 3、(2017 年)关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 4、（2018 年真题）关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。A.I、II、III、B.II、III、C.I、II、III D.I、II、【答案】A 5、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）A.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠 B.基金管理公司对基金销售机构支付客户客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支 C.某基金设置多个份额类别,其中专对机构客户销售的份额类别不收取可销售费用 D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务【答案】C 6、关于开放式基金的非交易过户，以下表述错误的是（）A.接受划转的主体必须是合格的个人或机构投资者 B.非交易过户不采用申购、赎回等基金交易方式 C.基金销售代理网点确认非交易过户申请 D.非交易过户将一定数量的基金份额从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户【答案】C 7、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了基金管理人制定内部控制制度所遵循的（）原则。A.审慎性 B.全面性 C.适时性 D.合规性【答案】C 8、ETF 与 LOF 的区别不包括（）。A.申购、赎回的标的不同 B.申购、赎回的场所不同 C.基金投资策略不同 D.基金投资目的不同【答案】D 9、基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书，自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.1 个 B.2 个 C.5 个 D.7 个【答案】C 10、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】B 11、出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。A.B.、C.、D.、【答案】D 12、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】C 13、下列各项中，属于 QDII 基金投资范围的是（）。A.房地产抵押按揭贷款 B.代表贵重金属的凭证 C.公司债券 D.购买不动产【答案】C 14、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（）。A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管 B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施 C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D 15、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益 B.召开基金投资者大会 C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】D 16、（2017 年真题）下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（）。A.每周备份，异地库房妥善保管 B.每天备份，异地库房妥善保管 C.每周备份，公司库房妥善保管 D.每天备份，公司库房妥善保管【答案】B 17、下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是（）A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报 B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报 C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者 D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报【答案】D 18、（）年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。A.1995 B.1997 C.1998 D.1999【答案】B 19、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动 B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低 C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类 D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求【答案】B 20、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。A.直销方式仅销售一家基金公司的产品 B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强 D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广【答案】C 21、(2017 年)我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（）。A.诚实守信 B.专业审慎 C.大客户利益优先 D.守法合规【答案】C 22、(2016 年)下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容（）A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准 B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告 C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划【答案】C 23、（2016 年真题）境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（）。A.驾驶证 B.护照 C.军官证 D.警官证【答案】A 24、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险【答案】A 25、(2017 年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（）。A.股票基金仅投资于股票 B.货币市场基金仅投资于货币市场工具 C.基金中的基金仅投资于不同基金份额 D.债券基金仅投资于债券【答案】B 26、依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A.外资企业 B.独资企业 C.公司企业 D.合伙企业【答案】D 27、基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（）。A.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回 B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案 C.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回 D.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请【答案】A 28、基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。A.中国证监会 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会 D.证券交易所【答案】D 29、通常将市值小于（）人民币的公司归为小盘股。A.1 亿元 B.2 亿元 C.3 亿元 D.5 亿元【答案】D 30、（）是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。A.内部控制原则 B.内部控制理念 C.内部控制环境 D.内部控制目标【答案】D 31、（2021 年真题）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 32、以下不属于债券根据发行人不同的分类标准分类的是（）。A.政府债券 B.企业债券 C.金融债券 D.可转换债券【答案】D 33、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.高风险 B.中等风险 C.低风险 D.较高风险【答案】C 34、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。A.期货市场 B.银行存款 C.实业 D.有价证券【答案】C 35、基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A.基金管理人 B.交易所 C.基金托管人 D.注册登记机构【答案】D 36、关于投资者教育的表述中，以下说法正确的是（）A.投资者教育工作与投资者咨询业务基本相同 B.因监管目标、投资者成熟度和可使用的资源不同，投资者教育并没有一个固定的模式 C.证券经营机构的投资者教育工作主要集中在销售和投资者服务环节，并不需要纳入所有的业务环节中 D.开展投资者教育工作是对市场参与者监管工作的替代【答案】B 37、某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（）。A.、IV B.、C.、D.、IV【答案】A 38、FOF 持有单只基金的市值，不得高于 FOF 资产净值的（），且不得持有其他 FOF。A.0.1 B.0.15 C.0.2 D.0.35【答案】C 39、(2017 年)甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前 20大重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。基金经理乙没有经过充分调查研究，就在这 20 只股票中挑选了 10 只在自己管理的基金中重仓买入，就上述行为，下列说法错误的是（）。A.乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策 B.甲对自己所在机构没有忠诚尽责 C.甲违反了保守秘密职业道德规范的要求 D.乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要求【答案】D 40、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A.3，1/3 B.2，1/3 C.3，1/2 D.4，1/3【答案】A 41、(2017 年)关于基金信息披露的禁止性行为，下列说法错误的是（）。A.有利于投资人获取良好的投资收益 B.有利于维护证券市场的正常秩序 C.有利于防止信息误导投资者造成投资损失 D.有利于保护公众投资者的合法权益【答案】A 42、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵 B.基金托管人出具委托其托管的委托涵 C.具备安全保管基金全部资产的条件 D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函【答案】C 43、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】C 44、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。A.董事 B.监事 C.咨询服务人员 D.投资管理人员【答案】C 45、(2016 年)职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。A.传承性 B.连续性 C.继承性 D.特殊性【答案】C 46、中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.5 B.20 C.15 D.10【答案】B 47、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 0.9 元，市场交易价格为 0.65 元，该基金的折价率为（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A 48、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或