精选试题及答案一基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案

精选试题及答案一基金从业资格证之基金法律法规、精选试题及答案一基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷职业道德与业务规范过关检测试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。A.封闭式基金；开放式基金 B.一级债基；二级债基 C.政府基金；企业基金 D.标准型基金；普通型基金【答案】B 2、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（）。A.开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额 B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为 C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请 D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为 T+3 日【答案】B 3、（2016 年真题）证券投资基金业的作用不包括（）。A.优化金融机构、促进经济增长 B.为大型投资者拓宽了投资渠道 C.有利于证券市场的稳定和健康发展 D.完善金融体系和社会保障体系【答案】B 4、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()个月。A.4 B.5 C.6 D.7【答案】C 5、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D 6、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈 B.隐瞒 C.隐藏 D.泄露【答案】A 7、(2017 年)下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（）。A.投资者教育不应等同于投资咨询 B.投资者教育没有固定的模式 C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节 D.存在广泛适用的投资者教育计划【答案】D 8、基金管理人（）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。A.股东会 B.董事会 C.经理层 D.督察长【答案】B 9、(2016 年)与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。A.债权凭证 B.收益凭证 C.信用凭证 D.受益凭证【答案】D 10、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 C.基金管理人的注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统【答案】B 11、全球基金发展的趋势和特点包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 12、（2019 年真题）各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（）。A.公司内部控制制度 B.高级管理人员的基本信息 C.公司章程或者合伙协议 D.主要股东或者合伙人名单【答案】A 13、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.30 日；3 个月 B.20 日；6 个月 C.20 个工作日；6 个月 D.20 个工作日；3 个月【答案】C 14、以下选项中，()不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理 B.个人自愿、风险自担 C.利益共享、风险共担 D.组合投资、分散风险【答案】B 15、关于基金申购资金结算流程，以下描述正确的是（）A.投资者的资金账户-基金的银行存款账户登记机构资金清算账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户 B.投资者的资金账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户 C.投资者的资金账户-销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户 D.投资者的资金账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户基金的银行存款账户-登记机构资金清算账户【答案】C 16、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（）。A.制度和流程风险 B.流动性风险 C.业务持续风险 D.新业务风险【答案】B 17、(2017 年)从事私募基金业务的原则有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 18、保本基金从本质上讲是一种（）。A.货币基金 B.债券基金 C.混合基金 D.股票基金【答案】C 19、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 21、（2016 年真题）目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。A.融资 B.筹资 C.投资 D.基金【答案】C 22、关于证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报 B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报 C.基金管理人业人员配偶禁止进行证券投资 D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D 23、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（）。A.基金托管人 B.基金审计机构 C.基金管理人 D.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人【答案】B 24、(2016 年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 25、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是（）。A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动 B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿 C.一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视 D.在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、股权、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品【答案】D 26、下列不属于道德特征的是（）。A.道德具有差异性 B.道德具有继承性 C.道德具有约束性 D.道德具有抽象性【答案】D 27、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 C.基金管理人的注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统【答案】B 28、（2017 年真题）2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.88429.27 B.89108.91 C.90900.00 D.90000.00【答案】B 29、基金监管活动的要素主要包括（）等。A.目标、原则、方式、手段 B.目标、体制、内容、方式 C.目标、体制、手段、方式 D.原则、内容、方式、手段【答案】B 30、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报（）备案。A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构 B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构 C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构 D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构【答案】D 31、（2021 年真题）督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（）A.I、III B.I、II、III C.I、II D.I、II、III、IV【答案】B 32、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责是（）。A.B.C.D.【答案】C 33、(2016 年)（）主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。A.对冲保险策略 B.对冲投资策略 C.固定比例投资组合保险策略 D.浮动比例投资组合保险策略【答案】A 34、某基金基金管理人于 2017 年 3 月 1 日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的 1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（）。A.2017 年 4 月 1 日 B.2018 年 3 月 1 日 C.2017 年 7 月 1 日 D.2017 年 10 月 1 日【答案】C 35、货币市场与股票市场的一个主要区别是()。A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C.货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场【答案】B 36、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在（）两个方面。A.结构个人化、机构多元化 B.结构多元化、机构分散化 C.结构集中化、机构多元化 D.结构多元化、机构个人化【答案】A 37、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。A.成本效益原则 B.有效性原则 C.健全性原则 D.相互依赖原则【答案】D 38、某投资人赎回某开放式基金 1 万份基金份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10347.5 B.10227.5 C.10497.5 D.10447.5【答案】D 39、（）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。A.投资决策教育 B.权益保护教育 C.资产配置教育 D.投资实践教育【答案】B 40、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.投资风险一样 B.投资风险高低无法比较 C.投资风险相对较低 D.投资风险相对较高【答案】C 41、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在 20X8 年 9 月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:A.6 名合伙人的有限合伙企业 B.15 名股东的有限责任公司 C.3 名自然人投资者 D.10 名自然人投资者成立的契约型基金【答案】B 42、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。A.运作方式不同 B.法律形式不同 C.投资对象不同 D.投资理念不同【答案】C 43、某公募基金管理人在 2018 年 3 月 1 日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（）A.2019 年 2 月 28 日 B.2018 年 5 月 31 日 C.2018 年 8 月 31 日 D.2018 年 3 月 31 日【答案】C 44、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】B 45、证券投资基金法规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（）以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【答案】C 46、投资基金可以按照（）标准进行分类。A.B.、C.、D.、【答案】D 47、（2017 年真题）下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（）。A.有助于推动市场价值判断体系的形成 B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构 C.有助于推动上市公司完善治理结构 D.有助于防止市