强化训练试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案

强化训练试卷强化训练试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、不同于只能投资于国内市场的公募基金，（）可以进行国际市场投资。A.MOM 基金 B.FOF 基金 C.QFII 基金 D.QDII 基金【答案】D 2、保本基金从本质上讲是一种（）。A.货币基金 B.债券基金 C.混合基金 D.股票基金【答案】C 3、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 4、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】C 5、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。A.道德风险 B.市场风险 C.操作风险 D.业务持续风险【答案】B 6、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3 个月 B.3 年 C.1 年 D.5 年【答案】B 7、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。A.大宗商品 B.货币 C.金融衍生工具 D.股票【答案】A 8、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益【答案】C 9、(2016 年)我国基金监管的目标不包括（）。A.保护市场的公平、效率和透明 B.保证基金管理公司不倒闭 C.规范证券投资基金活动 D.保护投资者的利益【答案】B 10、（2016 年真题）下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益 B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况 D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D 11、（2019 年真题）以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（）。A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事 B.提议召开董事会会议 C.审议批准公司年度合规报告 D.检查公司的财务【答案】D 12、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求【答案】A 13、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循原则的是（）。A.投资人利益优先原则 B.客观性原则 C.全面性原则 D.持续性原则【答案】D 14、基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。A.1 B.2 C.5 D.7【答案】B 15、（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。A.售前服务 B.售中服务 C.售后服务 D.上门服务【答案】C 16、关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。A.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施 C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管【答案】A 17、货币市场基金于每个开放日的（）日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 18、（2016 年真题）基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正 B.客观、全面、准确 C.及时、认真、高效 D.认真、准确、客观【答案】B 19、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】C 20、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应经过（）以上的独立董事通过。A.1/3 B.2/3 C.3/4 D.1/2【答案】B 21、（2020 年真题）以下不符合公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 规定的是（）。A.某基金公司通过其 APP 代理销售其他公司的明星基金产品 B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其 APP 向客户销售货币市场基金 C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金 D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金【答案】D 22、(2016 年)监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 23、IT 治理委员会中 IT 人员的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B 24、(2017 年)某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 09 元，市场交易价格过去一个月平均为 065 元，该基金的折价率为（）。A.27.78 B.25 C.38.46 D.28.86【答案】A 25、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50 B.100 C.200 D.300【答案】C 26、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】A 27、基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人 B.基金市场服务机构 C.基金监管机构 D.国定收益基金【答案】D 28、个人投资者与机构投资者的不同点不包括（）。A.投资来源 B.投资目标 C.投资方向 D.投资本质【答案】D 29、（）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.契约型基金【答案】B 30、（2017 年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”和“规”包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 31、LOF 在交易所的交易规则，说法错误的是（）。A.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整数倍 B.申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制 D.投资者 T 日卖出基金份额后的资金当日即可到账【答案】D 32、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。A.重大遗漏 B.不当竞争 C.虚假记载 D.误导性陈述【答案】C 33、根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书 B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明 C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料 D.自基金募集行为结束之日起 10 日内编制专项稽核报告，予以存档备查【答案】C 34、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定 B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定 C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求 D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求【答案】D 35、离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。A.本国（地区）B.他国（地区）C.第三国 D.本国或第三国【答案】D 36、(2017 年)某投资者在某 ETF 基金募集期间内认购了 10000 份 ETF，基金份额折算日基金资产净值为 100000000000 元，折算的基金份额总额为100010000000 份，当日标的指数收盘价为 900 元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.11110.00 B.8999.10 C.900090 D.11122.22【答案】A 37、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】D 38、以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是（）。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务 B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务 C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠 D.基金公司通过其 APP 为客户办理基金申购、赎回业务【答案】C 39、基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的()监督 A.事前 B.事后 C.全过程 D.事中【答案】C 40、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险应对 B.风险管理体系的评价 C.风险报告和监控 D.风险评估【答案】D 41、基金合同特别约定的事项不包括（）。A.基金运作方式 B.基金当事人的权利和义务 C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】A 42、（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信 B.忠诚尽责 C.专业审慎 D.守法合规【答案】D 43、货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为（）。A.0 B.0.25 C.0.5 D.0.75【答案】A 44、证券交易所的设立和解散是由（）决定的。A.中国证券业协会 B.中国人民银行 C.国务院 D.中国证券监督管理委员会【答案】C 45、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()。A.离岸基金 B.在岸基金 C.国内基金 D.国际基金【答案】B 46、关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是（）A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回 B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的 10%为巨额赎回 C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额 10%时，为巨额赎回 D.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请【答案】B 47、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。