题库复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟检测试卷A卷(含答案)

题库复习题库复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟检测试卷职业道德与业务规范能力模拟检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于资产管理行必合宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经体系最重要的生产资金来源 B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来 C.为市场经济体系有效配置资源 D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】A 2、基金管理公司督察长的权利和职责不包括（）。A.人事权利 B.列席公司相关会议 C.调阅公司相关档案 D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能【答案】A 3、在我国，契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人 B.基金管理人、基金投资者 C.基金托管人、基金投资者 D.基金投资者、基金持有者【答案】A 4、封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A.投资本人 B.基金管理人 C.基金发售人 D.基金代销机构【答案】B 5、下列有关 QDII 的描述不正确的是（）。A.QDII 基金不可以进行国际市场投资 B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品 C.QDII 基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集 D.QDII 基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。【答案】A 6、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（）A.有利于监管部门实施更有效的分类监管 B.有助于确保投资者的基金投资获利 C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 D.有助于投资者加深对各种基金的认识【答案】B 7、根据中国证券投资基金业协会的有关规定，下列属于会员权利的是（）。A.按规定缴纳会费?B.遵守协会的有关规定及各项决议 C.维护协会的合法权益和声誉 D.参加协会的活动，获得协会提供的服务【答案】D 8、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.1 B.3 C.10 D.20【答案】D 9、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。A.1991 年 8 月 28 日 B.2002 年 12 月 4 日 C.2012 年 6 月 6 日 D.2013 年 2 月 4 日【答案】C 10、（2016 年真题）（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。A.缘故法 B.定位法 C.介绍法 D.陌生拜访法【答案】D 11、只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是()。A.主动型基金 B.被动型基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】D 12、(2016 年)下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求（）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能 B.为投资人提供服务的功能 C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换【答案】D 13、根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。A.合法、合理、合规 B.自愿、公正、平等 C.公平、公正、公开 D.自愿、公平、诚实信用【答案】D 14、按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.I、II、II、IV B.I、II、IV C.I、II D.I、II、III【答案】B 15、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以()为基础收取。A.净认购份额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购金额【答案】D 16、下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是()。A.有助于投资者加深对各种基金的认识 B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 C.有助于确保投资者的基金投资获利 D.有利于监管部门实施更有效的分类监管【答案】C 17、某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.025 0 元，则其赎回费用为()。A.50.25 B.51.25 C.52.25 D.53.25【答案】B 18、（2017 年真题）基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。A.采取抽奖方式销售基金 B.依靠服务质量销售基金 C.赠送基金份额销售基金 D.低于基金销售成本销售基金【答案】B 19、（2019 年真题）关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开 B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决【答案】A 20、按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。A.法律形式不同 B.运作方式不同 C.约束机制不同 D.期限不同【答案】A 21、（2016 年真题）下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。A.树立风险控制意识，强化投资风险管理 B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.交易结束马上销毁记录【答案】D 22、投资基金按照运作方式可分为（）。A.开放式基金和封闭式基金 B.公司型基金和契约式基金 C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和离岸基金【答案】A 23、以下不属于内部控制的原则的是（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则【答案】C 24、(2017 年)下列关于 ETF 基金份额净值的说法中，错误的是（）。A.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在指定报刊披露 B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为次2 个工作日）揭示 C.按规定通过托管人托管系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为 2 个工作日）揭示 D.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在管理人网站披露【答案】C 25、(2016 年)基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】C 26、公开募集基金的基金管理人应当从（）中计提风险准备金。A.可供分配收益 B.基金的投资收益 C.基金财产 D.管理基金的报酬【答案】D 27、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A.不必予以特别说明 B.应当予以特别说明 C.可以予以特别说明 D.不得予以特别说明【答案】B 28、ETF 申购赎回清单不包括下列（）内容。A.T-1 日现金差额 B.基金份额净值 C.现金替代 D.T-1 日预估现金部分【答案】D 29、基金管理人应于基金（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.份额发售前 3 日 B.合同生效当天 C.合同生效的次日 D.合同生效前 3 日【答案】C 30、以下关于基金份额发售的各种说法不正确的是（）。A.基金管理人应当在自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售。B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过 6 个月。C.基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件 D.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前；任何人不得动用【答案】B 31、(2016 年)当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。A.中国人民银行 B.中国证监业协会 C.中国证监会 D.中国基金业协会【答案】C 32、以下哪一种不是金融交易的组织方式？（）A.自由交易方式 B.场内交易方式 C.场外交易方式 D.电信网络交易方式【答案】A 33、下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是()。A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响 B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响 C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响 D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响【答案】A 34、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。A.期货市场 B.银行存款 C.实业 D.有价证券【答案】C 35、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金不具有独立法人地位 B.基金股东大会是基金的最高权力机构 C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司 D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件【答案】A 36、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容，以下表述错误的是（）。A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩 B.货币市场基金不等同于银行存款 C.在产品申购期购买的货币市场基金，本金是安全的 D.基金投资有风险，购买基金须谨慎【答案】C 37、根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境内投资者不包括（）。A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人 B.注册在境内的法人 C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民 D.境内公民【答案】A 38、关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。A.用户密码定期更换 B.数据库密码和操作系统密码分人保管 C.软件开发人员介入实际的业务操作 D.信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施【答案】C 39、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A.使用“净值归一”等表述 B.登载完整的风险提示函 C.预测基金的证券投资业绩 D.使用“坐享财富增长”的表述【答案】B 40、（2016 年真题）关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定 B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易 C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限 D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响【答案】B 41、(2016 年)股权类金融资产以各类（）为主。A.票据 B.股票 C.基金 D.期货【答案】B 42、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T；T+1 B.T+1；T+2 C.T+2；T+3 D.T+2；T+4【答案】C 43、基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】C 44、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.四分之三【答案】A 45、分级基金预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。A.A 类份额；B 类份额 B.B 类份额；A 类份额 C.C 类份额；A 类份额 D.D 类份额；B 类份额【答案】A 46、般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金 B.马萨诸塞政府信托基金 C.马萨诸塞投资信托基金 D.美国波士顿投资信托基金【答案】C 47、（2017 年真题）下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 48、基金管理人需编制的该基金定期报告包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 49、保险资产管理机构，可以开展如下哪些业务（）A.B.C.D.【答案】D 50、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，这就要求基金客户服务具有（）。A.专业性 B.持续性 C.规范性