考前复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷A卷(含答案)

考前复习考前复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷职业道德与业务规范综合检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。A.2002 年 12 月 B.2004 年 12 月 C.2012 年 6 月 D.2014 年 6 月【答案】B 2、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。A.私募基金和公募基金 B.契约型基金和公司型基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.在岸基金和离岸基金【答案】D 3、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 4、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B.自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则【答案】D 5、(2016 年)基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金 B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测 C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料 D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额【答案】B 6、在 ETF 的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的（）。A.现金替代比例 B.资金金额 C.证券价格 D.对价种类【答案】D 7、传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括()。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 8、(2016 年)基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素 B.基金的运作方式 C.当事人的权利义务 D.基金的持有人结构【答案】D 9、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金代销机构 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金份额持有人【答案】A 10、(2016 年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得 B.罚款 C.强制整顿 D.撤销相关业务许可【答案】C 11、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于 1/2 的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）个月以后、（）个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。A.2；3 B.2；6 C.3：4 D.3：6【答案】D 12、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D 13、基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。A.3 日 B.6 日 C.7 日 D.10 日【答案】A 14、(2016 年)下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.法律规范【答案】D 15、关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 16、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责包括（）。A.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障 B.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究 C.公司章程或者董事会确定的其他要求 D.以上都是【答案】D 17、股票反映的是一种()关系。A.所有权 B.债权债务 C.信托 D.担保【答案】A 18、（2021 年真题）关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利 B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护 C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者 D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利【答案】C 19、（2017 年真题）为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任 B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门 C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险 D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任【答案】B 20、（）是基金监管的直接目标。A.保护投资人合法权益 B.规范证券投资基金活动 C.规范监管措施 D.促进资本市场的健康发展【答案】B 21、（2020 年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为 1 元，募集期为 2018 年 5 月 6 日至 5 月 29 日，合同生效日为 2018 年 6月 1 日。A.、B.、C.、D.、【答案】B 22、根据（）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。A.发行者 B.到期日 C.投资对象 D.信用等级【答案】A 23、（），证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台。A.1999 年 12 月 B.2001 年 9 月 C.2002 年 2 月 D.2003 年 5 月【答案】C 24、甲生前无遗嘱，购买了 500 万元信托产品，指定儿子乙作为唯一的受益人，且信托设立后向朋友丁借 100 万元。甲死后，其配偶丙要求分配信托财产，要求以信托财产还款，信托公司以下做法中正确的是（）。A.信托终止，信托财产作为甲的遗嘱，向丁返还 100 万元后，向乙、丙分配剩余的信托财产 B.信托存续，不作为遗产进行继承分配，将乙、丙同时登记为共同受益人，拒绝丁主张 C.信托存续，信托财产不构成甲的遗产，拒绝丙和丁的主张 D.信托终止，信托财产作为甲的遗产，向乙、丙各分配 50%信托财产，拒绝丁主张【答案】C 25、关于 LOF 和 ETF 的特征，以下描述错误的是()A.LOF 和 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点 B.LOF 和 ETF 通常为主动管理型基金 C.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 D.LOF 的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】B 26、投资者将上市开放式基金份额从 TA 系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2 B.T+3 C.T+1 D.T+4【答案】A 27、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。A.获取客户身份信息 B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成 C.明确提示投资者注意投资基金的风险 D.为投资者提供售后服务【答案】B 28、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。A.波动大 B.业绩有望加速增长 C.高质量 D.高分红【答案】C 29、公开披露的基金信息不包括（）。A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 B.基金资产净值、基金份额净值 C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告 D.证券投资业绩预测【答案】D 30、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 31、基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资 B.投资上市交易的股票、债券 C.承销证券 D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】B 32、无需披露上市交易公告书的基金品种是（）A.上市开放式基金 B.开放式基金 C.交易型开放式指数基金 D.封闭式基金【答案】B 33、LOF 基金份额的申购、赎回采用（）原则通过。A.份额申购、金额赎回 B.金额申购、份额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回【答案】B 34、根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（）基金。A.投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的 B.投资于股票、债券和货币市场工具，且 60%以上的基金资产投资于股票的 C.投资于股票、债券和货币市场工具，且 80%以上的基金资产投资于债券的 D.投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具的【答案】A 35、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.安全保管基金财产 B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 D.编制基金财务会计报告【答案】D 36、我国证券投资基金法于（）开始实施。A.2003 年 7 月 14 日 B.2005 年 1 月 1 日 C.2002 年 8 月 1 日 D.2004 年 6 月 1 日【答案】D 37、(2017 年)开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起（）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A.60 日 B.15 日 C.45 日 D.30 日【答案】C 38、关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是（）。A.职业道德修养他律比自律更加重要 B.正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力 C.基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范 D.基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践【答案】A 39、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是（）。A.证券交易所 B.基金销售机构 C.基金托管机构 D.中国证券登记结算公司【答案】D 40、证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任。A.公司 B.社团法人 C.行政法人 D.以上都不是【答案】A 41、(2017 年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率 B.基金认购费由销售机构收取 C.基金认购费归入基金资产 D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减【答案】B 42、基金销售机构中的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】C 43、在企业风险管理基本框架中，（）的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。A.内部环境 B.目标设定 C.事项识别 D.风险应对【答案】C 44、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.3/5【答案】C 45、公司型基金的最高权力机构是()。A.会员大会 B.股东大会 C.投资决策机构 D.监察稽核机构【答案】B 46、(2016 年)基本管理制度的内容不包括（）。A.收益核算 B.投资管理 C.信息披露 D.公司财务【答案】A 47、对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是()。A.基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基金管理人，以使基金运作得以继续正常进行 B.新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人 C.在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任 D.基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案【答案】C 48、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。A.对累