考前测试2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷A卷(含答案)

考前测试考前测试 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷职业道德与业务规范押题练习试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构【答案】A 2、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（）。A.封闭式基金按 1.00 元募集 B.基金管理人应当在基金份额发售的 5 日前公布招募说明书 C.认购申请一经受理就不能撤单 D.投资人以“份额”为单位提交认购申请【答案】B 3、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人 B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的 C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产 D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值【答案】A 4、在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（）的原则。A.客观合理 B.独立 C.客户利益第一 D.谨慎专业【答案】C 5、开放式基金的买卖价格以()为基础。A.市场供求关系 B.银行存款利率 C.基金份额净值 D.基金份额总额【答案】C 6、下列哪项不属于货币市场（）A.回购市场 B.票据市场 C.大面额可转让存单市场 D.股票市场【答案】D 7、(2016 年)下列哪一项属于公募投资基金（）A.股票基金 B.证券基金 C.资本市场基金 D.衍生工具基金【答案】A 8、（2017 年真题）下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 9、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向()报告。A.中国人民银行 B.中国证监业协会 C.中国证监会 D.中国基金业协会【答案】C 10、（）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。A.普通基金净值公告 B.货币市场基金收益公告 C.基金季度报告 D.基金半年度报告【答案】A 11、（2016 年真题）我国的政府基金监管机构是（）。A.中国证监会 B.基金业协会 C.证券交易所 D.证券业协会【答案】A 12、下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。A.报刊、电台、电视台推介 B.讲座、报告会推介 C.非公开推介 D.布告、传单推介【答案】C 13、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。A.调整手段不同 B.表现形式不同 C.目的一致 D.内容结构不同【答案】C 14、投资基金主要是一种（）投资工具。A.直接 B.间接 C.综合 D.分散【答案】B 15、LOF 基金份额赎回申报单位为（）。A.1 元人民币 B.10 元人民币 C.1 份基金份额 D.10 份基金份额【答案】C 16、中国证监会的职责包括以下各项中的（）。A.B.C.D.【答案】A 17、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。A.企业 B.非金融机构 C.居民 D.金融服务机构【答案】D 18、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全垫 B.价值底线 C.投资组合现时净值 D.最低目标值【答案】A 19、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.部门业务规章 C.基本管理制度 D.内部风险控制制度【答案】A 20、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（）。A.对基金产品进行收益承诺 B.基金营绡应提供持续的服务 C.应遵守基金销售的相关规定 D.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具【答案】A 21、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（）的形式。A.QDII 基金 B.LOF C.ETF D.伞形基金【答案】D 22、(2016 年)（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控【答案】A 23、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B 24、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.3 B.5 C.10 D.20【答案】D 25、基金业协会的权力机构为（）。A.会员大会 B.董事会 C.监事会 D.股东大会【答案】A 26、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 B.认购费用=净认购金额*认购费率 C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取 D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】A 27、(2016 年)（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子信箱与手机短信 D.“一对一”专人服务【答案】D 28、基金销售机构收取增值服务费应当符合下列（）要求。A.B.、C.、D.、【答案】D 29、（2017 年真题）中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 30、（2017 年真题）反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、(2017 年)下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任 B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案 C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统 D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】A 32、基金监管的首要目标是（）。A.规范证券投资活动 B.保护投资人合法权益 C.促进证券投资基金发展 D.促进资本市场发展【答案】B 33、下列关于私募基金的说法不正确的是()。A.客户人数较少 B.运作形式灵活 C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高 D.不面向公众发行【答案】C 34、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（）。A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可 B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报 C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易 D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益【答案】D 35、基金管理公司董事会审议事项必须经 2/3 以上独立董事通过的是()。A.I、II、III、B.I、C.II、III D.I、II、III【答案】A 36、(2016 年)根据中国证监会颁布的，并于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，公募证券投资基金的类别不包括（）。A.股票基金 B.货币市场基金 C.混合基金 D.封闭式基金【答案】D 37、开放式基金的认购分为（）等步骤。A.B.、C.、D.、【答案】B 38、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A.发行人的财产 B.托管人的财产 C.独立的财产 D.管理人的财产【答案】C 39、投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在（）日为投资者办理扣除权益的登记手续。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 40、基金管理公司和基金组织建立了一系列内部监督稽核控制和风险管理系统，下列（）不属于这些制度。A.完善的信息披露制度 B.内部稽核监控制度 C.基金公司投资决策委员会制度 D.信息技术系统管理制度【答案】C 41、下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（）A.基金托管人 B.基金服务机构 C.证券期货交易所 D.登记结算机构【答案】B 42、开放式基金份额申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与基金份额持有人 B.基金份额持有人与注册登记人 C.基金份额持有人与销售代理人 D.基金份额持有人与基金管理人【答案】D 43、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据 B.无需披露最近 3 年每年的净值增长率 C.无需披露内部监察报告 D.不需要审计【答案】A 44、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高 B.以追求长期的资本增值为目标 C.应对通货膨胀有效的手段 D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利【答案】D 45、(2016 年)关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长 B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议 C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改 D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细【答案】B 46、关于基金财产的独立性表现的表述，错误的是（）A.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产 C.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产 D.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销【答案】D 47、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.个人和企业居民【答案】C 48、(2016 年)下列关于基金销售行为的说法错误的是（）。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金 B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金 C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】B 49、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%【答案】C 50、(2016 年)基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】C 51、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金职业道德教育 B.对基金从业人员的在岗培训 C.组织基金从业人员继续教育 D.基金业协会的自律管理【答案】A 52、(2016 年)对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（）。A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 5%的赎回费 B.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 2%的赎回费 C.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费 D.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费【答案】C 53、公司制度更新分为（）。A.B.C.D.【答案】B 54、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府 B.金融机构 C.中央银行 D.企业【答案】B 55、（2017 年真题）下列不属于 ETF 申购赎回现金替代类型的是（）。A.选择现金替代