考前测试2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自测模拟预测题库含答案(名校卷)

考前测试考前测试 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库含答案职业道德与业务规范自测模拟预测题库含答案(名校名校卷卷)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性 B.制约性 C.独立性 D.有效性【答案】C 2、暂停申购和赎回 ETF 份额的情形不包括（）。A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回 B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 C.登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回 D.法律法规规定或中国银保监会批准的其他情形【答案】D 3、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】B 4、（2020 年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II、III、IV D.II、III【答案】B 5、关于资产管理，以下表述错误的是（）。A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务 B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现増值 C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产 D.从参与方式来看，包括委托方和受托方【答案】C 6、以下选项中不属于基金管理人的职责范畴的是（）。A.计算并公告基金资产净值 B.办理基金份额发售和登记事宜 C.办理基金备案手续 D.办理基金财产的基金账户及证券账户开设手续【答案】D 7、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益【答案】C 8、编制基金招募说明书的主要目的是（）。A.让广大投资者了解基金基本情况 B.证明基金管理人的专业资格 C.规范基金运作的权利义务关系 D.明确管理人和托管人之间的关系【答案】A 9、基金职业道德的核心规范是（）。A.诚实守信 B.自觉自律 C.保守秘密 D.互相监督【答案】A 10、（2019 年真题）某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（）。A.甲的观点错误，乙的观点正确 B.甲的观点正确，乙的观点错误 C.甲的观点错误，乙的观点错误 D.甲的观点正确，乙的观点正确【答案】C 11、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。A.收益不同 B.信息披露程度相同 C.性质不同 D.风险特性不同【答案】B 12、（2021 年真题）关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利 B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护 C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者 D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利【答案】C 13、下列不属于金融市场的市场失灵问题的主要表现的是（）A.外部性问题 B.脆弱性问题 C.不完全竞争问题 D.内部性问题【答案】D 14、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（）。A.可以登载基金过去的业绩 B.根据基金过去业绩预测将来业绩 C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失 D.可以登载单位的推荐性文字【答案】A 15、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 B.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类 C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格 D.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响【答案】A 16、经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。A.董事 B.监事 C.股东 D.高级管理人员【答案】B 17、内部控制系统的目标是（）。A.降低经营风险 B.提高基金管理人的经营效益 C.消除经营风险 D.直接促进组织目标的实现【答案】D 18、根据证券投资基金法的规定，以下关于基金份额持有人大会的表述错误的是（）A.公募基金的基金份额持有人负责召集大会的，应报中国证监会备案 B.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况而定是否设置持有人大会 C.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构 D.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项临时表决【答案】B 19、(2016 年)封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50 B.100 C.200 D.300【答案】C 20、（2016 年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。A.基金会计、公司出纳 B.基金经理、行政经理 C.人事经理、客服坐席 D.资金清算、基金销售【答案】D 21、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为 20 亿元的两只封闭式基金基金开元和基金金泰。A.1997 年 3 月 20 日 B.2007 年 3 月 20 日 C.1998 年 3 月 27 日 D.2008 年 3 月 27 日【答案】C 22、金融资产一般分为()。A.股权类和基金类金融资产 B.股权类和债权类资产 C.基金类和债权类金融资产 D.证券类和股票类金融资产【答案】B 23、基金管理人在基金发售（）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A.1 日 B.3 日 C.5 日 D.10 日【答案】B 24、(2016 年)中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.10；6 B.20；6 C.10；15 D.20；15【答案】B 25、独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。A.B.、C.、D.、【答案】D 26、基金上市交易公告书应披露事项有（）持有人户数持有人结构以及前 10 名持有人财务状况报表重大事件揭示 A.B.C.D.【答案】D 27、若依据市值的绝对值进行划分，将流通市值小于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。A.1 B.5 C.10 D.20【答案】B 28、ETF 基金管理人在（）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每 15 秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.每一交易日闭市后 B.每一交易日开市后 C.每一交易日闭市前 D.每一交易日开市前【答案】D 29、基金客户服务特点不包括（）。A.规范性 B.专业性 C.时效性 D.一次性【答案】D 30、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。A.统一印制服务协议 B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利 C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除 D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构【答案】C 31、基金交易确认的机构是（）。A.基金销售机构 B.基金销售支付机构 C.基金份额登记机构 D.基金评价机构【答案】C 32、下列不属于欺诈客户的是（）。A.B.C.D.【答案】A 33、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.份额申购、份额赎回 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、份额赎回 D.金额申购、金额赎回【答案】A 34、已经发行的证券进行买卖，转让和流通的市场是（）。A.一级市场 B.二级市场 C.三级市场 D.四级市场【答案】B 35、（），基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。A.2014 年 12 月 15 日 B.2014 年 12 月 5 日 C.2013 年 12 月 15 日 D.2014 年 10 月 15 日【答案】A 36、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，下列做法错误的是（）。A.基金销售人员应公平对待投资者 B.基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种 C.当基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时，应当确保投资者的利益优先 D.基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料【答案】D 37、基金的后台管理服务不包括（）。A.基金份额的销售 B.基金会计核算和信息披露 C.基金资产的估值 D.基金份额的注册登记【答案】A 38、基金管理公司和般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A.合同关系 B.信托关系 C.投资关系 D.管理关系【答案】B 39、下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是()。A.向他人提供基金未公开的信息 B.散布虚假信息、扰乱市场秩序 C.协助客户办理开户、买卖等业务 D.对投资者作出盈亏保证【答案】C 40、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开?A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.四分之三【答案】A 41、(2016 年)下列关于折价率的公式，不正确的是（）。A.折价率=（二级市场价格基金份额净值-1）100%B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值100%C.二级市场价格基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）基金份额净值 D.折价率=（二级市场价格基金份额净值+1）100%【答案】D 42、“基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础”，这体现了基金市场营销的（）。A.服务性 B.使用性 C.专业性 D.规范性【答案】A 43、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 B.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式 C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费 D.基金管理人可以向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。【答案】D 44、对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取（）、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。A.监管谈话 B.出具警示函 C.记入诚信档案 D.以上都是【答案】D 45、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()A.中国证券登记结算公司 B.基金托管机构 C.基金销售机构 D.证券交易所【答案】A 46、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益 B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件 C.推介避险策略基金的，可以不揭示保本基金的风险 D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】B 47、某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（）。A.基金经理 B.交易部负