题库检测2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷(含答案)

题库检测题库检测 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷职业道德与业务规范全真模拟考试试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务 B.资产管理行业能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性 C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源 D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务【答案】A 2、(2017 年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益 B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户 C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益 D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A 3、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见 B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责 C.组织实施重大风险的解决方案 D.制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】C 4、（2016 年真题）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。A.10 B.15 C.20 D.25【答案】D 5、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.半 B.一 C.两 D.三【答案】D 6、关于债券基金与债券的说法错误的是()。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金 B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者 C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率 D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C 7、（）是查处基金违法案件的基础。A.调查取证 B.日常检查 C.限制交易 D.行政处罚【答案】A 8、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()。A.离岸基金 B.在岸基金 C.国内基金 D.国际基金【答案】B 9、基金募集期间，投资者可以通过（）场内认购 LOF 份额。A.任何一个证券经营机构营业部 B.具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 C.基金管理人 D.基金管理人及其代销机构的营业网点【答案】B 10、封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（）元人民币。A.0.001 B.0.02 C.0.000 1 D.0.002【答案】A 11、(2017 年)关于投资者教育，下列描述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、（2017 年真题）负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会 C.私募基金销售机构 D.私募基金管理人【答案】B 13、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（）。A.债券基金没有确定的平均剩余期限 B.债券基金可以有效分散单一债券信用风险 C.债券基金的收益率比单责券的更难预测 D.债券基金的收益不如债券的收益确定【答案】A 14、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于()。A.声誉风险 B.市场风险 C.合规风险 D.操作风险【答案】C 15、(2016 年)以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 16、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系 B.承诺若认购规模超过 5 亿元，免收认购费 C.承诺及时地将公开的信息与其沟通 D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B 17、基金销售费用不包括（）。A.基金托管费 B.申购（认购）费 C.赎回费 D.销售服务费【答案】A 18、基金反映的是一种（）关系。A.所有权 B.债券债务 C.信托 D.委托代理【答案】C 19、关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购 B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户 C.采取金额认购的方式 D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户【答案】A 20、目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A 21、（）的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基金发行、持续营销等活动。A.投资部 B.财务部 C.研究部 D.销售部【答案】D 22、(2017 年)关于基金运作方式，下列表述正确的是（）。A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回 B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些 C.ETF 既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易 D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易【答案】A 23、关于 ETF，以下说法正确的是（）。A.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金 B.折价套利会增加 ETF 的总份额 C.ETF 申购时可使用一篮子证券或商品 D.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行 ETF 套利【答案】C 24、当存在（）时，应审慎评估基金产品风险。A.B.、C.、D.、【答案】D 25、下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是（）。A.特别的注意义务 B.特别告知义务 C.特别风险义务 D.细化分类和管理义务【答案】C 26、(2017 年)根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（）。A.非公开募集基金的募集 B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务 C.非公开募集基金的基金财产清算 D.非公开募集基金的基金管理人资格【答案】B 27、（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性 B.制约性 C.独立性 D.有效性【答案】C 28、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测 C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】D 29、我国目前只能由（）担任基金管理人。A.基金销售机构 B.基金托管银行 C.基金管理公司 D.基金投资咨询公司【答案】C 30、(2017 年)关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。A.通过销售基金产品赚取佣金 B.代理基金资产的清算和结算 C.接受投资人委托设计和管理基金产品 D.与商业银行签订产品代销协议【答案】A 31、目前我国的基金代售机构主要是（）。A.商业银行 B.证券公司 C.期货公司 D.以上都是【答案】D 32、关于基金交易业务控制，以下表述错误的是（）A.交易执行应遵守公平交易制度 B.每日交易记录应当存档 C.投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行 D.基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易【答案】D 33、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖 B.基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9：30 至 11:30，13:00 至15:00 D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A 34、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。其中代销机构不包括（?）。A.保险公司 B.基金公司 C.证券公司 D.商业银行【答案】B 35、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.指数型基金 B.主动型基金 C.灵活配置基金 D.积极成长基金【答案】A 36、根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.9 个月【答案】B 37、（2017 年真题）下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（）。A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力 B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价 C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告 D.合规人员应当熟悉业务制度【答案】C 38、下列关于 LOF 份额申购和赎回的说法错误的是()。A.LOF 采用金额申购，份额赎回原则 B.T 日买入的 LOF 基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回 C.LOF 场内申购申报单位为 1 元人民币 D.LOI 赎回申报单位为 1 份基金份额【答案】B 39、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D 40、不收取基金销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50计入基金财产。A.0.1 B.0.25 C.0.5 D.0.75【答案】C 41、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.注册登记机构【答案】C 42、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金 B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求 C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活 D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金【答案】D 43、(2017 年)中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 44、下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?（）A.签订销售协议，明确权利与义务 B.制定完善的章程 C.建立相关制度 D.严格账户管理【答案】B 45、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。A.B.C.D.【答案】D 46、(2016 年)私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A.投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元 B.单位的净资产不低于 1000 万元 C.个人的金融资产不低于 200 万元 D.最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元【答案】C 47、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的 10时为赎回 B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额 10的前提下，可对其余赎回申请延期办理 C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告 D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请【答案】A 48、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C