全真模拟考试试卷B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

全真模拟考试试卷全真模拟考试试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理公司的设立须经（）批准。A.中国基金业协会 B.中国证监会 C.证券交易所 D.基金业协会【答案】B 2、（2017 年真题）对基金合同生效 1 年以上不满 10 年的基金的宣传，下列表述正确的是（）。A.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据 B.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩 C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩 D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】D 3、股票基金分类方式不包括（）。A.按收益率分类 B.按股票性质分类 C.按股票投资规模分类 D.按投资市场分类【答案】A 4、（2016 年真题）下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。A.基金管理人、基金投资人 B.基金管理人、基金托管人 C.基金托管人、基金投资人 D.基金投资者、基金监管者【答案】B 5、A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到 88%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享 8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语 B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料 C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失 D.A 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D 6、(2017 年)基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）。A.完善的内部控制 B.完善的风险管理制度 C.有效的投资研究团队 D.健全的治理结构【答案】C 7、（2017 年真题）基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方机构评价结果 B.信函和网络调查 C.对已有客户信息进行分析 D.当面调查【答案】A 8、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.守法合规 B.诚实守信 C.客户至上 D.忠诚尽责【答案】D 9、基金管理公司督察长履行职责的范围是()。A.仅负责基金投资运作的所有环节 B.仅负责公司份额登记的所有环节 C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理 D.基金及公司运作的所有业务环节【答案】D 10、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。A.互联网的应用 B.媒体和宣传手册的应用 C.讲座、推介会和座谈会 D.“对多”服务【答案】D 11、基金产品风险评价的主要依据不包括（）。A.基金的管理费率 B.基金成立以来有无违规行为的发生 C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金历史规模、持仓比例【答案】A 12、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日【答案】D 13、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发.A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.四分之三【答案】C 14、基金管理公司变更持有 5以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A.30 日 B.90 日 C.60 日 D.180 日【答案】C 15、我国目前资产管理行业的现状不包括（）。A.各类机构广泛参与 B.各类资产管理业务交叉融合 C.既相似又不同的混业局面 D.传统资产管理行业发生变化【答案】D 16、(2017 年)我国资产管理行业的现状为（）。A.、V B.、V C.、V D.、【答案】A 17、保本基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益 D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D 18、(2016 年)（）是各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。A.公司型基金 B.契约型基金 C.股票基金 D.债券基金【答案】C 19、在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。A.证券交易所 B.中国证券业协会 C.专家评审会 D.中国证监会【答案】D 20、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A.基金托管人 B.基金咨询机构 C.基金服务机构 D.基金投资人【答案】A 21、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B 22、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A.申购 B.认购 C.赎回 D.转换【答案】C 23、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（）。A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上 B.只要代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会 C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前 30 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额 10以上的持有人提议召集【答案】B 24、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是()。A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益 B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作 C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务 D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先【答案】A 25、ETF 基金 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+1 日 B.T-1 日 C.T 日 D.T+2 日【答案】A 26、QDII 基金不能（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 27、(2016 年)根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式 B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议 C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支 D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费【答案】C 28、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。A.内部控制大纲 B.业务操作手册 C.部门业务规章 D.基本管理制度【答案】C 29、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.全面性原则 B.相互制约 C.健全性原则 D.独立性原则【答案】C 30、下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约 B.独立性 C.健全性 D.客观性【答案】D 31、基金投资人承担的义务不包括（）。A.交纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】B 32、(2016 年)保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额 B.投资组合现时净值超过价值底线的数额 C.投资组合中风险资产与保本资产的比例 D.保本资产与投资组合中风险资产的比例【答案】B 33、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回（），在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。A.当日；当日 B.当日；前一日 C.次日；当日 D.次日；前一日【答案】B 34、ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。A.申购、赎回清单 B.基金份额净值 C.基金份额参考净值 D.基金净资产【答案】C 35、(2016 年)关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 36、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人 B.托管人 C.监管机构 D.注册登记机构【答案】C 37、控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 38、某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于 6 个月的投资者，赎回费总额的 25%计入基金财产。某基金份额持有人赎回了 20000 分基金份额，持有时间为 1 年，赎回当日基金份额净值为 1.1 元，对应的赎回费率为 0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（）。A.21945.14 元和 41.14 元 B.21945 元和 4125 元 C.21945.14 元和 13.72 元 D.21945 元和 12.5 元【答案】D 39、（2017 年真题）下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（）。A.每周备份，异地库房妥善保管 B.每天备份，异地库房妥善保管 C.每周备份，公司库房妥善保管 D.每天备份，公司库房妥善保管【答案】B 40、合规检查的主要目标是制度、（）和流程的执行情况。A.系统 B.程序 C.规章 D.计划【答案】B 41、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。A.对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据 B.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策【答案】A 42、(2017 年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 43、(2016 年)下列哪一项不属于证券投资基金的特点（）A.集中资金 B.专业理财 C.分开投资 D.分散风险【答案】C 44、(2016 年)下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.基金单笔最大数量应当低于 100 万份 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 45、关于基金申购费，以下表述错误的是（）。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式 C.货币市场基金申购费较高 D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠【答案】C 46、关于 ETF 份额的申购与赎回，下列表述错