综合检测试卷B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷A卷附答案

综合检测试卷综合检测试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2017 年)基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（）。A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中 B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 C.在基金募集期限届满后 60 天内返还投资者已缴纳的款项 D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息【答案】B 2、(2017 年)某基金买入某股票 6000000 股，占上市公司总股本的 51，该基金在买入该上市公司股份达到 5时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（）类信息披露禁止行为。A.违规承诺收益或承担损失 B.重大遗漏 C.对证券投资业绩进行预测 D.诋毁其他基金管理人【答案】B 3、关于私募基金的托管事项,以下表述不正确的是（）A.私募基金必须由基金托管人托管 B.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明 C.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施 D.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确纠纷解决机制【答案】A 4、基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（）。A.登记 B.备案 C.注册 D.核准【答案】C 5、（）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构 B.基金市场和股票市场 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场【答案】A 6、（2016 年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认 B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费 C.封闭式基金的认购价格按 1 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D 7、关于基金销售机构对普通投资者应履行的职责，以下表述错误的是（）。A.细化分类和管理义务，确定其风险承受能力，对其进行细化分类和管理 B.售后特别告知义务，对可能影响投资结果的事宜，在产品销售后予以告知 C.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品 D.特别注意义务，包括制定专门的工作程序，告知特别的风险点等等【答案】B 8、A 银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的是（）A.A 银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度 B.A 银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3 C.A 银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平 D.A 银行对基金产品的风险评价，可以由第三方的基金评级与评价机构提供【答案】D 9、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德 B.职业道德 C.品德 D.素养【答案】B 10、基金会计和公司财务分别由（）和公司财务部门负责。A.专户理财部门 B.基金交易部门 C.基金投资部门 D.基金运营部门【答案】D 11、基金交易应实行（）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易 B.分级交易 C.分散交易 D.分层交易【答案】A 12、在进行投资决策业务控制时，应建立()，在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度 B.业务交流制度 C.投资风险评估与管理制度 D.实质性审查制度【答案】C 13、（2017 年真题）下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送 B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题 C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息 D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】A 14、根据基金管理公司风险管理指引（试行），销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A.对宣传推介材料进行合规审核 B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 C.建立有效的投资流程和投资授权制度 D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生【答案】C 15、（2016 年真题）基金公司监事会履行合规责任不包括（）。A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为 B.审议批准公司年度合规报告 C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查 D.可以提议召开临时股东会【答案】B 16、常见的客户服务内容主要是（）。A.基金账户信息查询 B.客户投诉处理 C.修改账户资料 D.以上都是【答案】D 17、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A.避险策略基金能保证最低收益 B.避险策略基金与金融机构同业存款相似 C.避险策略基金与银行存款相似 D.避险策略基金仍存在本金损失的风险【答案】D 18、下列对 ETF 基金份额申购赎回的说法正确的是（）。A.申购、赎回 ETF 采用金额申购、份额赎回的方式 B.一般最小申购、赎回单位为 100 万份 C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍 D.申购、赎回申请提交后可以撤销【答案】C 19、QDII 是（）英文表达形式的首字母缩写。A.合格的境内机构投资者 B.合格的境外机构投资者 C.境内机构投资者 D.境外机构投资者【答案】A 20、（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信 B.忠诚尽责 C.专业审慎 D.守法合规【答案】D 21、（2017 年真题）下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍 B.某销售人员在进行宣传推介时发现 PPT 上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除 C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天 15：00 点前办完基金申购手续 D.某销售人员说服一位 80 岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金【答案】D 22、基金管理人作为证券市场及其相关市场上的重要机构投资者，其治理结构及经营管理组织应符合相关法律法规的规定，公司规章制度、工作流程和议事规则等的制定，各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应该以保护（）为根本出发点。A.基金份额持有人利益 B.基金管理人利益 C.基金托管人利益 D.基金公司【答案】A 23、(2017 年)关于招募说明书，下列说法错误的是（）。A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期 B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务 C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要 D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件【答案】B 24、以下关于 ETF 份额认购的说法正确的是（）。A.只能用现金认购 B.可以用现金认购，也可用证券认购 C.只能用证券认购 D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】B 25、（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则 B.客观性原则 C.公正性原则 D.全面性原则【答案】C 26、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A.债券基金；货币市场基金 B.货币市场基金；债券基金 C.公司型基金；契约型基金 D.契约型基金；公司型基金【答案】D 27、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。A.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为 B.基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度 C.基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为 D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度【答案】D 28、关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查 B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查 D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查【答案】B 29、ETF 份额的场内申购、赎回采用（）的方式。A.金额申购，份额赎回 B.份额申购，金额赎回 C.份额申购，份额赎回 D.金额申购，金额赎回【答案】C 30、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（）的风险。A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失和声誉损失 D.以上都是【答案】D 31、下列关于 ETF 的说法，错误的是（）。A.ETF 本质上是一种指数基金 B.ETF 规模的变动最终取决于市场对 ETF 的真正需求 C.抽样复制型 ETF 的目的是以最低的交易成本构建样本组合 D.我国首只 ETF 采用的是抽样复制【答案】D 32、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.四分之三【答案】C 33、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.契约性基金、公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 C.股票基金、债券基金 D.成长型基金、收入型基金【答案】B 34、下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应当在招募说明书中明确说明 B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率 C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费 D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率【答案】B 35、关于私募基金管理人报送信息，以下说法错误的是（）。A.私募基金管理人应当按规定定期更新从业人员信息 B.私募基金管理人应当按规定定期报送实际控制人变动信息 C.私募基金管理人应当按规定报送经会计师事务所审计的年度财务报告 D.私募基金管理人应当按规定定期更新所管私募基金的投资运作情况【答案】B 36、以下属于欺诈客户的是（）。A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺【答案】D 37、内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.相互制约原则 C.独立性原则 D.有效性原则【答案】C 38、关于基金管理人信息技术系统控制，说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 39、（2016 年真题）下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容?（）A.建立信息披露风险责任制 B.制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守 C.明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任 D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】B 40、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合报告 B.基金公开说明书 C.基金资产净值公告 D.基金中期报告【答案】A 41、(2016 年)关于 QDII 基金，以下表述正确的是