备考试题2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷(含答案)

备考试题备考试题 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？（）A.被动型分级基金 B.主动型分级基金 C.封闭型分级基金 D.混合型分级基金【答案】D 2、某基金公司向特定客户募集特定客户资产管理计划，共有 150 个客户各委托 200 万元，40 个客户各委托 300 万元，20 个客户各委托 1000 万元，1 个客户委托 10 亿元，2 个客户委托 20 亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A.委托人人数超过 200 人 B.单笔委托金额超过 10 亿元 C.委托总金额超过 50 亿元 D.单笔委托金额超过 2 亿元【答案】A 3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价 B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序 C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价【答案】C 4、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.企业【答案】C 5、根据（），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。A.私募投资基金合同指引 1 号 B.私募投资基金合同指引 2 号 C.私募投资基金合同指引 3 号 D.私募投资基金合同指引 4 号【答案】B 6、“基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定”，这体现了基金市场营销的（）。A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性【答案】A 7、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险 B.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具 C.债券基金的波动性相对股票基金通常较小 D.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者【答案】D 8、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。A.不足 1 年 B.2 年以内 C.不足 6 个月 D.不足 3 年【答案】A 9、根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金【答案】D 10、基金招募说明书中披露的事项中不含（）。A.基金运作费用的费率水平，收取方式 B.基金份额发售的日期，价格，期限 C.基金效益目标，投资范围，投资策略 D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制【答案】C 11、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】A 12、根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（）。A.基金托管协议草案 B.基金合同草案 C.发行公告 D.招募说明书草案【答案】C 13、某投资者投资 10000 元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为（）。A.9884 B.9881.42 C.10000 D.9884.42【答案】D 14、资本市场是融资期限在()的金融市场。A.半年以内 B.1 年以内 C.1 年以上 D.3 年以上【答案】C 15、以下关于债券分类的说法错误的是()。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B 16、QDII 基金在定期报告中的特殊披露要求有（）。A.B.C.D.【答案】C 17、关于投资者教育的内容，以下表述正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 18、证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，证券投资基金的作用不包括（）。A.拓宽了中小投资者的投资渠道 B.有利于证券市场的稳定发展 C.推动股票指数持续上升 D.优化金融结构,促进经济增长【答案】C 19、关于基金管理公司管理层应当承担的合规管理责任，以下说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】B 20、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（）。A.平衡型基金增长型基金收入型基金 B.收入型基金平衡型基金增长型基金 C.增长型基金平衡型基金收入型基金 D.平衡型基金收入型基金增长型基金【答案】C 21、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A.保护管理人及相关当事人的合法权益 B.规范证券投资基金投资人 C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展 D.以上说法都是正确的【答案】C 22、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金有确定的到期曰 C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测 D.投资的风险不同【答案】B 23、（2017 年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。A.通过销售基金产品赚取佣金 B.代理基金资产的清算和结算 C.接受投资人委托设计和管理基金产品 D.与商业银行签订产品代销协议【答案】A 24、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户 B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户 C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户 D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易【答案】C 25、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A.基金份额持有人 B.基金管理公司 C.基金公司股东 D.基金公司员工【答案】A 26、下列属于合规管理基本原则的是（）。A.全面性 B.健全性 C.规范性 D.独立性【答案】D 27、投资部按照投资标的可以细分为（）。A.B.C.D.【答案】D 28、（）证券交易所于 1990 年推出了世界上第一只 ETF 指数参与份额。A.多伦多 B.纽约 C.芝加哥 D.法兰克福【答案】A 29、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A.被依法取消基金管理资格 B.被基金份额持有人大会解任 C.依法解散或者被依法宣告破产 D.被无故撤销【答案】D 30、证券投资基金依据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念【答案】B 31、（2016 年真题）投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+7【答案】B 32、货币市场基金合同生效后,基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露 A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、QDII 基金份额的认购程序不包括()。A.开户 B.认购 C.确认 D.申请【答案】D 34、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的（）。A.职业要求 B.道德要求 C.纪律要求 D.法律要求【答案】B 35、(2016 年)下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。A.证券投资基金业协会 B.证监会及其派出机构 C.基金托管人 D.证券交易所【答案】C 36、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A.MIS B.网络 C.4Ps D.4C【答案】C 37、（2016 年真题）营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。A.介绍法 B.陌生拜访法 C.缘故法 D.广告宣传法【答案】B 38、关于我国证券投资基金业的发展，下列陈述不正确的是（）。A.早期探索阶段始于 20 世纪 80 年代末 B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金 C.1997 年基金业发展进入快速发展阶段 D.截止到 2008 年末，我国共有 61 家基金管理公司【答案】C 39、基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起()日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.2 B.3 C.5 D.10【答案】D 40、下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是()。A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果 B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化 C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性 D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为【答案】D 41、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（）的要求。A.利润原则 B.识别原则 C.可测原则 D.易入原则【答案】A 42、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会 B.公司经营层 C.股东大会 D.总经理【答案】B 43、美国的投资公司法和投资顾问法于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A.1940 B.1922 C.1958 D.1867【答案】A 44、关于投资者教育的表述中，以下说法正确的是（）A.投资者教育工作与投资者咨询业务基本相同 B.因监管目标、投资者成熟度和可使用的资源不同，投资者教育并没有一个固定的模式 C.证券经营机构的投资者教育工作主要集中在销售和投资者服务环节，并不需要纳入所有的业务环节中 D.开展投资者教育工作是对市场参与者监管工作的替代【答案】B 45、（2017 年真题）关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（）。A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效 B.合同自签署之日成立并生效 C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效 D.合同自完成基金备案手续后成立并生效【答案】C 46、(2017 年)某基金公司某月 1 日起募集 B 基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月 14 日起发布 B 基金产品宣传广告，并于当月 18 日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为 50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。A.股票型基金 B.债券型基金 C.保本型基金 D.混合型基金【答案】D 48、(2016 年)岗位教育主要是通过（）来完成的。A.职业资格测试 B.遵守职业道德守则 C.宣传职业道德典范 D.在职培训【答案】D 49、以下关于 ETF 份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购 B.可以用现金认购，也可用证券认购 C.只能用证券认购 D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】B 50、内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他