考前复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷(含答案)

考前复习考前复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷职业道德与业务规范全真模拟考试试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2016 年)关于封闭式基金的说法正确的是（）。A.核准规模的 80%以上 B.注册规模的 80%以上 C.基金管理人应当自募集期限届满之日起 7 日内聘请法定验资机构验资 D.收到验资报告之日起 5 日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告【答案】A 2、对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（）。A.罚款 B.提示改正 C.出具监管警示函 D.暂停办理相关业务【答案】A 3、(2017 年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金销售机构确认的数据 B.基金估计值机构确认的数据 C.注册登记机构确认的数据 D.基金托管机构确认的数据【答案】C 4、（）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构 B.基金市场和股票市场 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场【答案】A 5、(2016 年)下列均为债券类金融资产的是（）。A.现金、定期分红蓝筹股 B.基金、国债期货 C.可转债、票据 D.城投债、限售股【答案】C 6、投资者教育的内容包含（），这几方面相辅相成，缺一不可。A.B.C.D.【答案】C 7、下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 8、QD基金的净值在估值日后（）内披露。A.2 天 B.2 个工作日 C.3 天 D.3 个工作日【答案】B 9、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序 B.基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序 C.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法 D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】D 10、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。A.在我国，基金的信息披露具有强制性 B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的 C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C 11、基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资 B.投资上市交易的股票、债券 C.承销证券 D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】B 12、基金销售售后服务不涉及的内容有（）。A.提醒客户及时核对交易确认 B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法 C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果【答案】D 13、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 14、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.3/4 B.1/3 C.2/3 D.1/2【答案】D 15、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 16、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一定比例的客户维护费。A.保有量 B.销售额 C.持有人数量 D.未分配利润【答案】A 17、基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）。A.变更公司注册地 B.变更持有 5%以上股权的股东 C.注销分公司 D.修改公司章程【答案】B 18、下列行为中，涉及内幕交易的是（）。A.B.C.D.【答案】B 19、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】C 20、(2016 年)下列关于基金销售行为的说法错误的是（）。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金 B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金 C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】B 21、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 22、关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。A.有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险 B.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展 C.基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例 D.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用【答案】B 23、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。A.认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在 T+2 日之内确认 B.认购费一般低于申购费 C.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认 D.认购份额在 T+2 日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在 T+2 日确认，确认后的下一个工作日便可赎回【答案】D 24、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）。A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品 B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务 C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 D.确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】C 25、伞形基金的优点不包括()。A.简化管理 B.降低成本 C.风险较小 D.强大的扩张功能【答案】C 26、（），一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。A.20 世纪 90 年代末期 B.20 世纪 60 年代以后 C.20 世纪 80 年代末期 D.20 世纪 40 年代以后【答案】C 27、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制 B.外部控制 C.直接控制 D.间接控制【答案】A 28、下列关于股票基金的表述不正确的是（）。A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资 B.风险高、预期收益低 C.是应对通货膨胀的最有效手段 D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要【答案】B 29、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A.基金管理人员 B.基金份额持有人 C.基金托管人员 D.基金销售机构【答案】B 30、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.20 B.30 C.35 D.60【答案】B 31、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。A.基金经理恶意砸盘 B.基金管理人挪用基金财产 C.基金业绩排名靠后 D.基金产品间利益输送【答案】C 32、(2017 年)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域 B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大 C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则 D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预【答案】A 33、(2016 年)证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（）。A.社会保障基金 B.企业年金 C.失业救济 D.养老金【答案】C 34、基金信息披露的()要求信息披露的表述应当简明扼要。A.易解性原则 B.规范性原则 C.易得性原则 D.完整性原则【答案】A 35、LOF 基金份额赎回申报单位为（）。A.1 元人民币 B.10 元人民币 C.1 份基金份额 D.10 份基金份额【答案】C 36、（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性 B.制约性 C.独立性 D.有效性【答案】C 37、在设置业务体系和组织架构时，定要体现以下几个原则（）。A.B.C.D.【答案】D 38、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。A.15 B.10 C.20 D.30【答案】A 39、QDII 基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A.发售 QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 C.QDII 基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 D.基金托管人可以根据产品的特点确定 QDII 基金份额面值的大小【答案】D 40、契约型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书【答案】A 41、某投资人赎回某基金 1 万份份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10497.5 元 B.10227.5 元 C.10347.5 元 D.10447.5 元【答案】D 42、（2017 年真题）关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（）。A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求 B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查 C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导 D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚【答案】D 43、(2017 年)下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值 B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离 C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回 D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况【答案】C 44、（2017 年真题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回 B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回 C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变 D.基金资产总值在合同期限内固定不变【答案】C 45、（2017 年真题）基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 46、(2017 年)关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托 B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任 C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整 D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统【答案】B 47、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。A.招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务 B.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件 C.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期 D.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内