每日一练试卷A卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案

每日一练试卷每日一练试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下属于 QDII 基金禁止性行为的是（）。A.购买政府债券 B.购买可转让存单 C.购买房地产抵押按揭 D.购买银行承兑汇票【答案】C 2、基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找（）的客户。A.有投资能力 B.有一定风险承受能力 C.有可能购买或者再次购买基金 D.以上都是【答案】D 3、下列关于 ETF 的描述正确的是（）。A.ETF 最大的特点是现金申购赎回机制 B.ETF 实行一级市场和二级市场并存的交易制度 C.属于主动操作的基金 D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金【答案】B 4、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（）A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度 B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映 C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为 Cl、C2、C3、C4、C5 D.Cl 就是风险承受能力最低的投资者【答案】D 5、以下选项中不属于 QDII 基金临时公告事项的是（）。A.变更投资顾问 B.境外诉讼 C.变更境外托管人 D.汇率变动【答案】D 6、货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 7、专业投资者的法人应具备（）。A.B.C.D.【答案】D 8、(2016 年)证券投资基金业的作用不包括（）。A.优化金融机构、促进经济增长 B.为大型投资者拓宽了投资渠道 C.有利于证券市场的稳定和健康发展 D.完善金融体系和社会保障体系【答案】B 9、基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当（）。A.责令其改正 B.予以警告 C.罚款 D.报司法机关【答案】A 10、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】B 11、（2017 年真题）基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、基金管理公司在基金投资运作中,合规的做法是（）A.A：基金同时买入一只股票,交易员让指令数量小的先成交 B.B：董事长直接给投资总监打电话,要求他买入某只股票 C.C：公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券,对于申购到的债券,交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例 D.D：总经理在列席投资决策委员会时,建议研究部对某行业进行重点研究【答案】C 13、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768 B.1420 C.1868 D.1686【答案】C 14、（2018 年真题）关于内幕信息,以下表述错误的是（）A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息 B.内幕信息必须是来源可靠的信息 C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 D.内幕信息必须是非公开的【答案】A 15、对证券投资业绩进行预测属于（）。A.基金信息披露的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.需要事先向监管部门申请的事项 D.法规许可的行为【答案】A 16、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，其履行的职责不包括（）。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等 B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导 C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门 D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求【答案】D 17、根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），其产品至少分为（）五个等级。A.R1、R2、R3、R4 和 R5 B.C1、C2、C3、C4 和 C5 C.K1、K2、K3、K4 和 K5 D.S1、S2、S3、S4 和 S5【答案】A 18、（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.客观性原则 D.及时性原则【答案】C 19、基金管理人是基金产品的（）。A.募集者 B.保管者 C.监管者 D.以上都是【答案】A 20、（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A.确定目标市场与投资者 B.开发新客户 C.保住老客户 D.设计市场营销组合【答案】A 21、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30 B.60 C.180 D.90【答案】D 22、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究 B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试 C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则【答案】B 23、对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下属于加强对“内部人”监督措施的是（）。A.B.C.D.【答案】D 24、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。A.总经理 B.董事会 C.股东会 D.董事长【答案】A 25、（2017 年真题）某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 B.债券是一种低风险、低收益的投资品种 C.股票是一种高风险、高收益的投资品种 D.以上说法都对【答案】D 27、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 28、关于 ETF 的现金替代，下列表述错误的是()A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代 B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率 C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代 D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券【答案】A 29、基金客户服务中售后服务的内容不包括（）。A.定期提供产品净值信息 B.介绍基金产品 C.向客户介绍客户服务 D.提醒客户及时核对交易确认【答案】B 30、(2017 年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B 公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?A.、B.、C.、D.、【答案】B 31、因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该()。A.不承担责任 B.承担全部责任 C.承担连带责任 D.承担一小部分责任【答案】A 32、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照设立条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。A.1 B.3 C.5 D.6【答案】D 33、基金业协会的职责不包括（）。A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解 C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作 D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分【答案】C 34、关于私募基金托管，以下描述正确的是（）。A.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管 B.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制 C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东 D.私募基金必须由基金托管人托管【答案】A 35、（2016 年真题）下列基金种类中，具有最低风险的是（）。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】B 36、（2017 年真题）我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（）。A.诚实守信 B.专业审慎 C.大客户利益优先 D.守法合规【答案】C 37、（2016 年真题）下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。A.持有时间越长，适用的赎回费率越低 B.申购可采用分期缴款方式 C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产 D.赎回以份额申请【答案】B 38、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）。A.5000 万元人民币 B.1 亿元人民币 C.3 亿元人民币 D.5 亿元人民币【答案】B 39、（2016 年真题）我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 40、公司最高权利机构是（）A.董事会 B.独立董事 C.监事会 D.股东会【答案】D 41、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交割是在()日完成。A.T+0，T+1 B.T+1，T+0 C.T+0，T+0 D.T+1，T+1【答案】A 42、下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是（）。A.基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念 B.基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能 C.严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生 D.基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则【答案】A 43、(2016 年)关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产 B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理 C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管 D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益【答案】A 44、基金宣传推介材料审批报备流程的内容不包括（）。A.报送内容 B.报送形式 C.报送时间 D.报送流程【答案】C 45、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C 46、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A.存在前端收费和后端收费两种模式 B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用 C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费 D.前端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减【答案】A 47、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是()。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告 C.指导和管理基金业协会的活动 D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C 48、能够进行套利交易的基金是（）。A.保本基金 B.LOF C.伞形基金 D.ETF【答案】D 49