模拟考试试卷B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷B卷附答案

模拟考试试卷模拟考试试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）。A.份额申购、金额赎回 B.已知价交易原则 C.金额申购、份额赎回 D.份额申购、份额赎回【答案】C 2、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（）的人员应取得基金销售业务资格。A.商业银行 B.证券公司 C.独立基金销售机构 D.以上都是【答案】D 3、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是()。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东 B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权 C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权 D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】C 4、基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（）。A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；操纵证券市场价格 B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量 C.按照相关规定，正常交易 D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量【答案】C 5、基金业协会的权力机构为（）。A.会员大会 B.董事会 C.监事会 D.股东大会【答案】A 6、（2016 年真题）下列哪一项不属于内部控制的原则?（）A.健全性原则 B.及时性原则 C.有效性原则 D.独立性原则【答案】B 7、关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。A.该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则 B.该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任 C.缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便 D.市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利【答案】B 8、我国证券投资基金法自（）起施行。A.2003 年 6 月 1 日 B.2004 年 6 月 1 日 C.2004 年 7 月 1 日 D.2003 年 7 月 1 日【答案】B 9、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密 B.客户资料 C.内幕信息 D.来源不可靠、模棱两可的信息【答案】D 10、(2017 年)在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（）。A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.业务操作手册 D.部门业务规章【答案】B 11、(2017 年)中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B 13、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金 B.平衡型基金 C.保本型基金 D.收入型基金【答案】B 14、关于基金财产，以下描述错误的是（）A.基金财产独立于基金管理人的固定财产 B.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益，归基金管理人所有 C.基金管理人因依法解散进行清算，所管理的基金财产不属于其清算财产 D.基金财产的债务由基金财产本身承担【答案】B 15、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。A.影响证券市场价格标准 B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准 C.影响投资者决策标准 D.以上均不正确【答案】B 16、以下关于基金财产的运用，合规的是（）。A.用于发起设立有限合伙企业 B.购买上市公司定向增发的股票 C.用于承销公开发行的股票和债券 D.购买基金托管人的股权【答案】B 17、为防范员工个人道德风险的发生，基金公司采取的措施不包括（）。A.加强道德风险防范制度建设 B.倡导良好的职业道德文化 C.定期开展员工职业道德培训 D.制定基金经理守则【答案】D 18、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购 B.申购 C.赎回 D.转换【答案】A 19、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。A.督察长享有充分的知情权 B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告 C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案 D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作【答案】C 20、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A.基金托管人 B.基金咨询机构 C.基金服务机构 D.基金投资人【答案】A 21、小张看好今年的国内 A 股行情走势，同时他想投资一些非跨境 ETF 分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过 ETF 的他需要了解一些证券常识。小张投资 ETF 需 要了解基金份额的申购、赎回方式，以及投资者申购、赎回基金涉及的申购对价及后续处理流程，所以他需要阅读（）。A.托管协议 B.基金合同和招募说明书 C.信息披露定期公告 D.净值公告【答案】B 22、关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A.保险公司不能开展基金代销业务 B.证券交易所可以开展基金代销业务 C.商业银行可以开展基金直销代办和代销业务 D.基金公司可以开展基金直销业务【答案】D 23、下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金销售机构 D.基金托管人【答案】C 24、风险承受能力最低的投资者是指（）中含风险承受能力最低类别。A.C1 B.C2 C.C3 D.C4【答案】A 25、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.成本效益【答案】B 26、(2016 年)各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（）。A.基金托管人员的日常监管 B.开放式基金信息披露的日常监管 C.公司治理和内部控制的日常监管 D.基金代销机构的日常监管【答案】A 27、关于商品基金，如下说法错误的是（）A.商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金 ETF 和商品期货ETF。B.黄金 ETF 是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种；C.商品期货 ETF 是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略；D.商品期货 ETF 是以跟踪商品期货价格目标，不跟踪价格指数。【答案】D 28、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A.基金份额净值增长率 B.期末基金份额净值 C.期末可供分配利润 D.基金净值总额【答案】A 29、(2016 年)当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。A.中国人民银行 B.中国证监业协会 C.中国证监会 D.中国基金业协会【答案】C 30、（）应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。A.督察长 B.董事会 C.股东会 D.总经理【答案】A 31、(2017 年)按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）。A.公司型基金 B.契约型基金 C.有限合伙型基金 D.开放型基金【答案】D 32、下列说法中，不正确的是（）。A.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 B.QDII 基金份额只能用人民币认购 C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金 D.分级基金在募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购【答案】B 33、下列不属于证券投资基金的特点的是（）。A.专业管理 B.分散风险 C.集合理财 D.收益稳定【答案】D 34、某投资人赎回某开放式基金 1 万份基金份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10347.5 B.10227.5 C.10497.5 D.10447.5【答案】D 35、（2016 年真题）（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【答案】A 36、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.基金规模 C.法律形式 D.投资理念【答案】C 37、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金 B.平衡型基金 C.稳定型基金 D.封闭式基金【答案】B 38、基金募集期限自（）起计算。A.基金份额发售前两天 B.基金份额发售前一天 C.基金份额发售之日 D.基金份额发售第二天【答案】C 39、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（）。A.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金 B.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离 C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息 D.由于汇率市场波动，导致 QDII 基金的损益波动较大【答案】C 40、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.固有财产 B.基金资产 C.风险准备金 D.银行贷款【答案】C 41、关于私募基金推介，以下做法正确的是（）。A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失 B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资 C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金 D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选【答案】C 42、依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（）。A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜 B.及时办理基金资金清算、交割事宜 C.编制中期和年度基金报告 D.计算并公告基金资产净值【答案】B 43、基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。体现了基金客户服务的（）原则。A.投资者利益优先 B.有效沟通 C.安全第一 D.专业规范【答案】C 44、(2017 年)基金信息披露的形式，应当遵循（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 45、基金销售渠道审慎调查包括（）。A.B.C.D.【答案】A 46、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（）。A.加权平均份额上期利润 B.期末基金份额净值 C.加权平均净值利润率 D.本期份额净值增长率【答案】A 47、（2020 年真题）以下不属于道德的调整手段的是（）。A.内心信念 B.传统习俗 C.国家强制力 D.社会舆论【答案】C 48、(2017 年)按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.本币份额基金和外币份额基金 D.私募基金和公募基金【答案】A 49、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海 B.深圳 C.北京 D.天津【答案】B 50、基金季度报告应当在每个季度结束之日起（）个工作日内公布。A.10 B.15 C.30 D.45【答案】B