真题练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案

真题练习试卷真题练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 2、发起式基金的基金合同生效（）年后，若基金资产净值低于（）亿元的，基金合同自动终止。A.2:3 B.2:2 C.3:2 D.3:1【答案】C 3、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。A.在交易所上市交易 B.基金份额可变 C.ETF 最早产生于美国 D.有指数基金的特点【答案】C 4、根据（）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。A.运作方式 B.法律方式 C.投资对象 D.投资目标【答案】A 5、下列属于基金宣传推介材料，不得使用（）等语言表述。A.尽享牛市 B.欲购从速 C.净值归一 D.以上都是【答案】D 6、（2016 年真题）当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。A.基金份额持有人利益优先的原则 B.基金托管银行利益优先的原则 C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A 7、（2016 年真题）货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。A.六个月以内 B.一年以内 C.一年以上 D.二年以上【答案】B 8、（2017 年真题）下列不属于 ETF 申购赎回现金替代类型的是（）。A.选择现金替代 B.必须现金替代 C.禁止现金替代 D.可以现金替代【答案】A 9、下列关于开放式基金份额冻结的说法不正确的是（）。A.基金份额一旦被冻结，投资人就不能再对冻结份额进行任何操作，直至份额解冻 B.基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下冻结与解冻 C.被冻结的基金份额不再产生权益 D.基金份额的冻结指基金份额被设定为不能交易的状态【答案】C 10、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 11、（）年 10 月 28 日，证券投资基金法成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.2000 B.2003 C.2005 D.2007【答案】B 12、基金托管协议是（）。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议 B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责 C.基金管理人与基金登记机构签订的协议 D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议【答案】B 13、（2021 年真题）申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。A.基金托管银行 B.第三方支付公司 C.中国人民银行清算总中心 D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】D 14、下列关于基金份额发售的说法，错误的是（）。A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理 B.应当在基金份额发售的 3 日前公布相关文件 C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户 D.募集期限一般不得超过 6 个月【答案】D 15、（2017 年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。A.、B.、C.D.、【答案】B 16、（2017 年真题）票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（）。A.直接交易市场和间接交易市场 B.长期票据市场和短期票据市场 C.票据正回购市场和票据逆回购市场 D.票据承兑市场和票据贴现市场【答案】D 17、(2016 年)（）是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。A.在岸基金 B.离岸基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】B 18、若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（）。A.开展基金知识问答送礼品活动 B.投资者申购 1 万元送 10 积分，积分可以兑换相应礼品 C.开展基金销售送基金份额活动 D.开展基金销售送保险活动【答案】A 19、基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C 20、(2016 年)下列哪一项不属于信息披露内容应遵循的原则（）A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.公正性原则【答案】D 21、（2017 年真题）下列机构不可以担任基金托管人的是（）。A.中国证券登记结算有限责任公司 B.商业银行 C.证券公司 D.中国证监会【答案】D 22、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。A.易入原则 B.适用原则 C.可测原则 D.成长原则【答案】B 23、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。A.增值型基金的风险大，收益高 B.收入型基金的风险大，收益高 C.平衡型基金的风险小，收益较低 D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间【答案】A 24、（2017 年真题）关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 25、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份 B.即时保存；异地备份 C.定期保存；异地备份 D.定期保存；本地备份【答案】B 26、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。A.资产业务 B.负债业务 C.表外业务 D.代理业务【答案】C 27、保本基金从本质上讲是一种（）。A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.平衡基金【答案】C 28、以下关于 ETF 联接基金特征的描述不正确的是（）。A.联接基金依附于主基金，通过主基金投资；B.ETF 联接基金持有目标 ETF 的市值不得低于该联接基金资产净值的 90 C.是一种特殊的基金中基金（FOF）D.能参与 ETF 的套利【答案】D 29、在进行基金产品风险评价时，应对依据的因素不包括（）。A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 B.基金的历史规模和持合比例 C.基金托管人的资本规模 D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例【答案】C 30、某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（）。A.I、II、IV B.I、II C.II、IV D.I、II、III【答案】C 31、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超过（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.20 个工作日；3 个月 B.20 个工作日；6 个月 C.20 日；6 个月 D.20 日；3 个月【答案】B 32、（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A.专业审慎 B.客户至上 C.诚实守信 D.守法合规【答案】B 33、基金的后台管理运作不包括（）。A.基金份额的销售 B.基金会计核算和信息披露 C.基金资产的估值 D.基金份额的注册登记【答案】A 34、（2016 年真题）申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案 B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案 C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书 D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书【答案】D 35、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.商业秘密 B.内幕信息 C.客户资料 D.保密信息【答案】A 36、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费总额的()计入基金财产。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A 37、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B.基金转换 C.客户投诉处理 D.修改账户资料【答案】A 38、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B 39、关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任 B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人 C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人 D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任【答案】C 40、监事会依法行使的职权不包括()。A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 41、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现金的理想场所 B.风险低，流动性好 C.以短期货币产场工具为投资对象 D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D 42、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。A.内部控制大纲 B.业务操作手册 C.部门业务规章 D.基本管理制度【答案】C 43、(2017 年)下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（）。A.注册资本不低于 1 亿人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近 3 年没有违法记录 C.净资产和风险控制指标符合有关规定 D.有符合中华人民共和国证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程【答案】C 44、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资 B.开放式基金强调流动性管理 C.开放式基金需要保留一定的现金资产 D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】A 45、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（）。A.规范性 B.易解性 C.易得性 D.全面性【答案】D 46、以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。A.规模在 3000 万元人民币以上的家族信托 B.企业年金 C.规模在 1000 万元人民币以下的慈善基金 D.社会保障基金【答案】A 47、(2017 年)下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）。A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在 0.20.4之间的次数 B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大 C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈 D.当偏离度的绝对值达到或超过 0.4时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息【答案】B 48、关于银行作为基金销售机构的优势，下列表述错误的是（）。A.银行收取的基金销售费率较低 B.银行拥有成熟的资金清算体系 C.银行拥有庞大的客户基础 D.银行拥有覆盖全国的营业网络【答案】A 49、(2017 年)某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互