押题练习试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

押题练习试卷押题练习试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案解析答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2016 年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控 B.内部稽核 C.收益大小 D.行为规范【答案】C 2、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。A.基金合同期限为 3 年以上 B.基金募集金额不低于 2 亿人民币 C.基金份额持有人不少于 1000 人 D.基金份额上市交易规定的其他条件【答案】A 3、下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权 B.基金份额持有人大会应当有代表 23 以上基金份额的持有人参加，方可召开 C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于 12 的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会 D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表 13 以上基金份额的持有人参加，方可召开【答案】B 4、（2019 年真题）证券投资基金法明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项 B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产 C.按照规定召集基金份额持有人大会 D.安全保管基金财产【答案】B 5、(2016 年)（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。A.缘故法 B.定位法 C.介绍法 D.陌生拜访法【答案】D 6、关于 ETF 份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申请提交后不得撤销 B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金 C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日 D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式【答案】D 7、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.基金管理人或基金销售机构 B.中国证券投资基金业协会或基金销售机构 C.中国证监会 D.中国证券投资基金业协会或基金管理人【答案】A 8、（2019 年真题）基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、（2021 年真题）对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、基金管理人的合规审核包含的程序不包括（）。A.制定合规审核机制 B.合规审核调查 C.合规审核后续完善 D.合规审核评价【答案】C 11、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（）。A.资产分离制度 B.岗位分离制度 C.重要业务部门和岗位的物理隔离 D.以上都正确【答案】D 12、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 13、（2020 年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（）。A.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估 B.公司综合管理部对告供应商白名单进行审查 C.公司财务部末作审核，直按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账 D.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查【答案】C 14、关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 15、关于基金信息披露的禁止性行为，以下说法错误的是（）。A.有利于投资人获取良好的投资收益 B.有利于保护公众投资者的合法权益 C.有利于维护证券市场的正常秩序 D.有利于防止信息误导投资者造成投资损失【答案】A 16、若某投资者投资 10 万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为 1.0%。假定募集期间产生的利息为 50 元，持有期间基金累计分红 0.08 元/基金份额。则认购份额为（）。A.99009.9 B.990.1 C.99059.9 D.100000【答案】C 17、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。A.投资人利益优先 B.公司利益优先 C.投资人收益一风险匹配 D.公司收益一风险匹配【答案】A 18、分级基金的基础份额称为（），预期风险收益（）的子份额称为A 类份额，预期风险收益（）的子份额称为 B 类份额。A.母基金份额；较高，较低 B.子基金份额；较低，较高 C.子基金份额；较高，较低 D.母基金份额；较低，较高【答案】D 19、(2016 年)关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（）。A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长 B.督察长有权参加或者列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议 C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改 D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细【答案】B 20、(2016 年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。A.披露内容 B.披露形式 C.披露时间 D.披露地点【答案】B 21、基金信息披露内容应满足的原则不包括（）。A.准确性原则 B.易得性原则 C.及时性原则 D.公平披露原则【答案】B 22、下列关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。A.确保公司取得长期稳定的发展 B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性 C.及时、高效地配合监管部门的工作 D.确保股东权益最大化【答案】D 23、2007 年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金业行会 B.基金公会 C.基金业管理委员会 D.基金公司会员部【答案】D 24、(2016 年)关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查 B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查 D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查【答案】B 25、不属于场内交易方式的是（）A.上海证券交易所 B.郑州商品交易所 C.全国中小企业股份转让系统 D.银行间债券市场【答案】D 26、基金主要投资比例应符合（）。A.只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 5%B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在 1 年以内的政府债券 C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有 70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容 D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的 30%【答案】B 27、基金客户服务的环节是（）。A.售前服务 B.售中服务 C.售后服务 D.以上都是【答案】D 28、截至 2015 年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的（）。A.96.96 B.97.96 C.98.96 D.99.96【答案】D 29、(2017 年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.15 B.3 C.2 D.1【答案】C 30、基金的募集一般要经过申请、核准、发售、（）四个步骤.A.公共 B.基金合同生效 C.上市 D.审批【答案】B 31、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。()是金融市场上主要的资金供应者。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民【答案】D 32、（2016 年真题）基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.股东大会 B.合规与风险管理委员会 C.董事会 D.合规管理部门【答案】C 33、（2016 年真题）基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密 B.客户资料 C.国家机密 D.内幕信息【答案】C 34、(2016 年)基本管理制度的内容不包括（）。A.收益核算 B.投资管理 C.信息披露 D.公司财务【答案】A 35、关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担 B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬 C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有 D.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配【答案】C 36、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善 B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制 C.法律法规的颁布及实施 D.公司规章制度的制定与实施【答案】B 37、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.客观、全面、准确 B.真实、准确、完整 C.客观、公正、及时 D.真实、完整、及时【答案】A 38、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括()。A.为市场经济体系有效配置资源 B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本 C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利 D.对金融资产合理定价【答案】B 39、（2016 年真题）中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。A.利用职务牟取暴利 B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务 C.公正廉明，接受监督 D.接受他人物品【答案】C 40、下列不可视为合格投资者的是（）。A.社会保障基金、企业年金等养老基金 B.依法设立并未在基金业协会备案的投资计划 C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 D.慈善基金等社会公益基金【答案】B 41、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.主观性原则 D.及时性原则【答案】C 42、(2016 年)（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【答案】B 43、(2017 年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任 B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门 C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险 D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任【答案】B 44、开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。A.基金受托人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易市场【答案】B 45、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为 B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例 C.合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险 D.所谓“合规”，与“