精选试题及答案一基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)

精选试题及答案一基金从业资格证之基金法律法规、精选试题及答案一基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、增长型基金主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股 B.公司债 C.政府债券 D.良好增长潜力的股票【答案】D 2、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.65%D.80%【答案】D 3、下列选项中，（）不是基金产品风险评价应考虑的因素。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.权威人士发表的基金业绩预测 C.基金成立以来有无违规行为发生 D.基金的历史规模和持仓比例【答案】B 4、下列关于金融工具的说法错误的是（）。A.金融工具是金融市场上进行交易的载体 B.金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护 C.金融工具随时可以流通转让 D.金融工具一般不具有社会可接受性【答案】D 5、证券投资基金与银行存款差异表现在（）。A.性质不同 B.收益与风险特性不同 C.信息披露程度不同 D.以上都是【答案】D 6、对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，若符合相关规定，方可使用。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】B 7、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 8、依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A.检查 B.调查取证 C.刑事处罚 D.限制交易【答案】C 9、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C.可通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利 D.不得将非公开信息泄露给他人。【答案】C 10、出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。A.B.、C.、D.、【答案】D 11、“介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点”属于基金客户服务步骤中的（）。A.售前服务 B.售中服务 C.售后服务 D.提示服务【答案】A 12、QDII 基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.1 B.2 C.5 D.10【答案】D 13、下列关于基金管理人合规部门的合规检查内容，说法错误的是（）。A.公司是否独立运作 B.非重大关联交易的执行情况 C.公平交易制度建设及执行情况 D.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破【答案】B 14、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准 B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告 C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度 D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作【答案】C 15、下列关于金融市场的分类正确的是（）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场 B.按交割时间划分为货币市场和资本市场 C.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场【答案】C 16、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（）。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 B.在投资组合报告中披露偏离度信息 C.在基金托管协议中披露偏离度信息 D.在临时报告中披露偏离度信息【答案】C 17、我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。A.基金发行时的价格 B.基金市场供求关系 C.基金发行时的面值 D.基金份额净值【答案】D 18、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.价值型股票【答案】D 20、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。A.经济市场的发展与完善 B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制 C.法律法规的颁布及实施 D.公司规章制度的制定与实施【答案】B 21、以 4Ps 为核心的营销组合策略不包括（）。A.产品策略 B.价格策略 C.促销策略 D.市场策略【答案】D 22、（2019 年真题）据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 23、契约型基金所反映的是（）A.所有权关系 B.同时具备所有权和债权两种关系 C.债权债务关系 D.信托关系【答案】D 24、（2017 年真题）证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。A.取消资格 B.没收违法所得 C.罚款 D.电话提示、警告【答案】D 25、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）。A.基金公司销售人员开发高净值个人客户 B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品 C.基金公司自主开发建立电子商务平台 D.基金公司销售人员维护机构客户【答案】B 26、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 27、投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5【答案】B 28、(2016 年)下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件 D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C 29、关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 30、下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式 B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回 C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循 LOF 的原则和流程 D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于 10 万元【答案】D 31、（2016 年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13 B.12 C.23 D.34【答案】A 32、(2017 年)关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外 B.公募基金合同生效，基金募集金额必须不少于 1 亿元人民币 C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效 D.所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到 1000 人及以上【答案】C 33、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】B 34、下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 35、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】C 36、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责 B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险 C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案 D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作【答案】A 37、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。A.获取客户身份信息 B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成 C.明确提示投资者注意投资基金的风险 D.为投资者提供售后服务【答案】B 38、（2017 年真题）下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。A.基金业绩不佳 B.基金规模下降 C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】C 39、公开募集基金的基金合同应当包括下列内容（）。A.B.C.D.【答案】D 40、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。A.融资 B.投资 C.筹资 D.基金【答案】B 41、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.基金业协会的自律 D.离岗道德教育【答案】D 42、投资决策委员会所议事项具体为（）。A.B.C.D.【答案】D 43、基金会计和公司财务分别由（）和公司财务部门负责。A.专户理财部门 B.基金交易部门 C.基金投资部门 D.基金运营部门【答案】D 44、我国基金从业人员职业道德规范不包括（）。A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.大客户利益优先【答案】D 45、基金行业协会会员不包括（）。A.普通会员 B.高级会员 C.联席会员 D.特别会员【答案】B 46、基金监管的首要目标是()。A.降低系统风险 B.保护投资人利益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】B 47、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。A.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的应披露前 20 名的股票明细 B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细 C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 10 名债券明细【答案】D 48、（2016 年真题）关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（）。A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平 B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平 C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度 D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品【答案】A 49、有权召集持有人大会的主体不包括（）。A.基金管理人 B.基金份额持有人大会的日常机构 C.基金托管人 D.代表基金份额 5%以上的持有人【答案】D 50、关于基金申购资金结算流程，以下描述正确的是（）A.投资者的资金账户-基金的银行存款账户登记机构资金清算账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户 B.投资者的资金账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户 C.投资者的资金账户-销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户 D.投资者的资金账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户基金的银行存款账户-登记机构资金清算账户【答案】C