强化训练试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自测提分题库加精品答案

强化训练试卷强化训练试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测提分题库加精品律法规、职业道德与业务规范自测提分题库加精品答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（）。A.履行出资义务 B.收益分配 C.长期投资的理念 D.尊重公司的独立性【答案】B 2、投资者将托管在甲证券经营机构的 LOF 份额转托管到其他证券经营机构，属于（）。A.场外到场内 B.场内到场内 C.场外到场外 D.场内到场外【答案】B 3、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金信息披露的作用主要是()。A.有利于投资者获得盈利 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于管理人管理基金 D.有利于托管人进行账户管理【答案】B 4、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（）。A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动 B.公平地对待其管理的不同基金财产 C.玩忽职守，不按照规定履行职责 D.侵占、挪用基金财产【答案】B 5、2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A.华安创新 B.金鹰基金 C.华泰柏瑞 D.东吴鼎利【答案】A 6、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别 B.风险评估 C.风险应对 D.控制活动【答案】B 7、(2017 年)下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（）。A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批 B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批 C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批 D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批【答案】D 8、中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（）A.I、II、III B.II、IV C.II、III、IV D.I、III【答案】A 9、某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1.020元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元申购该基金，该基金招募说明列明申购费率 1.5%，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为 1.025 元，则可得到的基金份额是（）。A.9789.24 B.9659.04 C.9611.92 D.9697.91【答案】D 10、()年 10 月 28 日，十届全国人大常委会第五次审议通过了中华人民共和国证券投资基金法。A.2003 B.2004 C.2002 D.2013【答案】A 11、关于基金认购费和申购费的收取方式，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 12、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1 B.2 C.5 D.10【答案】C 13、(2016 年)保本基金起源于（）。A.英国 B.美国 C.荷兰 D.日本【答案】B 14、公司型基金依据（）设立。A.基金招募说明书 B.发起人协议 C.基金合同 D.基金公司章程【答案】D 15、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A.持有人户数 B.基金投资组合报告 C.基金财务状况 D.基金净值表现【答案】D 16、关于 C 基金变更为 FOF 基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的 B.投资 A 公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的 50%C.投资的标的基金（除 ETF 联接基金外）运作不应少于 1 年 D.可以投资其他符合条件的 FOF【答案】C 17、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件 B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期 C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要 D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准【答案】D 18、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（）。A.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息 B.出售客户信息 C.在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动 D.按照收集信息的目的使用客户信息【答案】D 19、（2017 年真题）下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 20、(2017 年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B 公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易 B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的 C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为 D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易【答案】D 21、职业道德的特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 22、投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5【答案】B 23、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】C 24、资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（）。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方 B.受托资产主要为货币等金融资产 C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值 D.受托资产通常包括固定资产等实物资产【答案】D 25、境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（）。A.中华人民共和国居民身份证 B.军官证 C.中华人民共和国护照 D.驾照【答案】D 26、按交易工具的不同期限，金融市场可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A 27、关于 ETF 份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申请提交后不得撤销 B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金 C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日 D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式【答案】D 28、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。A.法律主体资格 B.投资者地位 C.营运依据 D.基金规模【答案】D 29、基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（），基金份额持有人的人数不少于（）。A.1 亿元人民币；100 人 B.1 亿元人民币；200 人 C.2 亿元人民币；100 人 D.2 亿元人民币；200 人【答案】D 30、证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（）。A.反映的经济关系 B.所筹资金的投向 C.投资收益与风险 D.信息披露程度【答案】D 31、（2016 年真题）基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.流动性要求 B.投资经验 C.保证收益率 D.风险承受能力【答案】C 32、(2016 年)注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A.证券交易所 B.证监会 C.基金托管人 D.基金份额持有人【答案】C 33、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。这属于合规管理的（）。A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】D 34、投资范围规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%【答案】C 35、(2016 年)（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】B 36、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。A.道德风险 B.市场风险 C.操作风险 D.业务持续风险【答案】B 37、基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.基金的历史规模和持仓比例 C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金成立以来有无亏损情况【答案】D 38、在风险管理责任的划分上，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。A.各部分负责人 B.董事长 C.独立监事 D.基金经理【答案】D 39、货币市场基金不得投资于（）。A.现金 B.期限在 1 年以内的同业存单 C.可转换债券 D.剩余期限在 397 天以内的债券【答案】C 40、(2017 年)某避险策略基金提供 100本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的 4 倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。A.25 B.30 C.33.33 D.20【答案】A 41、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D 42、（2017 年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、(2017 年)宋先生赎回 B 基金 10000 份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为 1350 元，赎回费率为 05，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.86.4 B.135 C.50 D.67.5【答案】D 44、（2016 年真题）下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D 45、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（）A.完善信息安全技术防范措施 B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露 C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息 D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】C 46、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩 B.基金投资有风险,购买基金须谨慎 C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的 D.货币市场基金不等同于银行存款【答案】C 47、（2016 年真题）下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正 B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函 C.6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会 D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起 15 日后，方可使用【答案】D 48、（2016 年真题）封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需