练习题(一)及答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案

练习题练习题(一一)及答案基金从业资格证之基金法律法规、及答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题职业道德与业务规范押题练习试题 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外 B.公募基金合同生效，基金募集金额必须不少于 1 亿元人民币 C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效 D.所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到 1000 人及以上【答案】C 2、关于投资者教育，以下表述错误的是（）。A.投资者教育可以等同于投资咨询 B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式 C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式 D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划【答案】A 3、某避险策略基金提供 100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI),基金经理将在投资债券确定的投资收益的 4 倍投资于股票，那么该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。A.0.2 B.0.3 C.0.25 D.0.3333【答案】C 4、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是（）。A.股东会 B.管理层 C.董事长 D.董事会【答案】A 5、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一定比例的客户维护费。A.保有量 B.销售额 C.持有人数量 D.未分配利润【答案】A 6、资产管理的本质具体表现不包含（）。A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配 B.管理人必须坚持“卖者有责”C.投资人必须做到“买者自负”D.交易双方必须做到“风险共担”【答案】D 7、(2017 年)根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。A.基金直销 B.基金代销 C.基金网络销售 D.基金第三方销售【答案】A 9、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所垢病，这说明了道德与 法律（）。A.调整范围不同 B.表现形式不同 C.内容结构不同 D.调整手段不同【答案】A 10、（2020 年真题）中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。A.独立性原则 B.健全性原则 C.相互制约原则 D.有效性原则【答案】B 11、关于公募基金和私募基金的区别，以下说法错误的是（）。A.私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求 B.公募基金可以向不特定对象公开发行 C.公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格 D.私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行【答案】C 12、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化 B.分散化和专业化 C.层次化和专业化 D.加深化和专业化【答案】C 13、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会;经营层 B.理事会;董事会 C.总经理;董事会 D.董事会;董事会【答案】D 14、（2017 年真题）关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（）。A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前 30 日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项 B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告 C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务 D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案【答案】B 15、在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。A.股票基金 B.货币市场基金 C.债券基金 D.混合基金【答案】B 16、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.20【答案】B 17、关于契约型基金和公司型基金的说法中，错误的是（）。A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格 B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利 C.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行 D.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金【答案】B 18、在控制活动方面，基金管理公司应当建立完善的制度包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 19、开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购【答案】A 20、下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约 B.独立性 C.健全性 D.客观性【答案】D 21、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.10 B.30 C.60 D.90【答案】D 22、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】C 23、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与销售代理人 B.基金份额持有人与基金管理人 C.基金份额持有人与注册登记人 D.基金份额持有人与基金份额持有人【答案】B 24、(2016 年)下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜 D.安全保管基金财产【答案】D 25、基金拟在（）上市交易的，基金管理人应编制并披露基金上市交易公告书。A.中国证监会 B.证券交易所 C.基金业协会 D.证券业协会【答案】B 26、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5；10 B.10；10 C.10；15 D.15；15【答案】D 27、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持（）原则。A.基金份额持有人利益优先 B.基金管理公司利益优先 C.风险最小化 D.利润最大化【答案】A 28、T 日买入 LOF 基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.T B.T+2 C.T+1 D.T+3【答案】C 29、（2021 年真题）在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（）。A.有效落实合规考核机制 B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度 C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流 D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识【答案】D 30、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过 0.5%时,管理人应采取在年报中进行（）信息披露措施。A.在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告 B.在事件发生之日起 3 日内就此事项进行临时报告 C.在季报中进行披露 D.在半年度报中进行披露【答案】A 31、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（）。A.票据 B.债券 C.契约型投资工具 D.各类股票【答案】D 32、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。A.临时信息披露 B.基金募集信息披露 C.基金份额上市交易公告书 D.基金季度报告【答案】A 33、（）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.商业秘密 B.客户资料 C.内幕信息 D.绝密文件【答案】A 34、(2016 年)公司型基金的最高权力机构是（）。A.会员大会 B.股东大会 C.投资决策机构 D.监察稽核机构【答案】B 35、监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 36、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A 37、ETF 基金最早产生于（）。A.加拿大 B.英国 C.美国 D.澳大利亚【答案】A 38、基金管理人的合规政策没有明确规定（）。A.员工需要遵守的基本原则 B.识别合规风险的主要程序 C.管理合规风险的主要程序 D.合规风险的处理评估【答案】D 39、（2020 年真题）拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（）进行注册并取得相应资格。A.中国银保监会派出机构 B.国家市场监督管理总局派出机构 C.中国证券投资基金业协会派出机构 D.中国证监会派出机构【答案】D 40、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元，甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（）。.乙通过微信朋友圈推介基金产品 A.B.C.D.【答案】B 41、（2016 年真题）世界上第一只公认的证券投资基金海外及殖民地政府信托诞生于（）。A.美国 B.英国 C.法国 D.德国【答案】B 42、根据我国相关法律法规的规定，办理基金开户要求的个人投资者的年龄上限（）周岁具有完全民事行为能力的人。A.70 B.65 C.60 D.75【答案】A 43、（2016 年真题）以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性 B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德 C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用 D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用【答案】B 44、(2016 年)私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的（）。A.合理性、准确性、完整性 B.真实性、准确性、合理性 C.真实性、准确性、完整性 D.真实性、合理性、完整性【答案】C 45、关于 QDII 基金，下列表述错误的是（）。A.赎回申请成功后，基金管理人将在 T+10 日（含该日）内支付赎回款项 B.基金管理公司一般在 T+5 日内对 QDII 基金的申购和赎回申请的有效性进行确认 C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购 D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种【答案】B 46、（2017 年真题）基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（）。A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动 B.客户允许披露该信息 C.该信息属于法律要求披露的信息 D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息【答案】D 47、以下属于专业投资者的是（）。A.I、IV B.I、II、IV C.I、II、IV D.I、II、【答案】C 48、ETT 申购和清单中现金替代的类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 4