真题练习试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷B卷附答案

真题练习试卷真题练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷 B B 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。A.B.C.D.【答案】B 2、（）年 7 月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。A.2006 B.2007 C.2008 D.2009【答案】B 3、（）需要基金监管机构检查人员通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。A.非现场检查 B.日常检查 C.现场检查 D.年度检查【答案】C 4、有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（）。A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则 B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则 C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则 D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则【答案】A 5、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合报告 B.基金公开说明书 C.内部监察报告 D.基金净值公告【答案】A 6、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.社会力量 B.基金机构内部监督部门 C.基金行业自律组织 D.法定监管权的政府机构【答案】D 7、我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（）A.大客户利益优先 B.专业审慎 C.守法合规 D.诚实守信【答案】A 8、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.重要性【答案】D 9、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。A.指数基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金【答案】D 10、基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金 B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测 C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料 D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额【答案】B 11、下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。A.诚信体系不健全 B.高层管理人员不重视 C.薪酬绩效体系不完善 D.合规管理意识缺乏【答案】C 12、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3；T+7 B.T+1；T+2 C.T+2；T+3 D.T；T+1【答案】B 13、证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金投资者【答案】C 14、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。A.相同 B.大小无法确定 C.较小 D.较大【答案】C 15、关于私募基金投资者投资冷静期的规定，以下表述错误的是（）。A.私募证券投资基金冷静期自基金合同签署之日投资者交纳认购款后计算 B.基金合同应约定设置不少于 24 小时的投资冷静期 C.私募股权投资基金和创业投资基金可以自行约定投资冷静期 D.在冷静期内募集机构人员需与投资者进行回访确认【答案】D 16、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。A.合规管理的相关规则不包括职业道德 B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动 C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致 D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为【答案】A 17、不属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 12%【答案】A 18、中国证券投资基金协会的特别会员不包括（）。A.证券期货交易所 B.地方基金业协会 C.基金销售机构 D.登记结算机构【答案】C 19、（2017 年真题）私募投资基金监督管理暂行办法不适用于（）。A.私募基金管理人从事公募基金管理业务 B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务 C.私募基金管理人从事私募基金业务 D.公募基金管理人从事私募基金业务【答案】A 20、丁先生投资 2000000 元认购 A 基金，该笔认购资金在 A 基金募集期间产生利息 60 元，A 基金认购价格每份 1 元，认购费率为 15，则丁先生可得到的认购份额为（）份。答案四舍五入取整 A.1999940 B.1970503 C.2000060 D.1970443【答案】B 21、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担 B.收益共享 C.买者自慎 D.买者自负【答案】C 22、下列属于合规管理的基本原则的是()。A.B.C.D.【答案】D 23、以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 24、依据证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 25、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。A.B.C.D.【答案】C 26、一般而言，风险从小到大的顺序是（）。A.、B.、I C.、D.、【答案】A 27、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.积极成长基金 B.主动型基金 C.灵活配置基金 D.指数基金【答案】D 28、基金托管人的工作不包括（）。A.复核基金资产净值 B.按规定召集持有人大会 C.基金募集失败返还投资人资金 D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C 29、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。A.董事会 B.股东会 C.监事会 D.投资决策委员会【答案】B 30、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（）A.完善信息安全技术防范措施 B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露 C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息 D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】C 31、资产管理行业的作用包括（）。A.B.C.D.【答案】B 32、契约型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书【答案】A 33、下列不属于我国基金交易费的是（）。A.印花税 B.增值税 C.过户费 D.经手费、证管费【答案】B 34、基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。A.投资 B.宣传 C.销售 D.管理【答案】C 35、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 36、对于收取销售服务费的（一般为 C 类份额）般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】A 37、关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（）。A.B.C.D.【答案】D 38、道德的特征有（）。A.公开性 B.相同性 C.自由性 D.继承性【答案】D 39、（2017 年真题）下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（）。A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】A 40、QDII 基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值 B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值 C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值 D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值【答案】D 41、中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.5 B.20 C.15 D.10【答案】B 42、开放式基金份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.基金份额持有人 B.证券登记结算机构 C.证券交易所 D.基金注册登记机构【答案】D 43、(2016 年)抽样复制就是通过选取指数（）分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行 ETF 的构建。A.前部 B.中部 C.后部 D.全部【答案】B 44、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】D 45、开放式基金所特有的一种风险是（）。A.市场风险 B.合规风险 C.巨额赎回风险 D.管理风险【答案】C 46、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费 B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则 C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认 D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除【答案】D 47、(2016 年)基金获准上市的，应在上市前（）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】A 48、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事会 B.总经理 C.监事会 D.股东大会【答案】B 49、（）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A.基金主管机构的变化 B.基金投资对象的多样化 C.基金监管法规的完善 D.主流品种的变迁【答案】B 50、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。A.职位 B.权利 C.出资比例 D.贡献【答案】C