模考预测题库(夺冠系列)基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷B卷附答案

模考预测题库模考预测题库(夺冠系列夺冠系列)基金从业资格证之基金法基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、暂停申购和赎回 ETF 份额的情形不包括（）。A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回 B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 C.登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回 D.法律法规规定或中国银保监会批准的其他情形【答案】D 2、基金公司从专业角度设立各类专业委员会，以下关于机制的表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 3、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.固有财产 B.风险准备金 C.基金资产 D.银行贷款【答案】B 4、下列关于 ETF 和 LOF 的选项，说法错误的是（）。A.ETF 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标 B.LOF 在申购、赎回上没有特别要求 C.ETF 的申购和赎回均以现金进行 D.LOF 可以在代销网点或交易所申购、赎回【答案】C 5、按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。A.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金 B.封闭式分级基金与开放式分级基金 C.主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金 D.股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII 分级基金等【答案】D 6、基金资产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A.基金托管人 B.基金咨询机构 C.基金服务机构 D.基金投资人【答案】A 7、（2017 年真题）当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 05时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.收益法估值 B.成本估值 C.市值法估值 D.公允价值估值【答案】D 8、(2016 年)QDII 基金的净值在估值日后（）内披露。A.12 个工作日 B.35 个工作日 C.510 个工作日 D.7 个工作日【答案】A 9、关于基金管理人投资决策业务的内部控制制度，下列表述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 10、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.投资决策 B.道德风险 C.经济的发展 D.信息不对称【答案】D 11、关于投资者教育基本原则，表述正确的是（）。A.投资者教育等同于投资咨询 B.投资者教育被视为对市场参与者监管工作的替代 C.投资者教育有一个固定的模式 D.不存在广泛适用的投资者教育计划【答案】D 12、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事会 B.总经理 C.监事会 D.股东大会【答案】B 13、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告?A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.4 个月【答案】D 14、基金销售机构的职责规范包括（）。A.B.C.D.【答案】B 15、证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的()保管。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金投资者【答案】C 16、关于货币市场基金的说法，正确的是()。A.没有投资风险 B.只适合长期投资 C.只适合短期投资 D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】C 17、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈 B.隐瞒 C.隐藏 D.泄露【答案】A 18、ETF 联接基金的管理人不得对 ETF 联接基金财产中的 ETF 部分计提（）。A.管理费 B.申购费 C.赎回费 D.以上都是【答案】A 19、下列关于套利的说法正确的是（）。A.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易 B.折价套利会导致 ETF 总份额的增加 C.溢价套利会导致 ETF 总份额的缩减 D.ETF 不存在套利交易【答案】A 20、督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情况不包括（）。A.基金或公司发生信誉风险 B.基金及公司发生违法违规行为 C.基金及公司存在重大经营风险 D.基金及公司存在重大隐患【答案】A 21、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是()。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平 B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D 22、（2017 年真题）下列不属于基金市场服务机构的是（）。A.基金投资顾问机构 B.中国证券投资基金业协会 C.基金销售机构 D.基金估值核算机构【答案】B 23、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。A.发行债券的企业 B.基金销售机构 C.基金管理人 D.发起人【答案】A 24、（2021 年真题）关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制 B.包含了过去 9 个月内的基金产品业绩 C.包含了基金产品的预期收益 D.包含了基金的管理团队信息【答案】C 25、（2018 年真题）关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。A.I、II、III、B.II、III、C.I、II、III D.I、II、【答案】A 26、基金监管的基本原则不包括（）。A.保障投资人利益原则 B.适度监管原则 C.连续监管原则 D.依法监管原则【答案】C 27、基金信息披露的（）原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.及时性【答案】C 28、证券投资基金法中关于基金托管人的相关规定，以下表述错误的是（）。A.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人 B.基金托管人员计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 C.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任 D.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份【答案】B 29、下列关于基金与银行储蓄的不同，说法错误的是（）A.性质不同 B.收益与风险特性不同 C.目的不同 D.信息披露程度不同【答案】C 30、（2021 年真题）某基金公司向特定客户募集特定客户资产管理计划，共有 150 个客户各委托 200 万元，40 个客户各委托 300 万元，20 个客户各委托1000 万元，1 个客户委托 10 亿元，2 个客户委托 20 亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A.委托人人数超过 200 人 B.单笔委托金额超过 10 亿元 C.委托总金额超过 50 亿元 D.单笔委托金额超过 2 亿元【答案】A 31、(2017 年)关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托 B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任 C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整 D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统【答案】B 32、下列属于基金宣传推介材料的是（）。A.公开出版资料 B.电视、电影、广播、互联网资料 C.海报、户外广告 D.以上全部都是【答案】D 33、（2020 年真题）以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长不得从事基金销售相关的工作 B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议 C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担 D.督察长应对公司的新产品出具合规意见【答案】C 34、(2017 年)根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 35、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（）。A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B.参与市场的主体具有完全平等的权利 C.监管部门执法必须公正 D.监管部门必须依法监管【答案】D 36、基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）。A.对公司统一制作的宣传材料根据客户的风险偏好进行修改 B.根据销售需要使用销售人员自制的宣传推介材料 C.在公司统一制作的宣传材料增加保证收益的承诺 D.使用公司统一制作的销售材料【答案】D 37、基金当事人不包括（）.A.基金份额持有人 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.基金管理人【答案】B 38、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 39、（2017 年真题）基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务 B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务 C.具有一定的市场认可度 D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项【答案】C 40、（）的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。A.系列基金 B.避险策略基金 C.基金中的基金 D.伞型基金【答案】B 41、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。A.基金信息披露的地方政策 B.基金信息披露的国家法律 C.基金信息披露的规范性文件 D.信息披露自律性规则【答案】A 42、ETF 来凝结基金投资于目标 ETF 资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D 43、长期以来，我国居民的理财方式偏爱（）。A.投资 B.货币储蓄 C.保险 D.股票【答案】B 44、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1 B.T+1，T+0 C.T+0，T+0 D.T+1，T+1【答案】A 45、基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（）。A.基金合同 B.基金的招募说明书 C.基金托管协议 D.法律意见书【答案】D 46、基金管理人需至少每周公告（）次封闭式基金的资产净值和份额净值。A.一 B.二 C.三 D.五【答案】A 47、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A.10 B.20 C.5 D.30【答案】B 48、基金销售人员禁止性规范包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 49、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50 B.200 C.100 D.500【答案】B 50、关于基金管理人在基金交易业务内部控制方面的主要内容，以下表述正确的是（）。A.对于采用量化投资策略的基金产品，大量交易是由程序化交易完成，对交易的时效性要求很高，因此可豁免投资指令的审核过程 B.参与新股网下申购是按基金公司为申报单位，每个基金公司最终获配新股数额后，可内部协调每个具体产品可获配的新股额度 C.为保护中小投资者利益，公司应该优先执行公募证券投资基金的交易指令 D.基金交易每日的投资组合