考前模拟2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范强化训练试卷B卷(含答案)

考前模拟考前模拟 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷职业道德与业务规范强化训练试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人 B.基金市场服务机构 C.基金监管机构 D.国定收益基金【答案】D 2、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3 B.7 C.10 D.20【答案】D 3、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 4、我国第一只开放式基金是（）。A.基金开元 B.基金金泰 C.华安创新 D.南方宝元【答案】C 5、下列关于基金信息披露的说法，不正确的是()。A.在我国，基金的信息披露具有强制性 B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的 C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C 6、保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得（）。A.投资利润 B.最高利润 C.投资本金 D.补偿本金【答案】C 7、基金销售人员的禁止性规范不包括()。A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D 8、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.及时性原则 D.客观性原则【答案】D 9、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。A.3 B.1 C.2 D.5【答案】A 10、关于开放式基金份额转换，以下表述错误的是（）。A.基金份额转换一般采用已知价法 B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费 C.基金份额转换整体的综合费用较低 D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额【答案】A 11、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。A.基金份额持有人利益优先 B.基金管理公司利益优先 C.风险最小化 D.利润最大化【答案】A 12、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善 B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制 C.法律法规的颁布及实施 D.公司规章制度的制定与实施【答案】B 13、（）中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.2001 年 8 月 B.2004 年 12 月 C.2007 年 7 月 D.2012 年 6 月【答案】D 14、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A 15、（）不属于发售公开募集基金应符合的条件。A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额 B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售 C.在基金份额发售的 3 日前公布招募说明书等有关文件 D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定【答案】B 16、以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金是（）。A.私人基金 B.非公开基金 C.私募基金 D.证券投资基金【答案】C 17、（）是投资基金的重要特征。A.财产独立性 B.运营独立性 C.操作独立性 D.管理独立性【答案】A 18、（）基金业协会出台了基金管理公司风险管理指引（试行），对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。A.2014 年 6 月 B.2012 年 8 月 C.2014 年 8 月 D.2012 年 6 月【答案】A 19、下列关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。A.确保公司取得长期稳定的发展 B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性 C.及时、高效地配合监管部门的工作 D.确保股东权益最大化【答案】D 20、（2016 年真题）请回答下列问题。A.审慎监管原则 B.监管的连续性和有效性原则 C.保障投资者利益原则 D.依法监管原则【答案】B 21、基金管理人应当在公募基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.3 日 B.5 日 C.10 日 D.15 日【答案】A 22、（2016 年真题）以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到()人以上。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 24、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。A.职业道德 B.法律规范 C.职业素养 D.社会道德【答案】A 25、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。A.性质不同 B.收益与风险特性不同 C.投资主体要求不同 D.信息披露程度不同【答案】C 26、客户账户信息不包括()。A.账号 B.业务凭证 C.账户开立时间 D.开户行【答案】B 27、关基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整 B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范 C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念 D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】D 28、关于基金年度报告披露的持有人信息，说法错误的是（）。A.上市基金前 20 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例 B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例 C.持有人户数，户均持有基金份额 D.上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例【答案】A 29、以下关于基金财产的运用，合规的是（）。A.用于发起设立有限合伙企业 B.购买上市公司定向增发的股票 C.用于承销公开发行的股票和债券 D.购买基金托管人的股权【答案】B 30、（2016 年真题）下列哪一项不属于监事会的职权?（）A.检查公司的财务 B.提议召开临时股东会 C.编制年度报告 D.列席董事会会议【答案】C 31、关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。A.不同基金的资产分别核算 B.重要业务部门和岗位物理隔离 C.基金会计担任公司会计 D.基金资产和公司资产独立运作【答案】C 32、因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该()。A.不承担责任 B.承担全部责任 C.承担连带责任 D.承担一小部分责任【答案】A 33、货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（）。A.在临时报告中披露偏离度信息 B.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 C.在投资组合报告中披露偏离度信息 D.以上都是【答案】D 34、QDII 基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相同点不包括（）。A.申购和赎回渠道基本相同 B.申购和赎回的开放时间基本相同 C.申购和赎回的原则与程序基本相同 D.申购和赎回登记基本相同【答案】D 35、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】C 36、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。A.4 亿元 B.3 亿元 C.2 亿元 D.1 亿元【答案】D 37、基金销售售后服务不涉及的内容有（）。A.进行相关信息披露 B.向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径 C.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 D.推介符合适用性原则的基金【答案】D 38、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.投资风险一样 B.投资风险高低无法比较 C.投资风险相对较低 D.投资风险相对较高【答案】C 39、(2017 年)依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 40、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.年度报告 B.半年报告 C.与基金份额持有人大会相关 D.重大事项【答案】C 41、（2017 年真题）下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（）。A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同 B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗 C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案 D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全【答案】B 42、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、关于私募基金销售行为，以下说法错误的是（）。A.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益 B.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益 C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失 D.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证【答案】D 44、（），我国最早的两只联接基金成立。A.2008 年 9 月 B.2009 年 9 月 C.2008 年 10 月 D.2009 年 10 月【答案】B 45、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】C 46、(2017 年)下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（）。A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产 B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人 C.是资产管理的主要方式之一 D.是一种直接投资工具【答案】D 47、QDII 基金在基金合同中应披露的信息不包括（）。A.投资金融衍生品的信息 B.境外市场政府管制风险 C.期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况 D.披露基金与境外基金之间的费率安排【答案】C 48、对于基金客户的档案数据，应当（）。A.逐日备份并本地妥善存放 B.逐月备份并异地妥善存放 C.逐日备份并异地妥善存放 D.实时备份并本地妥善存放【答案】C 49、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回 B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者 C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结 D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C 50、关于基金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（）。A.在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一 B.中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等 C.在证券交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易 D.在我国，中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一【答案】C 51、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（）。A.普通会员 B.联席会员 C.观察会员 D.特别会员【答案】C 52、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（）。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金 D.契约型基金【答案】B 53、关于公募基金合同的成立与生效，以下表述正确的是（）。A.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立并生效 B.合同自投资人交