每日一练试卷B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关试题库(有答案)

每日一练试卷每日一练试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案有答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于债券基金，下列说法正确的是（）。A.无法定期分配收益 B.收益率易于预测 C.可以计算平均到期日 D.利率风险波动性大【答案】C 2、某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（）。A.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨 B.在公开论坛上，使用自己的微博大 V 账号发表目标公司的收入趋势分析 C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策 D.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入【答案】D 3、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C 4、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构 B.所在机构 C.监控中心 D.基金托管人【答案】B 5、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益【答案】C 6、基金申报价格的最小变动单位为（）元。A.1 B.0.1 C.0.01 D.0.001【答案】D 7、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是（）。A.证券交易所 B.基金销售机构 C.基金托管机构 D.中国证券登记结算公司【答案】D 8、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有（）。A.专业性 B.持续性 C.规范性 D.时效性【答案】C 9、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。A.基金资产净值和基金累计份额净值 B.基金资产净值和基金份额净值 C.基金资产总值和基金资产净值 D.基金份额净值和基金累计份额净值【答案】D 10、以下关于 ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是（）。A.中小投资者被排斥在一级市场之外 B.二级市场上，ETF 与普通股票一样在市场挂牌交易 C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF 份额的交易 D.正常情况下，二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值【答案】D 11、（2016 年真题）以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 12、（2016 年真题）基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。A.开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上 B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料 C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在基金合同生效的当日.在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告【答案】D 13、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.基金规模 C.法律形式 D.投资理念【答案】C 14、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。A.每万份基金收益、7 日年化收益率 B.每份基金收益、7 日年化收益率 C.每份基金收益、3 日年化收益率 D.每万份基金收益、3 日年化收益率【答案】A 15、关于基金托管人应当履行的职责，以下表述错误的是（）。A.监督基金管理人的投资运作 B.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告 C.安全保管基金财产 D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格【答案】B 16、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25 B.50 C.75 D.以上都不是【答案】A 17、下列关于投资者教育基本原则的表述，不正确的是（）。A.投资者教育应有助于监管者保护投资者 B.投资者教育没有一个固定的模式 C.投资者教育不能也不应等同于投资咨询 D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代【答案】D 18、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（）A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度 B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映 C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为 Cl、C2、C3、C4、C5 D.Cl 就是风险承受能力最低的投资者【答案】D 19、(2017 年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配情况。A.风险承受能力和基金产品期限 B.资金来源情况和基金产品期限 C.资金使用期限和基金产品风险 D.风险承受能力和基金产品风险【答案】D 20、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1%的赎回费 B.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费 C.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 15%计入基金财产 D.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 25%计入基金财产【答案】B 21、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。A.收取销售费用的项目 B.收取销售费用的条件 C.收取销售费用的方式 D.收取销售费用的用途【答案】D 22、（2016 年真题）基金获准上市的，应在上市前（）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】A 23、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债权 B.股权 C.证券 D.实物【答案】A 24、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。A.B.C.D.【答案】D 25、（2016 年真题）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（）的主要管理措施。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】D 26、(2016 年)在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度 B.业务交流制度 C.投资风险评估与管理制度 D.实质性审查制度【答案】C 27、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 28、(2016 年)下列关于 ETF 份额的说法错误的是（）。A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响 B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停 C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理 D.ETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】B 29、以下关于避险策略基金安全垫的说法不正确的是（）。A.是风险投资可承受的最高损失限额 B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益 C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大 D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降【答案】D 30、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 31、(2016 年)基金监管的基本原则不包括（）。A.保障投资人利益原则 B.适度监管原则 C.保障托管人利益原则 D.高效监管原则【答案】C 32、可能对基金持有*益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。A.编制年度报告 B.更换基金管理人 C.转换基金运作方式 D.延长基金合同期限【答案】A 33、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。A.基本管理制度 B.部门业务规章 C.内部控制大纲 D.内部风险控制制度【答案】C 34、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄。A.大于 B.等于 C.小于 D.基本接近【答案】A 35、（2016 年真题）基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。A.销售人员的行为 B.社会关系 C.奖惩情况 D.诚信记录【答案】B 36、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。A.董事 B.监事 C.咨询服务人员 D.投资管理人员【答案】C 37、基金公司股东享有的权利不包括（）。A.表决权 B.公司日常具体事务决策权 C.监督权 D.收益分配权【答案】B 38、(2016 年)基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。A.本期利润 B.期末可供分配基金份额利润 C.资产负债率 D.本期基金份额净值增长率【答案】C 39、证券投资基金法关于基金托管人的相关规定，以下表述错误的是（）A.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任 B.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管 C.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份【答案】C 40、关于基金临时报告，下列表述错误的是（）A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告 B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.25%需要披露基金临时报告 C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告 D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告【答案】B 41、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知（），并及时向（）报告。A.基金管理人、中国证监会 B.基金持有人、中国证监会 C.基金业协会、中国证监会 D.银监会、证监会【答案】A 42、QDII 基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。A.每月，每周 B.每月，每日 C.每周，每个工作日 D.每日，每日【答案】C 43、下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、投资者一般可以通过()方式认购 ETF 份额。A.、B.、C.、D.、【答案】D 45、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（）A.有利于监管部门实施更有效的分类监管 B.有助于确保投资者的基金投资获利 C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 D.有助于投资者加深对各种基金的认识【答案】B 46、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A.公正性 B.独立性 C.平衡性 D.专业性【答案】C 47、下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（）。A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务 B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。C.公平